Имя материала: Комментарий к новому Жилищному кодексу Российской Федерации

Автор: Ю. А. Тихомиров

Глава 12. правовое положение членов жилищных кооперативов

 

Комментарий к главе 12

 

Предоставление жилых помещений в домах жилищных и жилищно-строительных кооперативов,   а   также   иные   основные   отношения,   связанные   с   членством   в  указанных кооперативах учредителей и иных членов соответствующих кооперативов, регламентированы статьями главы 12 нового Кодекса. Более подробное регулирование указанных отношений осуществляется  уставами  конкретных  кооперативов.  В  уставах  устанавливаются  правила  о членстве и связанных с ним отношениях, предусмотренные нормами гл. 11 и 12 (см., например, ст.

113, 125 Кодекса), а также любые дополнительные правила, которые не будут противоречить императивным нормам Кодекса, других федеральных законов и подзаконных нормативных правовых актов (требования к уставам жилищных и жилищно-строительных кооперативов были рассмотрены выше).

Предоставление жилых помещений в домах потребительских кооперативов, регулируемых разделом V Кодекса, осуществляется по правилам ст. 124. Они существенно отличаются от соответствующих положений ст. 118 ЖК 1983 г. Согласно этой статье прежде члену кооператива квартира предоставлялась по решению общего собрания, утвержденному исполнительным комитетом  местного  совета  (местной  администрацией),  в  соответствии  с  количеством  членов семьи, суммой его паевого взноса и предельным размером жилой площади, установленным примерным уставом жилищно-строительного кооператива.

В настоящее время решение общего собрания членов кооператива (конференции) является единственным  основанием  для  предоставления  жилого  помещения  в  доме  жилищно- строительного кооператива (см. ч. 1 ст. 124 Кодекса). Такое решение окончательно и не нуждается

в утверждении каким-либо государственным или муниципальным органом. При этом необходимо помнить о том, что юридические последствия влечет только такое решение общего собрания (конференции), которое принято и оформлено в строгом соответствии с Кодексом и уставом кооператива.

Указанное   решение   служит   также   юридическим   основанием   для   вселения   в  жилое помещение в кооперативном доме (см. ч. 2 ст. 124 Кодекса). Напомним, что прежде заселение квартир в домах жилищно-строительных кооперативов производилось по ордерам, выдаваемым исполкомами местных советов (см. ст. 118 ЖК 1983 г.), а впоследствии - местными администрациями. Новый Кодекс вообще не оперирует такой категорией, как "ордер", уменьшая роль администрирования в жилищных отношениях в пользу расширения договорных и иных гражданско-правовых регуляторов данной сферы. Такой подход, по нашему мнению, следует рассматривать как одно из достоинств нового Кодекса.

Предельный размер предоставляемого жилого помещения, в отличие от ЖК 1983 г., Кодекс не ограничивает, устанавливая только один критерий: помещение предоставляется члену кооператива (гражданину или юридическому лицу) в соответствии с размером его паевого взноса.

Кодекс установил, что основанием владения, пользования и в установленных законодательством пределах распоряжения жилым помещением в кооперативном доме является членство в соответствующем жилищном или жилищно-строительном кооперативе (ч. 3 ст. 124). Как уже отмечалось, для учредителей кооператива отношения членства возникают в момент государственной  регистрации  создаваемого  кооператива  в  качестве  юридического  лица (подробнее об этом говорилось выше). Что касается других членов жилищного или жилищно- строительного кооператива, то у них отношения членства устанавливаются с момента уплаты вступительного взноса после утверждения общим собранием (конференцией) решения правления о приеме соответствующего лица в члены кооператива (см. ст. 121 Кодекса). Особенности вступления  в  кооператив  наследников  члена  кооператива,  а  также  членов  его  семьи,  не являющихся наследниками, но проживавших совместно с наследодателем, определяются по правилам ст. 131 Кодекса.

Необходимо обратить внимание на то, что объем понятия "распоряжение" неодинаков для собственника жилья и для члена кооператива, не полностью выплатившего паевой взнос (такой член кооператива не имеет права собственности на предоставленное ему помещение до полной выплаты паевого взноса). Права указанного члена кооператива в сфере распоряжения жильем ограничены: например, он не вправе продавать, дарить соответствующее жилое помещение и совершать с ним иные сделки, влекущие отчуждение жилого помещения. В то же время член кооператива может с соблюдением положений Кодекса и устава кооператива вселить в предоставленное ему жилое помещение временных жильцов (ст. 126 Кодекса), сдать все помещение или его часть внаем за плату (ст. 128 Кодекса).

Владение, пользование и распоряжение жилым помещением, предоставленным члену кооператива, не полностью оплатившему паевой взнос, осуществляется по правилам, установленным в уставе соответствующего жилищного или жилищно-строительного кооператива в соответствии с гражданским и жилищным законодательством. Кроме того, собственник жилого помещения (кооператив) может заключить с указанным членом кооператива гражданско-правовой договор, определяющий права и обязанности сторон в таких отношениях. Соответствующие отношения можно урегулировать, например, в договоре безвозмездного пользования (договоре ссуды), в соответствии с которым одна сторона (ссудодатель) обязуется передать или передает вещь в безвозмездное временное пользование другой стороне (ссудополучателю), а последняя обязуется вернуть вещь в том состоянии, в котором она ее получила, с учетом нормального износа или в состоянии, обусловленном договором (см. ст. 689 ГК РФ). В соответствии с принципом свободы договора стороны могут заключить также смешанный договор, т.е. договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (см. ст. 421 ГК РФ).

Кодекс не регламентирует порядок и условия внесения паевого взноса членом жилищного или жилищно-строительного кооператива, устанавливая лишь, что эти отношения определяются уставом конкретного кооператива (см. ст. 125). Паевой взнос в данном случае представляет собой имущественный  (денежный)  взнос,  равный  общей  сумме  покупной  или  соответственно строительной стоимости жилого помещения, получаемого членом кооператива <*>. Такой взнос может быть внесен членом кооператива единовременно или в рассрочку по правилам, установленным в уставе кооператива. До полной оплаты паевого взноса соответствующее жилое помещение принадлежит на праве собственности кооперативу как юридическому лицу.

--------------------------------

<*> См.: Седугин П.И. Жилищное право: Учебник для вузов. 2-е изд., перераб. и доп. М.:

Норма-Инфра-М, 2001. С. 287.

Под паем понимается часть имущества кооператива, отражающая размер участия члена кооператива в образовании имущества кооператива и учитываемая в стоимостном выражении. Пай члена кооператива складывается из его паевого взноса и начислений на пай, если такие начисления предусмотрены уставом кооператива <*>.

--------------------------------

<*> См. комментарий к ст. 125 Кодекса // Комментарий к Жилищному кодексу Российской

Федерации / Под ред. М.Ю. Тихомирова. М.: Изд-во Тихомирова М.Ю., 2005 - 2006.

 

Пай   может   принадлежать   одному   или  нескольким   гражданам   (например,   супругам, имущество которых находится в их совместной собственности (см. ст. 33, 34 СК РФ), нескольким наследникам умершего члена кооператива и т.п.) либо юридическим лицам.

Практика последних лет сформировала некоторые типичные условия оплаты паевых взносов и подбора жилых помещений в кооперативах. Так, во многих жилищных и жилищно-строительных кооперативах лица, которые имеют возможность единовременно оплатить 40 - 50\% стоимости своего будущего жилья, сразу попадают в группу ожидания права на подбор жилого помещения. Определенный срок ожидания является обязательным условием в любом кооперативе, поскольку он обеспечивает работу системы рассрочки платежей (его продолжительность обычно составляет от  одного  до  шести  месяцев).  По  истечении  этого  срока  член  кооператива  вселяется  в подобранное  жилое  помещение  и  погашает  оставшуюся  часть  паевого  взноса  в  течение достаточно  длительного  периода  времени  (от  пяти  до  15  лет).  Для  определенных  категорий граждан  (пенсионеры,  военнослужащие,  молодые  семьи  и  др.)  кооперативы  нередко предоставляют льготы по оплате стоимости жилья. Обычно указанным гражданам предлагается комбинация  из  следующих  льгот:  возможность  вступления  в  кооператив  с  меньшим первоначальным взносом в счет оплаты паевого взноса; уменьшенный вступительный взнос; увеличенный период погашения оставшейся части паевого взноса, обусловливающий уменьшение суммы ежемесячного платежа <*>.

--------------------------------

<*> См.: Быкова И. Жилищно-строительный кооператив: льготы не всем // Недвижимость &

цены. 2004. N 42 (88). 25 - 31 октября.

 

В соответствии со ст. 126 Кодекса член жилищного кооператива и проживающие совместно с ним члены его семьи по взаимному согласию и с предварительным уведомлением правления жилищного кооператива вправе разрешить проживание в жилом помещении, находящемся в их пользовании, временным жильцам. Следует полагать, что в ст. 126 имеются в виду члены кооператива,   не   полностью   выплатившие  паевой  взнос.   Предварительное  уведомление  и получение согласия правления на вселение временных жильцов в таких случаях необходимы постольку, поскольку до полной выплаты паевого взноса собственником жилого помещения является кооператив.

Порядок и условия проживания временных жильцов в кооперативных домах Кодекс специально не регулирует, но допускает применение к указанным отношениям правил, которые предусмотрены ст. 80 Кодекса для проживания временных жильцов в жилых помещениях, предоставленных по договорам социального найма.

Правила о временных жильцах, установленные в ст. 80 Кодекса, воспроизводят большинство положений ст. 680 ГК РФ, содержащей аналогичные нормы. Под временными жильцами следует понимать всех иных граждан, помимо нанимателя (члена кооператива) и совместно проживающих с ним членов его семьи, независимо от наличия родственных отношений с нанимателем (членом кооператива).

Новеллой по сравнению с ЖК 1983 г. является правило о том, что наймодатель вправе запретить проживание временных жильцов, если после их вселения общая площадь соответствующего  жилого  помещения,  приходящаяся  на  одного  члена  семьи  и  временных жильцов, будет для отдельной квартиры менее учетной нормы, а для коммунальной квартиры - менее  нормы  предоставления  (об  указанных  нормах  жилой  площади  см.  ст.  50  Кодекса). Напомним, что в общую площадь жилого помещения не включаются площади балконов, лоджий, веранд и террас (см. ст. 15 Кодекса). Следует полагать, что соответствующее право принадлежит и правлению жилищного кооператива, когда речь идет о вселении временных жильцов в жилое помещение в кооперативном доме.

Представляется, что если в разумный срок (т.е. объективно необходимый для принятия соответствующего решения) после получения уведомления правление жилищного кооператива не запретило  проживание  временных  жильцов,  то  условие  ст.  126  Кодекса  об  уведомлении правления кооператива можно считать выполненным. В этом случае член кооператива, получив согласие всех совместно с ним проживающих членов семьи, вправе вселить временных жильцов в предоставленное ему помещение.

С момента вселения таких жильцов член кооператива принимает на себя ответственность за их действия перед кооперативом. Временные жильцы не обладают самостоятельным правом пользования соответствующим жилым помещением.

Введено новое правило, согласно которому срок проживания временных жильцов не может превышать шести месяцев подряд (ч. 2 ст. 80 Кодекса). Ранее такой предельный срок не был предусмотрен, действовало лишь правило о том, что вселение временных жильцов на срок свыше полутора месяцев допускается при условии соблюдения установленной нормы жилой площади (ч.

2 ст. 81 ЖК 1983 г.).

Наниматель  жилого помещения по договору  социального найма  (член  жилищного кооператива, не полностью выплативший паевой взнос) предоставляет занимаемое им жилое помещение временным жильцам (пользователям) для безвозмездного проживания, что отличает соответствующие отношения от договора поднайма жилого помещения. Однако это не означает, что гражданско-правовые отношения нанимателя (члена кооператива) и временных жильцов не могут быть урегулированы в договорном порядке. Например, указанные лица вправе заключить договор безвозмездного пользования жилым помещением по правилам, установленным ст. 689 -

701 ГК РФ.

Временные жильцы обязаны освободить соответствующее жилое помещение по истечении согласованного с ними срока проживания, а если срок не согласован, то не позднее чем через семь  дней  со  дня  предъявления  соответствующего  требования  нанимателем  (членом кооператива) или совместно проживающим с ним членом его семьи. В случае отказа временных жильцов освободить жилое помещение по истечении согласованного с ними срока проживания или предъявления указанного выше требования временные жильцы подлежат выселению из жилого помещения в судебном порядке без предоставления другого жилого помещения <*>.

--------------------------------

<*>  См.  подробно:  Тихомиров  М.Ю.  Социальное  жилье  для  нуждающихся  в  жилых

помещениях  граждан  (по  новому  Жилищному  кодексу  Российской  Федерации).  М.:  Изд-во

Тихомирова М.Ю., 2005.

 

Раздел жилого помещения в доме жилищного кооператива производится по правилам ст.

127 Кодекса. Такой раздел допускается между лицами, имеющими право на пай, в случае если каждому из таких лиц может быть выделено изолированное жилое помещение или имеется техническая возможность переустройства и (или) перепланировки неизолированных помещений в изолированные жилые помещения.

Напомним, что в соответствии с ч. 2 ст. 15 Кодекса жилым помещением признается изолированное   помещение,   которое   является   недвижимым   имуществом   и  пригодно   для постоянного проживания граждан (отвечает установленным санитарным и техническим правилам и нормам, иным требованиям законодательства). В связи с этим специалисты справедливо указывают на то, что изолированность жилого помещения является его сущностным признаком. По этой  причине,  в  случае  если  в  результате  фактического  раздела  жилого  помещения изолированных жилых помещений - самостоятельных объектов жилищного права не возникает, то юридически такой раздел осуществлен быть не может.

Произведенный  с  учетом  требований  ст.  127  Кодекса  раздел  жилого  помещения  в  тех случаях, когда паевой взнос за жилое помещение не выплачен полностью, влечет появление нового члена жилищного кооператива и изменение прав и обязанностей прежнего члена кооператива (например, в части сроков и размера внесения оставшейся части паевого взноса и др.) <*>.

--------------------------------

<*> См. комментарий к ст. 127 Кодекса // Комментарий к Жилищному кодексу Российской

Федерации / Под ред. М.Ю. Тихомирова. М.: Изд-во Тихомирова М.Ю., 2005 - 2006.

 

Споры  о  разделе  жилого  помещения  в  доме  жилищного  кооператива  разрешаются  в судебном порядке. Защита нарушенных жилищных прав осуществляется судом общей юрисдикции или арбитражным судом в соответствии с подведомственностью дел, установленной ГПК РФ и АПК РФ. Суды рассматривают жилищные дела на основании заявлений (исковых или иных) либо жалоб заинтересованных лиц. Граждане России, иностранные граждане и лица без гражданства, являющиеся участниками жилищных отношений на территории Российской Федерации, в равной степени обладают правом на судебную защиту, если они полагают, что их жилищные права нарушены.

Сдача  внаем  жилого  помещения  в  доме  жилищного  кооператива  осуществляется  по правилам ст. 128 Кодекса. Согласно ч. 1 данной статьи член жилищного кооператива, не выплативший полностью паевого взноса, с согласия проживающих совместно с ним членов своей семьи  и  правления  жилищного  кооператива  вправе  сдать  часть  занимаемого  им  жилого

помещения  в  доме  жилищного  кооператива,  а  в  случае  временного  выбытия  -  все  жилое помещение в доме жилищного кооператива внаем за плату.

Право на сдачу внаем по возмездным договорам некоторых жилых помещений в кооперативном доме принадлежит и самому кооперативу как юридическому лицу. Жилищный кооператив в порядке, установленном уставом кооператива, вправе сдать внаем за плату освободившиеся жилые помещения, которые находились во владении членов кооператива, вышедших или исключенных из жилищного кооператива, до приема в жилищный кооператив новых членов. В таких случаях плата, полученная в результате использования указанного имущества, может быть распределена между членами кооператива, направлена на покрытие расходов по содержанию общего имущества кооперативного дома, обеспечение деятельности органов кооператива или другие цели, не противоречащие уставу кооператива.

Сдача  внаем  жилого  помещения  в  доме  жилищного  кооператива  осуществляется  по правилам,  предусмотренным  ст.  76  -  79  Кодекса  для  поднайма  жилых  помещений, предоставленных по договорам социального найма (см. комментарий к разделу III Кодекса).

В  соответствии  с  п.  4  ст.  218  ГК  РФ  член  жилищного  или  жилищно-строительного кооператива, полностью внесший свой паевой взнос за жилое помещение, предоставленное ему этим  кооперативом,  приобретает  право  собственности  на  указанное  имущество.  Указанное правило в измененной редакции воспроизведено и в ч. 1 ст. 129 Кодекса: член жилищного кооператива приобретает право собственности на жилое помещение в многоквартирном доме в случае выплаты паевого взноса полностью.

До момента полной выплаты паевого взноса и приобретения права собственности на жилое помещение член жилищного кооператива владеет и пользуется жилым помещением, предоставленным ему кооперативом. После полной выплаты паевого взноса член кооператива становится собственником соответствующего помещения и, следовательно, помимо правомочий владения  и  пользования  приобретает  также  правомочие  распоряжения  своим  жилым помещением. Эти правомочия могут быть ограничены лишь назначением и пределами использования жилого помещения. Содержание указанных правомочий собственника было охарактеризовано выше.

На отношения собственности в многоквартирном доме в жилищном кооперативе при условии полностью выплаченного паевого взноса хотя бы одним членом жилищного кооператива распространяется действие главы 6 Кодекса, определяющей режим общего имущества собственников помещений в многоквартирном доме и правила проведения общего собрания указанных собственников. Примерный перечень объектов указанного имущества содержится в ст.

36 Кодекса.

Таким образом, полностью выплативший паевой взнос член кооператива с момента осуществления указанной выплаты наряду с кооперативом и другими членами кооператива, получившими жилые помещения в собственность, становится сособственником общего имущества в многоквартирном доме. Все собственники помещений в многоквартирном доме владеют, пользуются и в установленных Кодексом и гражданским законодательством пределах распоряжаются общим имуществом в многоквартирном доме, участвуют в управлении этим имуществом и несут соразмерные своим долям в таком имуществе расходы по его содержанию.

Прекращение членства в жилищном или жилищно-строительном кооперативе происходит по основаниям, которые исчерпывающим образом определены в ст. 130 Кодекса. К таким основаниям относятся:

добровольный выход члена кооператива;

исключение члена кооператива на основании решения общего собрания (конференции);

ликвидация юридического лица - члена кооператива;

ликвидация самого жилищного кооператива;

смерть гражданина - члена жилищного кооператива.

Для сравнения напомним, что ЖК 1983 г. такой перечень оснований прекращения членства не устанавливал, упоминая только об исключении из жилищно-строительного кооператива (ст.

123) и прекращении деятельности такого кооператива (ст. 126).

Целесообразно обратить внимание на то, что Кодекс установил указанные выше основания в "закрытом" перечне. Поэтому в уставе конкретного жилищного или жилищно-строительного кооператива нельзя предусмотреть иные, помимо упомянутых в Кодексе, основания прекращения членства в кооперативе.

При прекращении членства в кооперативе до полной выплаты паевого взноса выбывающему члену кооператива должен быть выплачен его пай (см. ст. 132 Кодекса).

Заявление  члена  жилищного  кооператива  о  добровольном  выходе  из  жилищного кооператива рассматривается в порядке, предусмотренном уставом жилищного кооператива.

Член жилищного кооператива может быть исключен из кооператива на основании решения общего собрания членов жилищного кооператива (конференции) в случае грубого неисполнения

им   без   уважительных   причин   своих   обязанностей,   установленных   Кодексом   или  уставом жилищного кооператива.

В случае смерти члена жилищного кооператива его наследники имеют право на вступление в члены данного жилищного кооператива по решению общего собрания членов жилищного кооператива (конференции).

Согласно ст. 1177 ГК РФ в состав наследства члена потребительского кооператива входит его пай. Наследник члена жилищного кооператива имеет право быть принятым в члены соответствующего кооператива. Такому наследнику не может быть отказано в приеме в члены кооператива. Решение вопроса о том, кто из наследников может быть принят в члены потребительского кооператива в случае, когда пай наследодателя перешел к нескольким наследникам, должно определяться законодательством о потребительских кооперативах и учредительными документами соответствующего кооператива <*>. Преимущественное право вступления в члены жилищного кооператива реализуется по правилам ст. 131 Кодекса.

--------------------------------

<*> См. комментарий к ст. 130 Кодекса // Комментарий к Жилищному кодексу Российской

Федерации / Под ред. М.Ю. Тихомирова. М.: Изд-во Тихомирова М.Ю., 2005 - 2006.

 

Выселение бывшего члена жилищного или жилищно-строительного кооператива из занимаемого им жилого помещения в кооперативном доме производится по правилам ст. 133

Кодекса, применение которых возможно лишь в отношении тех членов кооператива, которые не полностью выплатили паевой взнос и были исключены из кооператива (ранее ст. 124 ЖК 1983 г. допускала выселение любого исключенного из кооператива члена кооператива, даже такого, который полностью оплатил свой паевой взнос).

Основанием для возбуждения вопроса о выселении служит решение общего собрания (конференции) об исключении лица из членов кооператива. Принятие такого решения прекращает право пользования жилым помещением, принадлежавшее как самому исключенному члену кооператива,  так  и  членам  его  семьи.  Одновременно  возникает  юридическая  обязанность указанных лиц в течение двух месяцев со дня принятия решения об исключении освободить занимаемое  ими  жилое  помещение.  Выраженный  письменно  или  устно  отказ   освободить помещение или совершение действий (бездействия), свидетельствующих о неисполнении обязанности освободить занимаемое помещение в установленный срок, порождают право кооператива   обратиться   в   суд   с   иском   о   выселении   соответствующих   лиц.  В   случае удовлетворения иска эти лица подлежат выселению на основании решения суда без предоставления другого жилого помещения.

Обратим внимание, что ЖК 1983 г., как и Кодекс, рассматривал исключение из кооператива в качестве основания выселения не только бывшего члена кооператива, но и членов его семьи, проживавших совместно с ним. Однако в ЖК 1983 г. это положение являлось общим правилом, из которого  ч.  2  ст.  124  допускала  исключение:  уставом  кооператива  могли  предусматриваться случаи, когда право пользования жилым помещением сохранялось за членами семьи лица, исключенного из кооператива, при условии вступления одного из них в кооператив. Новые правила в этом отношении являются более жесткими по сравнению с действовавшими ранее: они сформулированы в императивных нормах (ст. 133 Кодекса) и не допускают возможность иного регулирования соответствующих отношений в уставе кооператива.

Обеспечение членов жилищного кооператива жилыми помещениями в связи со сносом дома производится  по  правилам  ст.  134  Кодекса.  В  случае  сноса  дома  по  основаниям, предусмотренным Кодексом,  к выселяемым  из  него  членам  жилищного  кооператива и проживающим совместно с ними членам их семей применяются правила, установленные ст. 32 и

86   Кодекса   соответственно   для   членов   жилищного   кооператива,   выплативших   пай   и   не

выплативших пая.

Уставом и внутренними документами жилищного кооператива могут быть предусмотрены различные порядок и условия (в т.ч. размеры и сроки) внесения паевых взносов. По этой причине возможна ситуация, когда к определенному времени отдельные члены кооператива внесли паевой взнос в полном объеме и стали собственниками жилых помещений, другие же его члены продолжают вносить паевые взносы и собственником помещений, которыми они пользуются, является кооператив.

Если члены кооператива полностью выплатили паевые взносы, то в случае сноса кооперативного дома, в котором они имеют помещения на праве собственности, они обеспечиваются другими помещениями в порядке, установленном для собственников жилых помещений (ст. 32 Кодекса). Если же взносы членами кооператива выплачены не полностью, то им предоставляются другие помещения по договорам социального найма (ст. 86 Кодекса).

Однако ст. 134 Кодекса не решает вопрос о возмещении кооперативу, который является собственником жилых помещений в кооперативном доме, стоимости таких помещений в случае, если кооперативный дом сносится, например, по причине изъятия земельного участка под ним для

государственных или муниципальных нужд. Представляется, что в данном случае жилищному кооперативу как собственнику части жилых помещений в кооперативном доме соответствующим органом государственной власти или органом местного самоуправления должна быть выплачена денежная компенсация стоимости таких помещений, которая впоследствии должна пойти на выплату членам кооператива, не полностью внесшим паевой взнос, стоимости их пая <*>.

--------------------------------

<*> См. комментарий к ст. 134 Кодекса // Комментарий к Жилищному кодексу Российской

Федерации / Под ред. М.Ю. Тихомирова. М.: Изд-во Тихомирова М.Ю., 2005 - 2006.

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 |