Имя материала: Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум

Автор: Е.Ф. Жуков

Приложения

 

Приложение 1

Баланс коммерческого банка «Екатеринодарский»

на 01 июня 1999 г., в тыс. руб.

 

Счета

 

20202  20206 20208 20302 30102 30110 30114 30202 30204

30213 30302 30306 30402 30404

30406

32210

32307 32401 44905

 

Актив

 

Рубли

 

Ино-тран-ная валюта

 

Всего

 

 

 

 

 

 

20202

 

20206

 

20208

 

20302

 

30102

 

30110

 

30114

 

30202

 

30204

 

30213

 

30302

 

30306

 

30402

 

30404

 

30406

 

32210

 

32307

 

32401

 

44905

 

 

Касса банка

 

Касса обменных пунктов банка

 

Денежные средства в банкоматах

 

Золото немонетарное

 

Корреспондентский счет банка в ЦБ. РФ

 

Корреспондентские счета в банках — корреспондентах

 

Корреспондентские счета в банках — нерезидентах в СКВ

 

Обязательные резервы банка по счетам в рублях

 

Обязательные резервы банка по счетам в иностранной валюте

 

Счета банка в клиринговых и расчетных палатах

 

Расчеты с российскими филиалами банка

 

Межфилиальные кредиты

 

Счета в расчетных центрах ОРЦБ

 

Счета в расчетных центрах ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ

 

Счета в расчетных центрах ОРЦБ, депонируемые для гарантийного обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ

 

Депозиты в банках для расчетов с использованием пластиковых карт

 

Депозиты банка в банках — нерезидентах на срок от 181 дня до 1 года

 

Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам

 

Кредиты госпредприятиям на срок от 91 до 180 дней

 

14208

 

89

 

110

 

0

 

86666

 

70

 

0

 

23 191

 

22873

1164

118528

 

72411

 

19429

 

831

 

0

 

0

 

0

 

93

 

40

 

12302

 

342

 

0

 

2073

 

0

 

20359

 

5270

 

0

 

0

 

0

 

34923

 

8876

 

0

 

0

 

488

0

 

6321

 

77202

 

0

 

0

 

26 510

 

431

 

110

 

2073

 

86666

 

20429

 

52700

 

23191

 

22873

 

164

 

53451

 

81 287

 

19429

 

831

 

488 .

 

6321

 

77202

 

93

 

40

 

 

 

                                                                                                    

Продолжение приложения 1

1

 

2

3

4

5

44906

 

45201

 

45203

 

45204

 

45205

 

45206

 

45207

 

45208

 

45405

 

45406

 

45407

 

45503

 

45504

 

45505

 

45506

 

45507

 

45806

 

45807

 

45808

 

45810

 

45811

 

45812

 

45814 45815 47408 47417 47423 47427 50102

 

Кредиты госпредприятиям на срок от 181 дня до 1 года

 

Кредиты овердрафт предприятиям

 

Кредиты предприятиям на срок до 30 дней

 

Кредиты предприятиям на срок от 31 до 90 дней

 

Кредиты предприятиям на срок от 91 до 180 дней

 

Кредиты предприятиям на срок от 181 дня до 1 года

 

Кредиты предприятиям на срок от 1 года до 3 лет

 

Кредиты предприятиям на срок свыше 3 лет

 

Кредиты физическим лицам на срок от 91 до 180 дней

 

Кредиты физическим лицам на срок от 181 дня до 1 года

 

Кредиты физическим лицам на срок от 1 года до 3 лет

 

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от 31 до 90 дней

 

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от 91 до 180 дней

 

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от 181 дня до 1 года

 

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от 1 года до 3 лет

 

Потребительские кредиты физическим лицам на срок свыше 3 лет

 

Просроченные кредиты коммерческих предприятий федеральной собственности

 

Просроченные кредиты некоммерческих предприятий федеральной собственности

 

Просроченные кредиты государственных финансовых организаций

 

Просроченные кредиты государственных некоммерческих организаций

 

Просроченные кредиты негосударственных финансовых организаций

Просроченные кредиты коммерческих предприятий

 

Просроченные кредиты физических лиц — предпринимателей Просроченные потребительские кредиты

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям Суммы, списанные с корреспондентского счета до выяснения Требования банка по прочим операциям

Требования банка по получению накопленных процентов Вложения банка в долговые обязательства РФ для перепродажи

 

100

 

335

 

494

 

427

 

14850

 

83366

 

93575

 

10412

 

673

 

2946

 

10

 

26

 

114

 

1216

 

1674

 

590

 

3025

 

341

 

412

 

25

 

0

 

41362

 

471

231

0

22

1691 1343

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

9753

 

70783

 

0

 

0

 

0

 

1270

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

1343

 

0

 

433

0

244

0

1913

136

130 302

 

100

 

335

 

494

 

427

 

14850

 

93119

 

164358

 

10412

 

673

 

2946

 

1280

 

26

 

114

 

1216

 

1674

 

590

 

3025

 

341

 

412

 

25

 

1343

 

41362

 

904

231

244

22

3604 1479

1 130302

 

 

1

2

3

4

5

 

50103

 

50901 

 

50902 

 

50903 

 

51501

 

51504

 

51505

 

51508 

 

51509

 

60302

 

60304

 

60308

 

60310

 

60312

 

60323

 

60401

 

60402

 

60403

 

60701

 

60901

 

61001

 

61002

 

61003 61004 61005

61006

 

61101

61401

61403

61405

 

61406

Вложения банка в долговые обязательства РФ для инвестирования

 

Вложения банка в акции, приобретенные по операциям РЕПО

 

Вложения банка в акции, приобретенные для перепродажи

 

Вложения банка в акции, приобретенные для инвестирования

 

Учтенные банком векселя до востребования

 

Учтенные банком векселя со сроком погашения от 1 до 180 дней

 

Учтенные банком векселя со сроком погашения от 181 дня до 1 года

 

Учтенные банком векселя не оплаченные в срок и опротестованные

 

Учтенные банком векселя не оплаченные в срок и неопротестованные

 

Расчеты банка с бюджетом по налогам

 

Расчеты банка с внебюджетными фондами по начислениям на зарплату

 

Расчеты банка с работниками по подотчетным суммам

 

НДС по приобретенным материальным ценностям

 

Расчеты с поставщиками и подрядчиками

 

Расчеты банка с прочими дебиторами

 

Здания и сооружения банка

 

Конторское оборудование, автотранспорт, ЭВМ

 

Прочее оборудование и транспортные средства

 

Собственные капитальные вложения банка

 

Нематериальные активы банка

 

Хозяйственные материалы

 

Запасные части к ЭВМ и транспорту

 

Оборудование, требующее монтажа

Материал для социально-бытовых нужд

Материалы для упаковки денег

Другие материалы

 

Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы

Расходы будущих периодов по кредитным операциям

Расходы будущих периодов по другим операциям

Уплаченный авансом накопленный процентный (купонный) доход по долговым обязательствам

 

Отрицaтeльнaя переоценка средств в иностранной валюте

 

8147

 

140

 

3664

 

505

 

56277

 

5464

 

8380

 

1644

1

 

142

 

6642

 

5

 

177

 

37

 

6737

 

553

 

64840

 

28031

 

15773

 

3809

 

4501

 

580

 

242

 

5007

26

86

11298

 

5395

960

702

313

 

67933

7

3

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

0

0

0

 

0

416

0

0

 

0

 

8147

 

140

 

3664

 

505

 

56277

 

5464

 

8380

 

1644

 

142

 

6642

 

5

 

177

 

37

 

67371

 

553

 

64840

 

28031

 

15773

 

3809

 

4501

 

580

 

242

 

5007

26

86

11298

 

5395

1376

702

313

 

67933

                                                                                               Продолжение приложения 1

l

 

2

 

3

 

4

5

61408

 

70201

 

70202

 

70203

 

70204

 

70205

 

70206

 

70208

 

70209

 

70401

 

70501

 

Отрицательная переоценка драгоценных металлов

 

Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты

 

Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам

 

Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам

 

Расходы по операциям с ценными бумагами

 

Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями

 

Расходы на содержание аппарата управления

 

Штрафы, пени, неустойки уплаченные

 

Другие расходы

 

Убытки отчетного года

 

Использование прибыли отчетного года

 

Итого по активу

 

307

 

3076

 

1672

 

7270

 

2268

 

1464

 

9947

 

276

 

17490

 

315

 

3860

 

74 389

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

432179

307

 

3076

 

1672

 

7270

 

2268

 

1464

 

9947

 

276

 

17490

 

315

 

3860

 

1306568

Счета

 

Пассив

 

Рубли

 

Иностранная валюта

 

Всего

 

1

 

2

 

3

 

4

 

5

 

10203

 

10204

 

10205

 

10206

 

10303

 

10304

 

10305

 

10306

 

10601

 

10602

 

10701

10702

10703

10704

 

30109

 

Акции банка, принадлежащие госпредприятиям

 

Акции банка, принадлежащие коммерческим предприятиям

 

Акции банка, принадлежащие физическим лицам

 

Акции банка, принадлежащие нерезидентам

 

Привилегированные акции банка, принадлежащие госпредприятиям

 

Привилегированные акции банка, принадлежащие коммерческим предприятиям

 

Привилегированные акции банка, принадлежащие физическим лицам

 

Привилегированные акции банка, принадлежащие нерезидентам

 

Прирост стоимости имущества при при переоценке

 

Эмиссионный доход

 

Резервный фонд

Фонды специального назначения

Фонды накопления

Другие фонды

 

Корреспондентские счета лоро банков — корреспондентов

 

1161

 

10803

 

9445

 

1

 

22

 

2672

 

894

 

2

 

16871

 

2001

 

15026

17045 73056 2921

 

114

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

0

0

0

 

743

 

1161

 

10803

 

9445

 

1

 

22

 

2672

 

894

 

2

 

16871

 

2001

 

15026

17045

73056

2921

 

857

 

 

Продолжение приложения 1

1

 

2

 

3

 

4

 

5

 

30112

 

30223 

 

30301

 

30305

 

30601

 

31309

 

31406 

 

31408

 

31609

 

32211 32311 32403

 

40106 40201 40202 40203 40204

 

40205

 

40206

 

40302

 

40401

 

40406

 

40408

 

40410

 

40501

 

40502

 

40503

 

40601

 

40602

 

40603

Корреспондентские счета лоро банков — нерезидентов в СКВ

 

Незавершенные расчеты с РКЦ

 

Расчеты банка с российскими филиалами

 

Межфилиальные кредиты

 

Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами

 

Привлеченные межбанковские кредиты на срок свыше 3 лет

 

Привлеченные межбанковские кредиты от банков — нерезидентов на срок от 91 до 180 дней

 

Привлеченные межбанковские кредиты от банков — нерезидентов на срок от 1 года до 3 лет

 

Депозиты, привлеченные от банков — нерезидентов на срок свыше 3 лет

 

Резервы на возможные потери по МБК

Резервы на возможные потери по депозитам в банках

Резервы на возможные потери по просроченным МБК

 

Средства федерального бюджета госпредприятиям

Средства бюджетов субъектов РФ

Средства бюджетов субъектов РФ госпредприятиям

Средства бюджетов субъектов РФ негоспредприятиям

Средства местных бюджетов

 

Средства местных бюджетов госпредприятиям

 

Средства местных бюджетов негоспредприятиям

 

Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных организаций

 

Пенсионный фонд РФ

 

Фонды социальной поддержки населения

 

Территориальные дорожные фонды

 

Внебюджетные фонды субъектов РФ и местных органов власти

 

Счета финансовых организаций федеральной собственности

 

Счета коммерческих предприятий федеральной собственности

 

Счета некоммерческих предприятий федеральной собственности

 

Счета государственных организаций финансовых организаций

 

Счета государственных коммерческих предприятий

 

Счета государственных некоммерческих предприятий

 

0

 

46413

 

18529

 

72412

 

403

 

210

 

0

 

0

 

0

 

31

386

93

 

252 1411 569

14

9133

 

2154

 

255

 

2046

 

2612

 

446

 

65691

 

3679

 

3

 

1684

 

28866

 

1

 

1054

 

18365

 

419

 

0

 

34922

 

8876

 

0

 

0

 

1675

 

24440

 

66653

 

0

0

0

 

0

0

0

0

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

0

 

11

 

3340

 

6205

 

956

 

12

 

3638

 

419

 

46413

 

53451

 

81288

 

403

 

210

 

1675

 

24440

 

66653

 

31

386

93

 

252

1411

569

14

9133

 

2154

 

255

 

2046

 

2612

 

446

 

65691

 

3679

 

11

 

5024

 

350071

 

957

 

1066

 

22003

Продолжение приложения 1

1

 

2

 

3

 

4

 

5

 

40701 40702 40703 40801 40802 40804 40805 40807

40903 40911 42001

 

42101

 

42104

 

42105

 

42106

 

42108

 

42206

 

42301

 

42302

 

42303

 

42304

 

42306

 

42307

 

42308

 

42601

 

44005

 

44006

 

44909

 

45209