Имя материала: Основы банковского права

Автор: Олейник О.М.

Программа курса «банковское право»

 

Т е м а  1. Понятие банковского права и банковских правоотношений (2 часа)

Предмет  и  система  банковского   права.  Цели  и  возможности   банковско- го права.  Содержание  банковской  деятельности  как предмета  банковского  пра- ва. Признаки банковской деятельности и ее режимы. Незаконная банковская деятельность как правонарушение.

Понятие  и виды  банковских  операций.  Правовые  формы  банковских  опе-

раций.

Содержание  и  понятие  банковских  правоотношений.   Основные  признаки

банковских   правоотношений:   наличие   специального   субъекта,   осуществляю-

щего  правоотношения;  предмета  —  денег  как  средств  обращения,  сбережения

и товара, опосредованность кредитно-денежной политики государства.

Виды   банковских    правоотношений.    Основания    возникновения    банков-

ских правоотношений.

 

Т е м а    2 .     Источники банковского права (2 часа)

Общая  характеристика  банковского  законодательства  и  его  свойства. Динамика и нестабильность, противоречивость и наличие устаревших актов.

Система  банковского  законодательства.   Цели  и  пределы  правового  регу-

лирования.   Исторический   и   сравнительный   анализ   законодательных    актов,

регулирующих банковскую деятельность.

Структура  банковского  законодательства.   Система  и  действие  актов  Бан-

ка  России.   Акты  Госбанка   СССР.  Международно-правовые  акты,  регулиру-

ющие банковскую деятельность.

Уставы,  лицензии  и  локальные  акты  коммерческих  банков.  Их  правовая

природа и сфера применения.

Проблемы  применения  публично-правовых   и  частноправовых  норм,  регу-

лирующих  банковскую  деятельность.   Поиск  и  применение  норма  банковско-

го права.

 

Т е м а   3 .   Понятие и правовое положение коммерческого банка (4 часа)

 

Понятие и признаки коммерческого банка. Соотношение понятий ком- мерческого  банка  и  предприятия,  банка  и  иных  кредитных  учреждений.  Ви- ды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Не- обходимость   обеспечения   конкуренции   и  ограничения   деятельности   отдель- ных видов государственных банков.

 

Порядок создания коммерческого банка. Основные правовые акты и со- держание  требований,   предъявляемых   к  порядку  их  создания.  Этапы  созда- ния коммерческого банка и акты, завершающие эти этапы.

Понятие   и  порядок   формирования   уставного   капитала   банка.   Содержа- ние  и  виды  требований,  предъявляемых   к  уставному  капиталу  банка.  Поня- тие  и  правовое  значение  баланса  банка.  Изменение  уставного  капитала  бан- ка.  Специальная   компетенция   коммерческих   банков:  пределы,  содержание   и общие запреты.

Прекращение   деятельности   коммерческого   банка.  Основания   и  порядок. Отзыв   лицензии.   Ликвидация   коммерческого   банка.   Особенности   банкрот- ства банка и его последствия.

 

Т е м а   4 .   Правовой статус и функции Центрального банка РФ (2 часа)

 

Правовое положение Центрального Банка России. Банк России как юри- дическое лицо. Компетенция ЦБ РФ как банка, органа государственного уп- равления, центра банковской системы и контрагента государства.

Правовой  режим имущества  Банка России. Уставной  капитал  ЦБ РФ. Пра-

вовой режим прибыли Банка России.

Структура   Центрального   Банка   России.   Правовой   статус   территориаль-

ных  управлений  ЦБ  России  и  их  расчетно-кассовых   центров.  Органы  управ-

ления.

 

Т е м а   5 .   Понятие банковской системы и формы взаимо-

действия ее элементов (2 часа)

 

Понятие  банковской  системы.  Виды  банковских  систем.  Структурные  со-

ставные части банковской системы.

Понятие   и   правовое   положение   производных   банковских   образований.

Понятие  и  виды  банковских  ассоциаций.  Особенности  их  правового  положе-

ния.   Банковские   холдинги.   Понятие   и  содержание   делегирования   полномо-

чий при образований банковских ассоциаций и холдингов.

Основные  институты,  обслуживающие   взаимодействие   элементов  банков-

ской  системы.  Корреспондентский   счет  и  корреспондентские   соглашения.  От-

ношения членства и иные договоры.

Понятие  резервной  системы.  Фонды,  образующие  резервную  систему  Рос-

сийской    Федерации.    Порядок    формирования    резервных    фондов    России.

Правовые  формы  управления  резервными  фондами,  основания  и  пределы  ис-

пользования этих фондов коммерческими банками.

Правовые   формы   и  основные   направления   взаимодействия   Центрально-

го банка и коммерческих  банков. Экономические  нормативы  деятельности  ком-

мерческих   банков.   Обязательные   и   рекомендательные   нормативы.   Методи-

ка установления и применения.

 

 

Т е м а   6 .   Правовые формы кредитно-денежной политики государства (2 часа)

 

Понятие  правовой   формы  государственной   политики.   Основные   призна- ки правовой  формы:  наличие  уполномоченного  субъекта,  внешняя  выра- женность,    соблюдение    процедурной    формы,    субординации    и   направлен- ность на достижение определенных целей. Содержание кредитно-денежной политики. Основные направления кредитно-денежной политики и формы ее реализации.

Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга. Понятие государственного займа, права и обязанности сторон. Правовые осо- бенности  работы  банков  с  государственными  облигациями.  Аукционы  по  раз-

мещению государственного займа.

Правовые  формы  и  способы  регулирования   бюджетного  дефицита.  Пра-

ва  и  обязанности   сторон.  Последствия   несоблюдения   установленной   нормы

бюджетного   дефицита.   Проблемы   совершенствования   законодательства.   Пра-

вовые  формы  взаимодействия   Центрального   банка  РФ  и  Министерства   фи-

нансов РФ.

Основные   направления   и  способы  регулирования   денежного   обращения.

Органы,  уполномоченные  на эмиссию  наличных  денег,  и их компетенция.  По-

нятие   и  условия   осуществления   кредитной   эмиссии.   Легализация   (отмыва-

ние) денежных средств как состав преступления.

Правовые  формы  участия  государства  в международных  отношениях  с це-

лью  осуществления   кредитно-денежной   политики.   Международные   соглаше-

ния и договоры. Членские обязательства.

Правовые формы получения и реализации иностранных кредитов.

 

Т е м а   7 .   Основные черты банковского права зарубежных стран (1 час)

 

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Публично-правовые  и частноправовые начала банковского права. Правовое регулирования международного взаимодействия банков.

Правовое  положение  национальных  и коммерческих  банков в разных  стра-

нах. Понятие публичных банков. Построение и виды банковских систем.

Основные  виды  банковских  договоров.  Правовое  регулирование   и  защи-

та банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

 

Т е м а   8 .   История становления банковского права в России

(1 час)

 

Возникновение   банковских   организаций   и   построение   банковской   сис- темы в дореволюционной России. Первые нормативные акты, регулирующие деятельность банков.

 

Банки  и  банковская  деятельность  в  СССР.  Кредитные  реформы  и  изме-

нение законодательства в 30-х гг. Система банков и их деятельность.

Реформа  банковской   системы  80-х  гг.  Реорганизация   банковской   систе-

мы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности.

Банковское  право  на современном  этапе: основные  акты и тенденции  раз-

вития.

 

Т е м а   9 .   Банковская информация и правовая защита банковской тайны (2 часа)

 

Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Назначение открытой  банковской  информации.  Порядок  раскрытия  и  предоставления   от- крытой банковской информации.

Понятие  банковской  тайны.  Банковская  тайна  и  коммерческая  тайна  бан-

ка, их специальный режим. Объем и содержание.

Основания   и  порядок   предоставления   сведений,   составляющих   банков-

скую тайну.

Правовое   закрепление   банковской   тайны.   Ответственность   за   наруше- ние  банковской   тайны.  Применение   уголовной   ответственности   за  наруше- ние режима банковской тайны.

 

Т е м а   1 0 .   Институт банковского счета в современном банковском праве (4 часа)

 

Договор   как  основная   форма  правоотношений   между  банком  и  клиен- том.  Право  на  расчетный  счет.  Понятие  и  виды  банковских  договоров.  По- нятие  и  содержание  договора  банковского  счета.  Договор  расчетного  и  теку- щего счета. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое об- служивание.

Порядок и основания заключения договора банковского счета. Права и обязанности   сторон  по  договору.   Особенности   правового   регулирования   от-

дельных  видов  счетов.  Понятие  и особенности  использования  депозитных  сер-

тификатов.

Правовой режим денег на счете. Операции по счету.

Приостановление    и    арест    банковского    счета.    Закрытие    банковского счета.

 

Т е м а   1 1 .   Правовое регулирование кредитных отношений

(2 часа)

 

Понятие  кредитных  отношений  и  их  правовые  формы.  Цели  и  принци- пы  банковского  кредитования.   Виды  банковского  кредитования   и  его  источ- ники.

 

Правовое  регулирование   предоставления   и  распределения   централизован- ных  государственных   кредитов.  Роль  и  место  коммерческих  банков  в  реали- зации централизованных кредитов. Льготное государственное кредитование, правовые формы его осуществления.

Понятие и содержание кредитного договора. Существенные условия кре- дитного  договора.  Факультативные   условия  кредитного  договора.  Порядок  и способы  определения   процентной   ставки  по  кредитному   договору.  Исполне- ние  и  изменение  условий  кредитного  договора.  Правовое  значение  процент- ной ставки, устанавливаемой Центральным банком РФ.

Виды  и  способы  обеспечения  полученного  кредита.  Особенности   право-

вого оформления залога отдельных видов имущества и прав.

Ответственность   по  кредитному   договору  и  последствия   его  неисполне-

ния. Порядок реализации ответственности и санкций.

Уголовная  ответственность   за  незаконное  получение  кредита  и  злостное

уклонение от погашения кредиторской задолженности.

 

Т е м а   1 2 .   Правовые формы кредитования дебиторской задолженности (2 часа)

 

Понятие дебиторской задолженности и ее виды. Основные требования и факторы,  определяющие  возможности  кредитования  дебиторской  задолжен- ности.

Особенности   оформления   залога  векселей.  Система  требований   к  вексе-

лям. Правовая и экономическая экспертиза.

Учет  векселей  как  форма  кредитования.   Правовые  формы  работы  банка

по учету векселей.

Форфейтинг как форма кредитования дебиторской задолженности. Особенности  заключения,  содержание  и  реализация  договора  форфейтин-

га. Понятие форфейтинговой операции, ее стадии.

Договор  факторинга  или  финансирование   под  уступку  денежного  требо-

вания. Сфера его применение и содержание.

Элементы  кредитования  в договоре  лизинга.  Учет кредитной  ставки  в раз-

мере арендной платы.

 

Т е м а   1 3 .   Страхование кредитных рисков и ответственности заемщика (2 часа)

 

Понятие  и виды  кредитных  рисков.  Риск  как  вероятность  потерь,  как  де-

ятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Правовые   средства   оптимизации   банковских   рисков.   Понятие   хеджиро-

вания  и  страхования.  Виды  страхования  в  банковской  практике.  Страхование

риска  непогашения   кредитов.  Страхование   ответственности   заемщика.   Стра-

хование валютных рисков.

 

Т е м а   1 4 .   Способы обеспечения банковских кредитов

(2 часа)

 

Понятие и назначение института обеспечения исполнения кредитных обя- зательств. Особенности использование известных способов обеспечения ис- полнения обязательств в банковской практике.

Поручительство в банковской практике. Банковская гарантия как особый институт банковской деятельности. Понятие и виды гарантии. Ответственность участников гарантийных обязательств.

Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств. Виды залога. Порядок реализации заложенного имущества.

 

Т е м а   1 5 .   Банковские расчетные правоотношения (4 часа)

 

Правовая природа и формы банковских расчетов. Расчеты через корреспондент-

ский счет, расчеты по корреспондентским соглашениям, расчеты по клирингу.

Правовые  формы  расчетов  между  клиентами  банка.  Правила  их  регули-

рования.  Права  и  обязанности  банка  по  разным  формам  расчетов.  Ответст-

венность банка в расчетных правоотношениях.

Правовые   формы   и   регулирование   международных   расчетов.   Расчеты

по инкассо. Документарные аккредитивы и банковские переводы.

Уголовная   ответственность   за  преступления   в  сфере  расчетов.  Изготов-

ление или сбыт поддельных платежных документов.

 

Т е м а   1 6 .   Валютные операции коммерческих банков

(4 часа)

 

Понятие  валюты  и  валютного  законодательства.   Состав  валютного  зако-

нодательства и проблемы его применения.

Субъектный состав валютных операций. Особенности правового положения ком-

мерческих банков в валютных операциях. Понятие агента валютного контроля.

Понятие   режима   и  виды  валютных   операций.   Текущие   валютные   опера-

ции.  Операции,   связанные   с  движением   капитала   и  порядок   их  совершения. Расчеты на территории России в иностранной валюте.

Конверсионные   сделки  банков.  Понятие  и  виды  валютной  позиции.  От- крытая  и  закрытая  валютная  позиция.  Понятие  короткой  и  длинной  откры- той валютной позиции.

Незаконный оборот драгоценных металлов и камней.

 

Т е м а   1 7 .   Правовое регулирование работы банка с ценными бумагами (4 часа)

 

Понятие  и виды ценных бумаг, используемых  в банковской  практике.  Тре-

бования к ценным бумагам.

 

Правовое  регулирования  эмиссии  банком  собственных  ценных  бумаг.  Пра-

вила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков.

Правовые основы работы банка с ценных бумагами других эмитентов.  Тра-

стовые и депозитарные операции банков.

Правовые  формы  и  условия  деятельности   банков  на  рынке  ценных  бу-

маг.

 

Уголовная   ответственность   за  изготовление   и  сбыт  поддельных   ценных

бумаг.

 

Т е м а   1 8 .   Правовое регулирование учета и отчетности банков (2 часа)

 

Система правовых актов, регулирующих учет и отчетность в банках. Со- отношение  общего  и  специального   законодательства.   Подзаконные   правовые акты.

Правовое значение  и содержание  бухгалтерского  учета в банках. План сче- тов:  его  структура  и  правовое  значение.  Активные  и  пассивные  счета.  Про- блема   активно-пассивных   счетов.   Порядок   осуществления   записей   по   бан- ковских счетам.

Основные тенденции правового регулирования банковской отчетности. Проблемы международной стандартизации.

 

Те  м а   1 9 .   Правовое регулирование налогообложения банковской деятельности (2 часа)

 

Законодательство,   регулирующее  порядок  налогообложения   доходов  бан- ков.  Система  налогов,  уплачиваемых   банками.  Налоговое  планирование  бан- ковской деятельности.

Особенности  формирования  себестоимости  банковской  деятельности. Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Ис- числение налогооблагаемой базы.

Понятие,  состав  и  оценка  имущества  в  целях  его  налогообложения,   пе-

реоценка валютных счетов.

Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 |