Имя материала: Основы банковского права

Автор: Олейник О.М.

§5. порядок создания коммерческого банка

 

1.  Создание  коммерческого   банка  представляет   собой  доволь- но  длительный  организационный   процесс,  в  течение  которого  ре- шается ряд важнейших вопросов, предопределяющих в будущем деятельность банка. В ходе этого процесса устанавливаются вза- имоотношения   между  будущими   учредителями   банка,  они  нахо- дят  необходимые   средства   для  формирования   уставного   капита- ла банка, руководителей банка, соответствующих предъявляемым требованиям, готовятся необходимые документы, которые затем проходят юридическую и иную проверку, в зависимости от резуль- татов которой банк получает либо не получает лицензию.

Теоретически   процесс   создания   банка   можно   условно   разде-

лить на несколько этапов, в частности:

—  подготовительный   этап,  на  котором  учредители  банка  до-

стигают  предварительного   соглашения   о  создании   банка  и  фор- мируют   инициативную   группу,   оговаривают   формы  и  количест- венные  параметры  участия  каждого  из  них  в  формировании   ус- тавного  капитала  банка;  на  этом  этапе  заказывается  и  разрабаты- вается, как правило юридической  фирмой, документация,  необ- ходимая   для   регистрации   банка,   согласовывается   наименование банка; отношения между учредителями регулируются сначала предварительным  договором  (ст.  429  ГК  РФ),  а затем  учредитель- ным договором (ст. 52 ГК РФ); при создании банка в форме ак- ционерного общества учредители до момента государственной регистрации несут солидарную ответственность по обязательствам, возникшим на этом этапе (ст. 98 и 322 ГК РФ);

—   этап   государственной    регистрации,    который   состоит   из трех  частей:  а)  подачи  документов  в  территориальное  управление

Банка  России  и  получение  его  заключения;  б)  направление  доку-

ментов в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России, принятие решения о возможности ре- гистрации  и  выдача  свидетельства  о  регистрации;  в)  подтвержде- ние  оплаты  уставного  капитала  и  выдача  лицензии  на  осуществ- ление банковских операций;

 

— этап расширения круга выполняемых операций, который не является обязательным, и введение которого определяется самим банком; на этом этапе уже работающий банк может получить до- полнительные   лицензии   на  привлечение   во  вклады   средств   фи- зических  лиц,  осуществление   операций  с  драгоценными   металла- ми и генеральной лицензии.

Рассмотрим эти этапы более подробно.

2.  Учредителями   кредитной   организации   могут  быть  юриди- ческие  и  физические  лица,  участие  которых  в  кредитной  органи- зации не запрещено действующим законодательством. При этом учредители  —  юридические  лица  должны  быть  зарегистрированы в установленном действующим законодательством порядке, иметь устойчивое  финансовое  положение  и  выполнить  обязательства  пе- ред федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Фе- дерации  и  местными  бюджетами  за  последние  три  года.  Учреди- тели должны располагать средствами, удовлетворяющими  требо- ваниям  Банка  России,  для  внесения  их  в  уставный  капитал  кре- дитной  организации.   Наличие  у  юридического   лица  задолженно- сти  перед  бюджетом,  независимо  от  имеющейся  отсрочки  по  ее уплате,  является  основанием  для  отказа  в  приеме  такого  юриди- ческого лица в состав учредителей кредитной организации.

На  первом  этапе  полное  и  сокращенное  наименования  кредит- ной  организации  должны  быть  предварительно  согласованы  с Банком   России.   До   подписания   учредительного   договора   (дого-

вора  о создании)  инициативная  группа  по созданию  кредитной  ор-

ганизации  направляет  в  Банк  России  запрос  о  согласовании  пол- ного    и    сокращенного     наименований    кредитной    организации. Банк России в течение 3 рабочих дней после получения запроса направляет    в   адрес   учредителей    кредитной   организации    теле- грамму,    подтверждающую    согласование    наименования    кредит- ной организации.

3.   Для   государственной   регистрации   кредитной   организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее уч- редители не позднее чем через месяц после подписания учреди- тельного договора о создании общества с ограниченной ответст- венностью или акционерного общества представляют в террито- риальное учреждение Банка России по месту предполагаемого на- хождения  кредитной  организации  следующие  подлинные  докумен- ты  в  2  экземплярах   (устав  кредитной  организации   представляет- ся в 4 экземплярах):

 

1) ходатайство о государственной регистрации кредитной ор- ганизации  и  выдаче  лицензии  на  осуществление   банковских  опе- раций, включающее в себя экономическое обоснование создания кредитной   организации   и   обоснование   технической   возможнос- ти и квалификационной  готовности  кредитной организации  со- вершать  банковские   операции;  информацию   об  учредителях   кре- дитной   организации,   сфере   их  деятельности,   финансовом   состо- янии,  перспективах   их  развития,   цели  создания  кредитной   орга- низации,   приоритетных   направлениях   ее  деятельности,   предпола- гаемой  клиентуре,  ресурсах,  которые  будут  привлекаться  для  раз- вития  кредитной  организации,  планируемом  управлении деятельностью  кредитной  организации  (в  том  числе  создании службы внутреннего контроля).

При  приобретении   более   5\%  долей  (акций)   кредитной   орга- низации в результате одной или нескольких сделок одним юри- дическим   или   физическим   лицом,   либо   группой   юридических и/или   физических    лиц,   связанных   между   собой   соглашением, либо группой юридических лиц, дочерних или зависимых по от- ношению друг к другу, учредители кредитной организации уведом- ляют об этом Банк России путем приложения к ходатайству о го- сударственной   регистрации   кредитной  организации   и  выдаче  ли- цензии на осуществление банковских операций сведений об иму- щественных отношениях участников. В случае приобретения уч- редителями более 20\% долей (акций) кредитной организации с хо- датайством   о   регистрации   представляется   ходатайство   о согласовании приобретения более 20\% долей (акций).

К ходатайству  о регистрации  прилагаются  также  расчетный  ба- ланс  и план  доходов,  расходов  и прибыли  кредитной  организации на первые три года деятельности, отдельно на каждый год. Хода- тайство  подписывается   председателем   совета  кредитной  организа- ции или другим лицом, уполномоченным собранием учредителей;

2) учредительный договор (в случае создания кредитной орга- низации в форме общества с ограниченной ответственностью), в котором должны быть отражены:

— обязанность учредителей создать кредитную организацию;

— порядок совместной деятельности по ее созданию;

— указание  на организационно-правовую форму  кредитной  ор-

ганизации;

—   условия   передачи   учредителями    кредитной    организации своего имущества и их участия в ее деятельности;

 

—  условия  и  порядок  распределения  между  участниками  при-

были и покрытия убытков;

— порядок управления деятельностью кредитной организации;

— условия и порядок выхода учредителей из ее состава;

— размер уставного капитала;

— доля каждого учредителя в уставном капитале;

— ответственность участников за нарушение обязанностей по внесению вкладов;

—  сведения  о составе  и компетенции  органов  управления  кре-

дитной  организации  и порядке  принятия  ими решений  (в том чис- ле решений, которые принимаются единогласно или квалифици- рованным большинством голосов);

3) устав кредитной организации, который должен содержать:

—  фирменное   (полное   официальное)   наименование   с  указа- нием на организационно-правовую форму и сокращенное — для использования   в  платежных   документах.   Фирменное   наименова- ние  включает  в  себя  слово  «банк»  или  слова  «небанковская  кре- дитная  организация».  Полное  и  сокращенное  наименования  долж- ны быть отражены на титульном листе устава и в печати банка;

— место нахождения  (почтовый  адрес) органов управления  кре-

дитной организации и ее обособленных подразделений;

—  перечень  банковских  операций  и  сделок,  которые  предпо- лагает   осуществлять   кредитная   организация   в   соответствии   со ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;

— сведения  о размере  уставного  капитала  и размере  резервно-

го фонда (в процентах к уставному капиталу);

— порядок управления деятельностью кредитной организации: состав  и  компетенция  ее  органов  управления,  в  том  числе  испол- нительных,  порядок  их  образования  и  принятия  ими  решений,  в том  числе  по  вопросам,  решения  по  которым  принимаются   еди- ногласно   или  квалифицированным   большинством   голосов.   Руко- водство   текущей   деятельностью   кредитной   организации   должно осуществляться         одновременно           коллегиальным         и          единоличным исполнительными органами;

— размер вклада, дающего право одного голоса на собрании участников кредитной организации;

— положение относительно обеспечения учета и сохранности документов,  а  также  своевременной  передачи  их  на  государствен-

ное  хранение   в  установленном   Росархивом   порядке  при  реорга-

низации или ликвидации кредитной организации;

 

—  порядок   ликвидации   и  реорганизации   кредитной   органи-

зации,

—  иные  положения,   не  противоречащие   действующему   зако-

нодательству.

Устав  кредитной  организации,  создаваемой  в  форме  акционер- ного  общества,  кроме  указанных  выше  положений,  должен  содер- жать следующие сведения:

— тип акционерного общества (открытое или закрытое);

—  количество,  номинальная  стоимость,  категории  (обыкновен- ные,  привилегированные)   акций   и  типы   привилегированных   ак- ций, размещаемых обществом,

—  права  акционеров   —  владельцев   акций  каждой  категории

(типа);

—  иные  положения,   предусмотренные   Федеральным   законом

«Об акционерных обществах».

К уставу кредитной организации, создаваемой в форме акци- онерного  общества,  прилагается   список  акционеров,   который  со- держит  подписи  и паспортные  данные  учредителей  — физических лиц,  а также  подписи  руководителей  учредителей  — юридических лиц,  заверенные  их печатями.  При  этом  указывается  место  нахож- дения (почтовый адрес) учредителей.

Устав  должен  быть  утвержден  собранием  учредителей  и  под- писан  председателем   совета   кредитной   организации   или  другим лицом, уполномоченным собранием учредителей;

4)  протокол   общего   собрания   учредителей,   содержащий   ре-

шения о создании кредитной организации, утверждении ее на- именования, утверждении устава, утверждении кандидатур для назначения   на   должности   руководителей   исполнительных    орга- нов и главного  бухгалтера,  утверждении  расчетного  баланса  и пла- на  доходов,  расходов  и  прибыли  на  первые  три  года  деятельно- сти,  утверждении  денежной  оценки  вкладов  учредителей  в  устав- ный  капитал  кредитной  организации   в  виде  материальных   акти- вов;

5) свидетельство (копию платежного поручения) об уплате государственной   пошлины   за   регистрацию   кредитной   организа- ции. Оплата  государственной  пошлины  производится  со счета (сче- тов)  по  основной   деятельности   учредителя   (учредителей).   Опла- та  государственной   пошлины   за  регистрацию   кредитной   органи- зации   физическими   и   юридическими   лицами,   не   являющимися ее  учредителями,   не  допускается.  За  регистрацию   кредитных  ор-

 

ганизаций  взимается  сбор  в размере  1 \% от объявленного  уставно-

го капитала кредитной организации;

6) нотариально удостоверенные копии свидетельств о государ- ственной  регистрации  учредителей  —  юридических  лиц,  аудитор- ские заключения о достоверности их финансовой отчетности с при- ложением  балансов  и отчетов  о прибыли  и убытках  за три послед- ние  года  деятельности,  а  также  документы  органов  Государствен- ной налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие выполнение  учредителями   —  юридическими  лицами  обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за три последних года;

7)  декларации  о  доходах  учредителей  —  физических  лиц,  за-

веренные   органами   Государственной   налоговой   службы   Россий- ской  Федерации,  подтверждающие  источники  происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;

8) анкеты кандидатов на должности руководителей исполни- тельных органов и главного бухгалтера кредитной организации (при- ложение  №3),  заполняемые  ими  и  содержащие  сведения  о  нали- чии у этих лиц высшего юридического или экономического об- разования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа)   и  опыта  руководства   отделом  или  иным  подразделе- нием  кредитной   организации,   связанным   с  осуществлением   бан- ковских  операций,  в  течение  не  менее  одного  года,  а  при  отсут- ствии специального образования опыта руководства таким под- разделением  в течение  не  менее  двух  лет,  а также  сведения  о на- личии (отсутствии) судимости.

Кандидатуры, предлагаемые на должности руководителей ис- полнительного органа кредитной организации — председателя правления   (директора,   генерального   директора)   и  его  заместите- лей, а также на должность главного бухгалтера, должны соответ- ствовать  квалификационным   требованиям.   Не  допускается   назна- чение на должности руководителей исполнительных органов кре- дитной  организации  лиц,  предыдущая  деятельность  которых  при- вела к нарушениям законодательства, иных нормативных актов, предписаний    Банка   России,   неудовлетворительному   финансово- му состоянию кредитной организации;

9) список учредителей кредитной организации.

Банк России при рассмотрении ходатайства о регистрации кредитной  организации  вправе  запретить  использование  наиме- нования   кредитной   организации,   если   предполагаемое   наимено-

 

вание  уже  содержится  в  Книге  государственной  регистрации  кре-

дитных организаций.

4.  Все  документы  подают  в территориальные  учреждения  Бан- ка России, которые выдают учредителям кредитной организации письменные подтверждения получения от них документов, необ- ходимых  для  государственной  регистрации  кредитной  организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. При наличии   замечаний   по  представленным   для  регистрации   кредит- ной  организации   документам   территориальное   учреждение   Банка России возвращает учредителям все документы .с письменным за- ключением.   В  этом  случае  исправленные   и  повторно  направлен- ные в территориальное учреждение Банка России документы счи- таются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством порядке.

По   принятым   документам   составляется   заключение   террито-

риального  учреждения  Банка  России.  Оно  должно  содержать  пол- ную  информацию,  на  основании  которой  территориальное   учреж- дение Банка России сделало вывод о возможности регистрации кре- дитной  организации  и  предоставления   ей  лицензии  на  осуществ- ление банковских операций, включая:

— информацию о сроках рассмотрения документов;

— анализ финансовой устойчивости и репутации учредителей кредитной организации, их возможностей без использования при- влеченных средств формировать ее уставный капитал;

—  информацию   о  готовности   кредитной   организации   к  про-

ведению банковских операций, в том числе об обеспеченности ее зданием  (помещением),   отвечающим   требованиям   по  техническо- му  оборудованию   банковского   помещения   и  укрепленности   кас- сового  узла  (это  заключение  составляется   по  результатам   осмот- ра на месте);

— информацию о наличии предварительного согласия на при- обретение  учредителями   более  20\%  долей  (акций)  уставного  ка- питала кредитной организации;

— подтверждение о согласовании кандидатов на должности ру- ководителей исполнительного органа кредитной организации и ее главного бухгалтера;

— подтверждение о внесении госпошлины за регистрацию кредитной организации.

Заключение вместе со всеми регистрационными документами направляется в Банк России.

 

5.  Банк  России  рассматривает   полученные   документы  и  при- нимает   решение   о  возможности   регистрации   кредитной   органи- зации.   Кредитные   организации   приобретают   статус   юридическо- го  лица  с  момента  их  государственной   регистрации.   Сообщение о  государственной   регистрации   кредитной   организации   публику- ется в «Вестнике Банка России».

Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в ст. 16 ЗоБД.

6. В течение  одного  месяца  после  регистрации  кредитной  орга-

низации  ее учредители  должны  оплатить  100\% уставного  капитала. Для подтверждения  фактической оплаты уставного капитала кредит- ная организация  в срок, не превышающий  одного месяца с даты его стопроцентной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение  может  удостовериться  в правомерности  оплаты:  балан- сы, подтверждающие наличие средств для внесения в уставный ка- питал кредитной организации (не допускается оплата уставного капитала   за  счет  привлеченных   средств),   платежные   поручения, акты приема-передачи имущества учредителя на баланс кредитной организации, свидетельство о праве собственности кредитной ор- ганизации  на здание  (помещение),  переданное  учредителем  в каче- стве оплаты доли в уставном капитале кредитной организации.

Подтверждение   своевременной   оплаты   100\%  уставного   капи- тала  является  основанием  для  выдачи  кредитной  организации лицензии на осуществление банковских операций.

Территориальное учреждение Банка России:

— ведет реестр выданных лицензий, в котором указываются  на- именование кредитной организации, дата ее государственной ре- гистрации,  регистрационный   номер,  дата  подписания   и  дата  вы- дачи  лицензии   на  осуществление   банковских   операций   с  указа- нием уполномоченного лица, получившего лицензию;

— выдает первый экземпляр лицензии председателю совета кре- дитной  организации  или  другому  уполномоченному  лицу  под расписку.

 

§ 6. РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА И КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

 

1. Реорганизация  кредитной  организации  может  быть осуществ-

лена  в  хорошо  известных  российскому  гражданскому   праву  фор-

 

мах — слияния, присоединения, выделения, разделения и преоб- разования.  Каждая  из  этих  правовых  форм  имеет  свои  особенно- сти, но все они обладают  некоторыми  общими  чертами,  в силу че- го  объединяются  в один  правовой  институт.  В  качестве  таких  об- щих черт можно рассматривать следующие:

— при всех формах реорганизации кредитных организаций с созданием  нового юридического  лица (юридических  лиц) Банк Рос- сии рассматривает вопрос о выдаче им новых лицензий на осу- ществление банковских операций;

— реорганизация  носит уведомительно-регистрационный по- рядок,  поскольку  банки,  с  одной  стороны,  уведомляют  Банк  Рос- сии  о  своей  реорганизации,  а  с  другой  —  представляют  необхо- димые для регистрации документы в течение одного месяца со дня принятия решения;

—  за  любую  форму  реорганизации   с  последующей   регистра-

цией  юридического  лица  взимается  регистрационный   сбор  в  раз- мере 1\% объявленного уставного капитала создаваемой кредитной организации;

—   информация   о   реорганизации    публикуется   в   «Вестнике

Банка России»;

— реорганизация считается состоявшейся после внесения со- ответствующих записей в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

2. Слияние. Учредительным собранием создаваемой кредитной организации является общее собрание участников реорганизуемых кредитных  организаций.  В  дополнение  к  документам  этого  обще- го собрания в Банк России представляются:

а) протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных  организаций,  на которых  было  принято  решение  об  их

реорганизации   в  форме  слияния  и  утверждены  передаточные   ак-

ты  (по  два  экземпляра  протокола  общего  собрания  каждой  реор-

ганизуемой кредитной организации);

б)  передаточные  акты  реорганизуемых  кредитных  организаций

(по  два  экземпляра   передаточного   акта  каждой  кредитной   орга-

низации);

в)  документы,  подтверждающие   уведомление   кредитными  ор-

ганизациями своих кредиторов об их реорганизации;

г)  балансы  кредитных  организаций  на  дату  принятия  решения о слиянии (по два экземпляра балансов каждой кредитной орга- низации);

 

д) заключение федерального антимонопольного органа.

При  создании  в  результате  слияния  кредитной  организации  в форме  акционерного  общества,  кроме того, должен  быть представ- лен  договор  о  слиянии,  в котором  определяются  порядок  и  усло- вия слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждой кредитной  организации  в  акции  и/или  иные  ценные  бумаги  (до- ли) новой кредитной организации.

По    результатам    рассмотрения    представленных    документов Банк  России  принимает  решение  о  регистрации  созданной  в  ре- зультате  слияния  кредитной   организации   и  выдаче  ей  лицензии на осуществление банковских операций. Департаментом лицен- зирования   банковской   и  аудиторской   деятельности   вносится   за- пись  в  Книгу  государственной   регистрации  кредитных  организа- ций  о  государственной   регистрации   кредитной   организации,   со- зданной  в  результате  слияния,  и  запись  о  прекращении  деятель- ности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

3.  Присоединение.  При  реорганизации  кредитных  организаций в   форме   присоединения    в   территориальное    учреждение   Банка России по месту нахождения кредитной организации, к которой присоединяется другая кредитная организация, представляются сле- дующие документы:

а)  ходатайство   кредитной   организации,   к  которой   осуществ- ляется присоединение,  за подписью председателя  ее совета или дру- гого уполномоченного лица с просьбой о регистрации изменений, вносимых   в   устав   присоединяющей    кредитной   организации    в связи с присоединением к ней другой кредитной организации;

б) протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных  организаций,  на которых  было  принято  решение  об  их

реорганизации   в  форме   присоединения,   об  утверждении   догово-

ра о присоединении и об утверждении передаточного акта (по два экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации);

в) передаточный акт (по два экземпляра);

г)  протокол  совместного  общего  собрания  участников,  на  ко- тором были приняты изменения и дополнения в устав кредитной организации,   к  которой   осуществляется   присоединение,   а  также

принято  решение  о  «конвертации»  акций  (долей)  присоединяемой

кредитной  организации   в  акции  и/или  иные  ценные  бумаги  (до-

ли) присоединяющей кредитной организации;

 

д)  договор  о  присоединении   между  присоединяемой   кредит- ной организацией и кредитной организацией, к которой осуще- ствляется  присоединение   (два  экземпляра).   В  договоре  определя- ются  порядок  и  условия  присоединения,  а  также  порядок  конвер- тации   акций   (долей)   присоединяемой   кредитной   организации   в акции  и/или  иные  ценные  бумаги  (доли)  кредитной  организации, к которой осуществляется присоединение;

е) текст изменений и дополнений, вносимых в устав присое- диняющей  кредитной  организации.  В  устав  вносится  также  поло- жение  о  переходе   прав  и  обязанностей   присоединяемой   кредит- ной организации к присоединяющей;

ж)  список  участников  кредитной  организации,  к  которой  осу-

ществляется   присоединение,   и   участников   присоединяемой   кре-

дитной организации (в трех экземплярах);

з)  документы,  подтверждающие   уведомление   кредиторов  кре-

дитных организаций об их реорганизации;

и) баланс  присоединяемой  кредитной  организации  на дату принятия решения о присоединении (два экземпляра);

к) заключение федерального антимонопольного органа.

По результатам рассмотрения представленных документов в Кни-

гу  государственной   регистрации   кредитных   организаций   вносит- ся запись о прекращении деятельности присоединенной(ых)  кре- дитовых)   организации(ий)   с   указанием   правопреемника   и   фор- мы реорганизации.

4. Разделение. Для регистрации создаваемых в результате раз- деления кредитных организаций в территориальное  учреждение Бан- ка  России  по  предполагаемому   месту  их  нахождения  представля-

ются  те  же  документы,  что  и  для  создания  банка.  Дополнитель-

но представляются:

а) протокол общего собрания участников реорганизуемой кре- дитной организации, на котором было принято решение о реор- ганизации  в  форме  разделения   и  утвержден  разделительный   ба-

ланс (в двух экземплярах);

б) разделительный баланс (в двух экземплярах);

в)  документы,  подтверждающие   уведомление  кредитной  орга-

низацией своих кредиторов о реорганизации;

г) баланс  реорганизуемой  кредитной  организации  на дату при-

нятия решения о разделении (в двух экземплярах).

По результатам рассмотрения представленных документов территориальное   учреждение   Банка  России   направляет   в  Депар-

 

тамент   лицензирования   банковский   и   аудиторской   деятельности Банка  России  заключение   о  возможности   реорганизации   кредит- ной организации, содержащее информацию о ее финансовом по- ложении,  о  видах  лицензий  Банка  России,  на  основании  которых она действует.

По результатам рассмотрения представленных  документов в Кни- гу  государственной   регистрации   кредитных   организаций   вносит- ся запись о государственной регистрации созданных кредитных ор- ганизаций   и  запись  о  прекращении   деятельности   реорганизован- ной   кредитной    организации    (с   указанием    правопреемников    и формы реорганизации).

5. Выделение.  Для регистрации  кредитной  организации,  создан-

ной в результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, в территориальное учреждение Банка России по пред- полагаемому месту нахождения созданной кредитной организации представляются  те  же  документы,  что  и для  создания  нового  бан- ка. В дополнение к ним представляются следующие документы:

а) протокол общего собрания участников реорганизуемой кре- дитной организации, на котором было принято решение о реор- ганизации в форме выделения, о создании новой кредитной ор- ганизации и утвержден разделительный баланс;

б)  документы,  подтверждающие   уведомление   кредитной  орга-

низацией своих кредиторов о реорганизации;

в)       разделительный        баланс        кредитной        организации. По   итогам   рассмотрения    представленных    документов    в   Кни- гу  государственной   регистрации   кредитных   организаций   вносит- ся  запись  о  государственной   регистрации   созданных   в  результа- те выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение). Банк России (Де- партамент   лицензирования   банковской   и  аудиторской   деятельно- сти)  направляет  в  территориальное   учреждение  Банка  России  по месту нахождения выделившейся кредитной организации два эк- земпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегист- рированного   устава,  два  экземпляра   лицензии   созданной   кредит- ной организации.

В  территориальное  учреждение  Банка  России  по  месту  нахож- дения реорганизованной кредитной организации направляются два экземпляра  зарегистрированных   изменений  в  ее  устав.  При  этом один экземпляр изменений в устав реорганизованной кредитной организации   хранится   в  юридическом   деле  кредитной   организа-

 

ции  в территориальном  учреждении  Банка  России,  другой  экземп-

ляр выдается представителю кредитной организации.

6. Преобразование.  Для регистрации кредитной организации, воз- никшей   в  результате   преобразования,   в  территориальное   учреж- дение Банка России по месту нахождения кредитной организации представляются следующие документы:

а) передаточный акт (два экземпляра);

б) документы, подтверждающие уведомление всех кредиторов преобразуемой кредитной организации о ее реорганизации (один экземпляр);

в)  две  копии  опубликованного   в  печати  баланса  преобразуе- мой  кредитной   организации   с  указанием   наименования   печатно- го органа, номера и даты публикации.

По результатам рассмотрения представленных документов территориальное  учреждение  Банка  России  направляет  в Банк  Рос- сии (Департамент лицензирования банковской и аудиторской де- ятельности)   заключение,   содержащее   информацию   о  реорганиза- ции  кредитной  организации,   о  ее  финансовом   положении,   о  ви- дах  лицензий  Банка  России,  на  основании  которых  она  действу- ет, а также мнение территориального учреждения по вопросу о ре- организации   кредитной   организации   с  точки  зрения   ее  влияния на состояние банковской системы.

По результатам рассмотрения представленных  документов в Кни- гу  государственной   регистрации   кредитных   организаций   вносит- ся запись о государственной регистрации кредитной организации, возникшей в результате  преобразования  (с указанием организа- ционно-правовой формы, в которой кредитная организация осу- ществляла деятельность до реорганизации).

Банк России (Департамент лицензирования банковской и ауди- торской деятельности) направляет в территориальное  учреждение Бан- ка России по месту нахождения  кредитной  организации  два экземп- ляра свидетельства  о регистрации,  два экземпляра  зарегистрирован- ного устава и два экземпляра лицензии преобразованной кредитной организации.  При этом  по одному  экземпляру  указанных  докумен- тов хранится в юридическом деле кредитной организации в терри- ториальном   учреждении   Банка  России   и  по  одному   экземпляру выдается представителю кредитной организации при условии пред- ставления  в  территориальное   учреждение  Банка  России  лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государ- ственной регистрации преобразуемой кредитной организации.

 

В   реестр,   который   ведется   в   территориальном    учреждении Банка  России,  вносится  запись  о  создании  в  результате  преобра- зования кредитной организации (с указанием организационно-пра- вовой формы, в которой кредитная организация осуществляла де- ятельность до реорганизации).

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 |