Имя материала: Микроэкономика

Автор: Тарасевич Леонид Степанович

8.4. асимметричность информации

Рыночные сделки часто совершаются в условиях, когда одна из сторон лучше информирована, чем другая, о факторах, влияющих на результат сделки. В зависимости от причины возникновения асимметрии в распределении информации различают ситуации с неполной (hidden information) и несовершенной (hidden action) информацией.

В ситуациях с неполной информацией одна из сторон до сделки лучше осведомлена о факторах, влияющих на ее результат. Например, претендент на вакантное рабочее место лучше знает свои способности, чем начальник отдела кадров.

В ситуациях с несовершенной информацией перед сделкой все участники обладают одинаковыми сведениями, но в ходе реализации сделки один из участников может осуществлять некоторые действия, которые незаметны для других. Так, после приема на должность работник может проявлять себя менее активно, чем предполагалось при заключении трудового договора.

То и другое модифицирует результаты торговых сделок по сравнению с итогами их осуществления в условиях симметричного распределения информации.

Неполная информация. Проследим за последствиями неполной информации на примере дуополии Курно. Допустим, что каждый из дуополистов достоверно знает рыночный спрос и функцию своих затрат, а функцию затрат конкурента может предсказать лишь с определенной вероятностью.

Несмотря на симметричное положение дуополистов, в описанной ситуации информация распределена асимметрично, так как каждый достоверно знает только свою функцию затрат.

Примем, что рыночный спрос задан функцией: P = 40 - q1 - q2; затраты 1-й фирмы TC1 = 6^1; затраты 2-й фирмы TC2 = 5q2. В момент принятия решения об объеме своего выпуска 1-я фирма полагает, что с вероятностью 60\% затраты 2-й фирмы TC2 = 5q2 и с вероятностью 40\% TC2 = 8q2. В то же время 2-я фирма считает, что с вероятностью 75\% затраты 1-й фирмы TC1 = 6q1 и с вероятностью 25\% TC1 = 10^1. Каждый дуополист знает, как оценивает его затраты конкурент.

В этих условиях объем выпуска, например 1-й фирмы, кроме известных функций спроса и собственных затрат, определяется не только вероятностью ее ожидания высоких или низких затрат у 2-й фирмы, но и тем, с какой вероятностью 2-я фирма оценивает возможность 1-й производить продукцию с теми или иными затратами.

Первая фирма знает, что ее конкурент будет планировать тем больший объем выпуска, чем с большей вероятностью он приписывает ей высокие затраты. Поэтому 1-я фирма должна планировать тем меньший выпуск, чем выше у 2-й фирмы оценка вероятности существования высоких затрат у конкурента.

Обозначим дін объем производства i-й фирмы, если она имеет низкие затраты, и дів — если высокие затраты. Тогда формула, по которой

я фирма определяет свою прибыль, имеет вид

П1н = 0 6 (40 " qlH - q2H ) qlH + 0 4(40 - qlH - q2B ) qlH " 6qlH.

Соответственно для 2-й фирмы

 

Но этих уравнений недостаточно. Несмотря на то что у 1-й фирмы низкие затраты, надо определить ее прибыль и при высоких затратах этой фирмы, так как 2-я фирма точно не знает, что у 1-й фирмы низкие затраты. Предполагаемая возможность существования высоких затрат у 1-й фирмы влияет на поведение 2-й фирмы, а через нее и на поведение 1-й фирмы, хотя последняя достоверно знает, что у нее низкие затраты. По аналогичной причине надо определить и прибыль

й фирмы при ее гипотетических высоких затратах

п1в = 0 6 (40 - qlB - <?2н ) qlB + 0 4 (40 - qlB - q2B ) qlB - 10qlB; П2в = 0, 75 (40 - qlH - q2B ) q2B + 0, 25 (40 - qlB - q2B ) q2B - 8q2B .

Из условий максимизации функций п1н (qlH), п2н (q2H), nlB (qlB), п2в (q2B) выводятся следующие уравнения реакций:

qlH = 17 - 0,3q2H - 0,2q2B;

q2H = 17>5 - 0>375qlH - 0>125qlB ; qlB = 15 - 0>3q2H - °>2q2B; q2B = 16 - 0>375qlH - 0>125qlB •

Из совместного их решения получаем, что д1н = 11,23; д2н = 12,13; д1в = 9,23; д2в= 10,63. Это значит, что 1-я фирма произведет 11,23 ед. продукции, а 2-я — 12,13 ед.; тогда Р = 40 - 23,36 = 16,64; п1 = 119,5; п2 = 141,2.

Для сравнения найдем эти же показатели в условиях полной информации. Прибыль фирм определяется по формулам

nlH =(40 - qlH - q2H )qlH - 6qlH ; n2H = (40 - qlH - q2H ) q2H - 5q2H.

Из соответствующих им уравнений реакции найдем выпуск

[qlH = 17 - 0,5q2H

q2H = 17 - 0,5q

lH

Тогда Р = 17; n1 = 121; n2 = 144. Таким образом, увеличение «прозрачности» фирм пошло бы им на пользу.

Неполнота информации у одной стороны рынка может привести к его фиаско. Например, покупатели электрических лампочек обнаружили, что бывают хорошие (долго не перегорающие) и плохие (быстро перегорающие) экземпляры, несмотря на их одинаковые цены и тождественный внешний вид. Учитывая различия в потребительских свойствах, покупатели согласны платить за хорошую лампочку 150, а за плохую — 75 ден. ед. Производители лампочек готовы продавать хорошие экземпляры за 120, а плохие — за 60 ден. ед. Если бы качество электрических лампочек можно было определить в момент их покупки, то возникло бы два рынка: на одном продавались бы хорошие лампочки по цене в интервале 120 < Рх < 150, а на другом — плохие по цене в интервале 60 < Рп < 75. Но поскольку лампочки неразличимы, то производители плохих лампочек могут предлагать их на рынке хороших, не оповещая об этом покупателей.

В такой ситуации цена спроса на лампочки устанавливается в интервале 75 < Р < 150. Если она окажется меньше 120 ден. ед., то хорошие лампочки исчезнут с рынка и цена на нем со временем установится в интервале 60 < Рп < 75. Такое состояние экономики не является Па-рето-эффективным, так как, с одной стороны, существуют желающие продавать, а с другой — покупать хорошие лампочки по цене в интервале 120 < Рх < 150, но взаимовыгодная сделка между ними осуществиться не может. Отказ рынка в приведенном примере хорошим электрическим лампочкам можно объяснить на основе понятия внешнего эффекта. Появление на рынке плохих лампочек, не отличающихся по виду от хороших, создает внешний эффект в виде дезинформации покупателей о качестве товара, в результате прекращается производство хороших электрических лампочек, несмотря на наличие спроса на них.

Аналогичная ситуация возникает при асимметричной информации в пользу покупателя. Если цена медицинской страховки соответствует средним затратам на лечение одного человека, то повысится спрос на данный вид страхования со стороны лиц с более слабым здоровьем. Это вынудит страховую компанию повысить цену на свои услуги, в результате люди с более крепким здоровьем перестанут страховаться.

Одним из средств предотвращения отказов рынка, связанных с асимметричностью информации о качестве товара, является подача на рынок сигнала помимо цены блага. В качестве такого сигнала может служить гарантия на замену или бесплатный ремонт изделия в случае обнаружения в нем дефектов. Поскольку предоставить указанные гарантии без риска понести большие потери может лишь производитель качественных товаров, то покупатели верят, что им не грозят неприятности, связанные с ремонтом или обменом товара. Аналогичным сигналом для фонда медицинского страхования может служить свидетельство о членстве его клиента в спортивно-оздоровительном клубе. Работодатели в качестве сигнала о способностях нанимаемых работников часто используют свидетельства об окончании учебных заведений.

Допустим, фирме требуются 12 дополнительных работников. По опыту прошлых лет руководство фирмы знает, что 2/3 нанимаемых работников трудятся добросовестно, а 1/3 — нет. Это выражается в том, что работники первой категории создают за месяц ценность 132 ден. ед., а второй — 120 ден. ед. Поскольку при заключении трудовых договоров нельзя отличить добросовестных от недобросовестных, то фирма предлагает всем одинаковую месячную зарплату на уровне средневзвешенной ценности предельного продукта труда

W = (132 • 8 + 120 • 4)/12 = 128 ден. ед.

В результате добросовестные рабочие получают меньше, а недобросовестные больше созданной ими ценности.

Для устранения этой несправедливости фирма может объявить, что рабочим, ежемесячно заканчивающим за свой счет курсы по охране окружающей среды, зарплата будет соответствовать 132 ден. ед., а не закончившим — 120 ден. ед. Хотя на курсах по охране окружающей среды не проводится ценовая дискриминация, добросовестным работникам учеба обходится в 10 ден. ед., а недобросовестным — в 15 ден. ед. Разница связана с тем, что людям, склонным относиться к делу недобросовестно, приходится оплачивать большее число дополнительных консультаций и переэкзаменовок.

В этом случае окажется, что недобросовестным работникам невыгодно учиться на курсах по охране окружающей среды, а добросовестным — выгодно. Тогда свидетельство об успешном окончании названных курсов фирма сможет использовать в качестве критерия для разделения работников на две категории и каждую из них оплачивать по ценности предельного продукта труда: имеющие свидетельство будут получать по 132 ден. ед., не имеющие его — по 120 ден. ед.

Обратим внимание на то, что в рассмотренном примере с появлением сигнала, подаваемого поступающими на работу, не произошло улучшения по Парето. Общие расходы фирмы на оплату дополнительных работников не изменились. При подаче сигнала просто по-другому распределяется тот же фонд оплаты труда: вместо одинаковой оплаты всех работников добросовестные получают побольше, а недобросовестные поменьше. По-видимому, восторжествовала социальная справедливость и, возможно, улучшилась окружающая среда.

Несовершенная информация. Рассмотрим препятствия, создаваемые рыночному механизму несовершенством информации, на примере проблемы «принципал — агент»1, суть которой состоит в следующем.

Один субъект (принципал) заключает договор с другим субъектом (агентом) о том, что последний выполняет для первого некоторую работу, результаты которой зависят от степени усердия агента, но принципал не может контролировать это усердие.

Как правило, хозяйственная деятельность связана с риском потому, что кроме факторов, контролируемых хозяйствующим субъектом, на конечный результат влияют неподконтрольные ему факторы. Не склонные к риску субъекты ищут возможность исключить или уменьшить риск. Один из способов решения этой задачи — найти другого субъекта, безразличного к риску (или любящего риск) и передать ему ведение и результаты хозяйства за определенную (арендную) плату.

См. Математическое приложение 2.

 

Подпись: 1 Трансформационная функция — специфический способ представления технологии в виде функции от количества производимых благ, принимающей нулевое значение тогда и только тогда, когда объемы выпусков принадлежат линии производственных возможностей. Например, дано QA = a^L~A QB = Ь^Ь^; LA + LB = L. Тогда LA =(QA/a) ; LB = {QBI b)); L = (Qj af +(QB/ bf; отсюда T = (Qj a f +(Qj bf - L = 0.
Однако большинство людей риск за благо не признают. Поэтому они согласны получать лишь ту часть результата хозяйственной деятельности, которая зависит от контролируемых производителем факторов, например от его количества и качества трудовых усилий. Другая часть результата, связанная с использованием капитала и неопределенностью, достается собственнику капитала — «капиталисту». Так возникает система наемного труда, при которой капиталист выступает принципалом, а рабочий — агентом.

Оптимальный с общественных позиций вариант распределения экономического результата при такой организации хозяйства — предоставить каждому то, что он желал получить в момент заключения сделки: рабочий — результат трудовых усилий, капиталист — все оставшееся. Такое распределение осуществимо, если принципал может полностью контролировать количество и качество труда агента. Поскольку в большинстве случаев это невозможно, то приходится разрабатывать различные системы стимулирования, которые отклоняют фактическое распределение конечного результата от общественного оптимума.

Одним из таких стимулов является «участие» рабочего в прибыли, когда кроме оплаты труда он получает ее часть. Тем самым на него перекладывается часть риска, от которого он хотел освободиться, приняв статус наемного рабочего.

Другой способ практического решения проблемы «принципал — агент» — установление ставки зарплаты несколько выше, чем у других фирм, в надежде на то, что рабочий будет трудиться усердно из-за опасения потерять завышенную оплату. Когда так поступает большинство работодателей, тогда образуется устойчивая безработица, несмотря на то, что ценность предельного продукта труда превышает предельные затраты на труд, т.е. рынок сигнализирует о рациональности увеличения занятости (см. условие (6.1)). В этой ситуации фирмы согласились бы увеличить занятость, если бы это не сопровождалось снижением результативности труда уже работающих. Но сокращение безработицы как раз и уменьшает стимулы к усердному труду.

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 |