Имя материала: Основы банковского права

Автор: Олейник О.М.

§ 3. иностранные банки, их филиалы и представительства

 

1.  В  правовом  и  экономическом  смысле  участие  иностранных банков  в банковской  системе  России  является  крайне  острой проблемой  по  вполне  понятным  причинам.  Их  статус,  равно  как и  возможность   приобретать   доли  или  акции  в  уставных  капита- лах российских кредитных организаций подробно регулируются нормативно-правовыми актами. В частности,  Совет директоров  Бан- ка  России  утвердил  23  апреля  1997  г.  Положение  об  особеннос- тях регистрации кредитных организаций с иностранными инве- стициями   и  о  порядке   получения   предварительного   разрешения Банка  России  на  увеличение  уставного  капитала  зарегистрирован- ной кредитной организации за счет средств нерезидентов.

В соответствии с названными актом под кредитными органи- зациями с иностранными инвестициями понимаются кредитные организации-резиденты,  уставный   капитал   которых   сформирован с  участием  средств  нерезидентов  независимо  от  их  доли  в  устав- ном капитале.

 

2. В соответствии со ст. 18 ЗоБД размер (квота) участия ино- странного капитала в банковской системе Российской Федерации должен устанавливаться федеральным законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России.  Указанная   квота  рассчитывается   как  отношение   суммар- ного   капитала,   принадлежащего   нерезидентам   в  уставных   капи- талах кредитных организаций с иностранными инвестициями, и капитала   филиалов  иностранных   банков  к  совокупному   уставно- му капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на тер- ритории   Российской   Федерации.   Банк  России   прекращает   выда- чу лицензий на осуществление банковских операций банкам с ино- странными инвестициями, филиалам иностранных банков при до- стижении установленной квоты.

До   принятия   соответствующего   федерального   закона   приме- няется  квота  участия  иностранного  капитала  в  банковской  систе- ме Российской  Федерации,  установленная  Советом  директоров  Бан- ка России.

3.  Банк  России  выдает  предварительные   разрешения  на  созда- ние кредитных организаций с иностранными инвестициями, под которым   понимается   принципиальное   согласие   Банка  России   на участие   конкретного   нерезидента   в  создании   кредитной   органи- зации-резидента.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

—  уровень  использования   квоты  участия  иностранного   капи-

тала в банковской системе России;

—  финансовое   положение   и  деловая  репутация   учредителей-

нерезидентов;

— очередность подачи заявлений.

Банк  России  может  принимать  во  внимание  размер  иностран- ных инвестиций в банковской системе Российской Федерации из государств места нахождения учредителей, а также характер дву- сторонних  отношений   между  Российской   Федерацией   и  государ- ством места нахождения каждого из учредителей.

Для получения разрешения учредители представляют в Депар- тамент   лицензирования   банковской   и   аудиторской   деятельности Банка России заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на со- здание кредитной организации с иностранными инвестициями. За- явление должно содержать указание на нерезидентов — предпо- лагаемых  учредителей  кредитной  организации,  их  место  нахожде- ния, правовой  статус, точный размер предполагаемого  участия каж-

 

дого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (в числовом   и  процентном   выражении).   При  приобретении   нерези- дентом более 10\% уставного капитала создаваемой кредитной ор- ганизации-резидента заявление должно содержать информацию об учредителях   такого   юридического   лица-нерезидента   с  указанием их места нахождения и кратким описанием направления их дея- тельности.

К заявлению прилагаются: а) учредительные документы; б) ре- шение  уполномоченного  органа  юридического  лица  о  его  участии в  уставном  капитале  кредитной  организации   на  территории  Рос- сийской Федерации; в) копия документа (или выписка из него), подтверждающего   регистрацию  юридического  лица;  г)  балансы  за три   предыдущих    года   деятельности,    подтвержденные    аудитор- ским заключением; д) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном  капитале  кредитной  организации  на  территории  Россий- ской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии не- обходимости  получения  такого  согласия,  а  на  иностранное  физи- ческое   лицо   прилагается   подтверждение   первоклассным   соглас- но международной  банковской практике иностранным банком (крат- косрочные    обязательства    которого    имеют    по    классификации IBCA, Mood's или Standart and Poor рейтинг не ниже АА, prime-1) платежеспособности   этого  лица  (способности   оплатить   свою  до- лю в уставном капитале). Банк России может запросить дополни- тельную информацию, необходимую для принятия решения.

Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале кре- дитной организации с иностранными инвестициями является ин- формационное   письмо  Банка  России  либо  для  дочерней  кредит- ной организации иностранного банка протокол о намерениях, под- писываемый  учредителями  указанной  кредитной  организации  и Банком России. Основным учредителем дочерней кредитной ор- ганизации   с   иностранными   инвестициями   признается   иностран- ный банк, который в силу преобладающего участия в уставном ка- питале,   либо   в   соответствии   с   заключенным   договором,   либо иным  образом  имеет  возможность  определять  решения,  принима- емые своей дочерней кредитной организацией.

Минимальный   уставный   капитал   создаваемой   дочерней   кре- дитной   организации   иностранного   банка   устанавливается   в  раз- мере, эквивалентном 10 млн. ЭКЮ. При этом курс ЭКЮ устанав- ливается   на   основании    официального    обменного    курса   рубля

 

Центрального банка Российской Федерации на дату подписания учредительного  договора  о создании  кредитной  организации  в фор- ме общества с ограниченной ответственностью или договора о со- здании кредитной организации в форме акционерного общества.

4. Деятельность иностранных банков на территории России существенно   ограничена   Указом  Президента   Российской   Федера- ции от 17 ноября 1993 г. «О деятельности иностранных банков и совместных банков с участием средств нерезидентов на территории Российской Федерации». Перечень операций, осуществляемых на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации иностранными банками и их филиалами, а также совместными бан- ками, доля нерезидентов в капитале которых превышает 50\%, не при- ступившими на 15 ноября 1993 г. к обслуживанию резидентов Рос- сийской  Федерации,  а также  получившими  лицензии  после  указан- ной  даты,  временно  ограничивается   операциями  с  юридическими и физическими лицами — нерезидентами Российской Федерации.

Банк  России  вправе  по  согласованию   с  Правительством   Рос- сийской Федерации устанавливать для кредитных организаций с иностранными  инвестициями  и  филиалов  иностранных  банков  ог-

раничения   на  осуществление   банковских   операций,  если  в  соот-

ветствующих иностранных государствах в отношении банков с рос- сийскими   инвестициями   и  филиалов   российских   банков   приме- няются  ограничения  в  их  создании  и  деятельности.   Банк  России имеет  право  устанавливать  дополнительные   требования  к  кредит- ным организациям с иностранными инвестициями и филиалах ино- странных   банков  относительно   обязательных   нормативов,   поряд- ка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня   осуществляемых   банковских   операций,   а  также  относи- тельно минимального размера уставного капитала вновь регист- рируемых   кредитных   организаций   с   иностранными   инвестиция- ми  и  минимального   размера  капитала  вновь  регистрируемых   фи- лиалов иностранных банков

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 |