Имя материала: Экономическая теория

Автор: Г.Н. Макаров

Глава 10. сущность и функции денег

 

Нет ничего более важного для понимания функционирования рыночной экономики, чем ясное осознание роли денег. Деньги нередко называют «языком рынка». И действительно, реальная деловая информация состоит главным образом из сообщений о доходах, курсах валют, денежных платежах и неплатежах, собранных и несобранных деньгах в виде налогов и т.д.

Важно учитывать, что если страна идет к рыночной экономике современного типа, где регулирующая экономическая роль государства сравнительно велика, то деньги, денежное обращение являются главными элементами в механизме государственного регулирования, используя которые государство может способствовать экономическому и социальному прогрессу. Если же государство не владеет этим механизмом, то стихия в области денежного обращения неизбежна, и она способна разрушить все хозяйство страны.

Деньги, их устойчивость, наличие возможностей для свободного обмена на деньги других стран прямо затрагивают интересы каждого человека.

При поверхностном подходе деньги просты для понимания: это такой удобный «особый товар», имея который можно купить все. Их отсутствие остро ощущается и заставляет проявлять активность.

Однако простота понимания денег кажущаяся. Научное понимание сущности денег сложно и до сих пор служит предметом дискуссий.

Подойти к пониманию сущности денег лучше всего с рассмотрения истории их происхождения и выполняемых ими функций.

 

Происхождение денег

 

Деньги существуют так же давно, как и сама человеческая цивилизация. 11а протяжении многих веков деньги постоянно изменялись и современное их состояние нельзя признать завершенным.

Впервые наиболее логически стройная научная концепция происхождения денег и их функций была предложена К. Марксом. Методологической основой для исследования этой проблемы являлась классическая теория трудовой стоимости вообще и марксово учение о двойственном характере труда, заключенного в товаре, в частности.

Стоимость одного товара обнаруживает себя, когда он обменивается на другой товар. Кажется, что обмениваемые товары играют одинаковую роль, но на самом деле это не так. Один товар выражает свою стоимость относительно другого товара. Второй же товар, с помощью которого первый выражает свою стоимость, выступает в роли эквивалента, представляет собой эквивалентную форму стоимости.

Если товаропроизводитель получил за свой товар эквивалент, это значит, что данный товар необходим обществу, является воплощением общественного труда. В то же время эквивалент подтверждает сам факт создания стоимости, служит ее выражением. Исторически в роли эквивалента выступали различные продукты. В условиях, когда господствовало натуральное хозяйство, обмен носил случайный характер. Этой первой ступени развития обмена соответствовала простая, случайная или единичная форма стоимости. Например, 1 овца - 1 топору. Здесь один товар (в данном случае— овца) выражает свою стоимость в другом товаре (топоре). Первый товар находится в относительной форме стоимости, а второй товар, который выражает его стоимость, служит ее эквивалентом, находится в эквивалентной форме стоимости. Но роль эквивалента еще не закрепляется за каким-либо одним товаром, ее выполняют различные товары.

По мере развития разделения труда, роста товарного производства обмен становится все более регулярным. В результате отделения скотоводства oi земледелия— первого крупного общественного разделения труда— скот уже не случайно, а систематически обменивается на другие товары. Например, 1 овца = 1 топору или 3 мешкам зерна или — и т.д. Здесь каждый из то варов, на который обменивается скот, служит эквивалентом его стоимости.

Дальнейшее углубление общественного разделения труда и развития обмена привело к выделению одного какого-либо товара на роль эквивалента для всех остальных товаров, т.е. всеобщего эквивалента. Развернутая форма стоимости превращается во всеобщую форму стоимости и принимает следующий вид: 1 топор = 3 мешкам зерна = 1 овце и т.д.

Функцию всеобщего эквивалента на разных ступенях развития обмена и в разных конкретных условиях производства выполняли различные товары: скот, шкуры диких зверей, меха, оливковое масло, железо, золото, серебро, бриллианты и др.

По мере того как обмен все более выходил за пределы местного рынка, возникла необходимость закрепления функции всеобщего эквивалента за одним товаром. Он и становится деньгами. По определению К. Маркса, «форма денег переходит к тем товарам, которые по самой своей природе особенно пригодны для выполнения общественной функции всеобщего эквивалента, а именно к благородным металлам».

Каждый из названных товаров как средство обмена имеет и свои преимущества, и свои недостатки. Скот нельзя разделить на мелкие части. Оливковое масло дает нам жидкие деньги, которые делятся на любые мелкие части. Железо ржавеет и имеет очень низкую стоимость. Стоимость бриллианта не пропорциональна его весу и изменяется в зависимости от размера. Поэтому если бриллиант разрезать на части, он потеряет ценность. Этих недостатков лишены серебро и золото. Их свойства— однородность, делимость, сохраняемость, порта гивность, высокая стоимость— наиболее соответствуют требованиям, предъявляемым к денежному товару. Это и выделило их из всей массы товарных денег.

Считается, что самые первые монеты появились в Китае и в древнем Лидийском царстве в VIII в. до нашей эры. Первоначально повсеместно монетная система была биметаллической, и монеты были полноценными. При биметаллической системе устанавливается фиксированная пропорция между денежными стоимостями золота и серебра Полноценные монеты имеют ме-іаллическое содержание, соответствующее их стоимости. Оба эти свойства биметаллической системы порождали определенные проблемы. Биметаллический стандарт действовал недостаточно хорошо, так как рыночные цены юлота и серебра менялись с течением времени. Стоимость золота в форме денег превышала его стоимость в иных формах, поэтому серебряные деньги начали исчезать из обращения, что привело к монометаллической системе. К юму же если цена металла, из которого были сделаны монеты, повышалась, ю в результате количество полноценных монет становилось ограниченным. I) результате решения этой проблемы в обращении появляются разменные монеты, которые имеют большую номинальную стоимость, чем их реальное металлическое содержание. В обращении металлические деньги физически изнашивались и теряли в весе; часто золотые монеты сознательно уменьшали в весе уже при их чеканке В результате номинальная стоимость монет была выше их реальной стоимости. Так были созданы предпосылки для замены золотых монет бумажными деньгами.

 

Функции денег

 

Деньгам принадлежит видная роль в развитии человеческого общества: смене общественных формаций, экономическом росте, прогрессе цивилизации. Роль денег осуществляется через их функции.

Марксистская теория денег выделяет пять функций денег: мера стоимости, средство обращения, средство образования сокровищ, средство платежа и мировые деньги.

Функция меры стоимости выполняется золотом, на добычу которого, как и на производство любого товара, затрачен общественный труд. Но для измерения стоимости товара не требуется иметь золото в виде наличных денег. Функцию меры, стоимости золото выполняет как идеальные деньги, т.е. мысленно представляемые. Количество золота измеряется его весом, а определенное весовое количество золота принимается за единицу измерения его массы. Она устанавливается государством в качестве денежной единицы (рубль, доллар, марка и т.д.) и называется масштабом цен.

Вторая функция как средство обращения должна выполняться не идеальными, а реальными деньгами. С помощью их осуществляется метаморфоза іовара: Т, _ Д — Т2. В ней содержится два акта: превращение одного товара, і с одной потребительной стоимости, в деньги (Ті _ Д) и превращение денег в другую потребительную стоимость (Д— Т2). Следовательно, функцию средства обращения деньги выполняют как бы мимолетно. Это позволяет заменить полноценные деньги их представителями, неполноценными деньгами, например медными или бумажными деньгами, как бы знаками золота.

В функции образования сокровищ деньги выступают как представители богатства вообще. Поэтому данную функцию может выполнить денежный материал — золото не только в качестве монет, но и в натуральном виде — в виде золотых слитков и изделий из золота. Достаточно вспомнить «Скупого рыцаря» А.С. Пушкина.

В условиях, когда золото находится в обращении, функция образования сокровищ выступает стихийным регулятором количества денег, необходимых для обращения. Если их фактическое количество превышает необходимое, то золотые монеты уходят из обращения в сокровища, происходит тезаврация золота. Если же возникает потребность в дополнительной массе денег для обращения, то золотые монеты из сокровищ возвращаются в обращение.

Функцию платежного средства деньги осуществляют при оплате товаров, проданных с отсрочкой платежа, при ссуде денег, уплате налогов, выплате ренты при аренде помещений и др. Названная функция денег выступает основой для образования и развития кредитной системы. В свою очередь, развитие кредита и кредитной системы значительно расширяет сферу этой функции и создает возможность погашать долги путем взаимных зачетов долговых обязательств без привлечения наличных денег, что сокращает потребность в них.

В функции мировых денег золото как бы сбрасывает свой «национальный мундир» монет отдельных государств и выступает в международной торговле в своей натуральной форме в виде слитков золота. Со времени, когда К. Маркс рассмотрел функции денег, т.е. с середины XIX в. произошла их значительная эволюция.

Прежде всего это обусловлено тем, что после Первой мировой войны ушло из обращения золото в виде золотых монет. Ряд отечественных и зарубежных экономистов, занимающихся денежным обращением, дискутируют по вопросу о том, произошла ли полная демонетизация золота и оно перестало быть денежным материалом или имеет место частичная демонетизация золота. Сторонники концепции частичной демонетизации золота считают, что произошла существенная модификация процесса выполнения золотом функций меры стоимости. Золото выступает всеобщим эквивалентом не непосредственно, как это было во времена его обращения на рынках в качестве денег, а опосредованно: путем образования в эмиссионных банках золотых резервов, служащих одним из средств обеспечения выпускаемых кредитных денег, и через функцию мировых денег.

В международном платежном обороте, если возможности получения кредита исчерпаны, средством погашения сальдо платежного баланса служит золото в качестве мировых денег. Оно выступает реальным резервным активом.

Сохраняется за золотом также и функция сокровища. Но поскольку золото уже не является средством обращения на рынке, то оно в качестве сокрониша не может служить стихийным регулятором количества денег в обращении, каким выступало раньше.

Заметно меняется и соотношение между функциями денег. Снижается роль функции денег как средства обращения и резко возрастает роль денег как средства платежа. Это обусловлено тем, что в современном рыночном хозяйстве преобладают сделки по купле и продаже товаров не за наличный расчет, а в кредит, т.е. на основе функции денег как средства платежа.

Функции денег не изолированы друг от друга. Они составляют систему — органическую целостность. Каждая функция денег в этой системе специфична, несет свою нагрузку, но действует лишь во взаимосвязи с другими функциями. Рассогласование в системе функций денег, затруднения в реализации любой из них разрушают устойчивость денег и не способствуют выполнению законов денежного обращения. Так, затруднения в реализации функции денег как средства платежа в экономике России снижают эффективность денежного обращения в целом.

 

Сущность денег. Особенности бумажных денег. Закон количества денег в обращении

В современной экономической литературе предпринимаются попытки упрощенного понимания сущности денег. Вот наиболее распространенные утверждения: деньги— это проект искусственного соглашения между людьми; социальная условность; деньги— все то, что используется как деньги. Такие представления о деньгах уводяГ от понимания их сущности, места и роли в экономической жизни общества, объективных закономерностей их движения, что может превратить людей в совершенно беспомощных существ в мире денег. Простота пониманий экономического содержания денег — кажущаяся. Отказ от научного понимания сущности денег несет с собой огромные экономические и социальные издержи как в целом для общества, так и дли каждого человека. Научное понимание сущности денег — сложно и до сих пор служит предметом дискуссий.

Деньги — всеобщий эквивалент. Это особый товар, выполняющий функции всеобщего эквивалента. С появлением денег на одном полюсе оказываются товары как потребительные стоимости, на другом — деньги как стоимость овеществленного абстрактного труда. Поляризация товаров и денег ведет к разрешению внутреннего противоречия товара— противоречия между потребительной стоимостью и стоимостью. Оно перерастает в противоречие между товаром и деньгами. Особенность денег как товара состоит в юм, что деньги не являются результатом труда, как обычные деньги. В западной экономической литературе товары, подобные деньгам, т.е. не являющиеся результатом труда, часто называют фиктивными.

До тех пор, пока в роли денег выступали золото и серебро или существовал свободный обмен бумажных денег на золото, деньги представляли собой іовар, который имел собственную стоимость, измеряемую количеством затраченного на золото труда и его предложения. Но и тогда деньги как товар имели ту особенность, что они выступали в роли всеобщего эквивалента.

Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньги начали свое существование как выдаваемые товарным складом или монетным двором расписки в получении определенного количества металла. Но для денежного средства его внутренняя полезность стала иметь наименьшее значение. Деньги как деньги, а не как товар нужны не сами по себе, а ради тех вещей, которые на них можно купить.

Бумажные деньги оказались чрезвычайно удобным всеобщим эквивалентом: их легко носить и хранить; тщательная гравировка делает стоимость денег легко различимой и предохраняет их от подлога и подделки. Вплоть до первого десятилетия XX в. бумажные деньги можно было обменивать на золото.

В условиях металлических денег или свободного обмена бумажных денег на драгоценный металл стоимость единицы денег тяготеет к стоимости производства золота, к которой прибавляются расходы на чеканку денег.

Но с исчезновением из сферы денежного обращения золота и утверждением бумажных денег как единственного товара, опосредующего воспроизводственный процесс, перед экономической наукой встает вопрос о том, чем и как определяется стоимость бумажных денег и имеют ли они стоимость вообще.

Углубленное понимание всеобщего распространения бумажных денег и исчезновения золотых заключается в дальнейшем нарастании объемов товарной массы и усложнении ее структуры, вследствие чего ценообразование отрывается от своей золотой основы.

Со временем золото все более утрачивает возможность служить мерой стоимости, а с отменой обратимости бумажных денег в золото его цена перестает зависеть от покупательной стоимости конвертируемых валют. Золото переходит в основном в разряд обычных товаров, цена на который определяется рыночным спросом и предложением.

Развитие товарного производства и обмена привело к тому, что функцией денег стало в основном соизмерение стоимостей различных товаров, т.е. выяснение того, во сколько раз один товар дороже или дешевле другого, предложенного к обмену. Функции меры стоимости постепенно утрачивают свое значение под влиянием совокупности факторов: нарастания товарной массы и развития обмена, изменения условий добычи золота и утратой им денежной функции, привлекательности самих бумажных денег для товарного обмена и пр. Поэтому с позиций товарного обращения важно, чтобы деньги служили лишь представителями стоимости и ускоряли обмен товаров. В таком случае бумажные деньги как представители стоимости и посредники в обмене могут не обладать собственной стоимостью.

Современные бумажные деньги не являются полноценными деньгами, как золото. В них с наибольшей наглядностью просматривается одна из основных черт денег— их искусственная социальная условность. Приписав больше или меньше нулей к нарицательной стоимости банкноты, можно в лом средстве обмена воплотить большую или меньшую стоимость. Современные бумажные деньги получают собственное содержание только через иыполняемые ими функции. Следовательно, современные бумажные день* і и — это функциональные формы денег, знаки стоимости. Они получают собственное содержание как обособившееся развитие денег.

Бумажные деньги представляют собой представительную стоимость товаров в обращении.

Самостоятельность бумажных денег в экономике относительна: они влияют на развитие экономики, но и сами определяются экономическим развитием. Эта взаимозависимость наиболее полно отражается в законе количества денег в обращении.

Рыночная экономика предъявляет жесткие требования к количеству денег, необходимых для обслуживания товарного производства. Классическая политическая экономия сформулировала закон количества денег, необходимых для товарного обращения.

В наиболее общем виде формула закона выглядит так:

^                     товары к реализации х цены

количество денег в обращении »            -          

скорость обращения денежной единицы

Есть и уточненный вариант этого закона: сумма цен товаров, подлежащих реализации, минус сумма цен товаров, проданных в кредит плюс сумма цен товаров, по которым наступил срок платежа, минус сумма взаимопога-шенных платежей, и все это деленное на число оборотов денежной единицы, показывающих скорость оборота денег.

В 1911 г. то же самое было предложено в виде тождества; названного «уравнением Фишера»:

MV = PQ„

іде М— количество денег; V— скорость обращения денег или число оборо-юв денег; Р— средний уровень цен на товары и услуги; Q— совокупный объем товаров и услуг

Как «уравнение Фишера» закон количества денег в обращении получил широкое распространение в западной экономической учебной литературе, а in нее перенесен в российские учебники.

Достоинство уравнения Фишера состоит в том, что из него легко опреде-ИЯІСЯ значение каждого из составляющих, что свидетельствует об их тесной II шимосвязи.

 

V          М         Q Р

Используя уравнение Фишера, можно объяснить причину инфляции: рост показателя М (количества денег) будет сопровождаться ростом р (иен), если v (скорость оборота денег) и Q (объем товаров) останутся постоянными величинами. Однако и ускорение оборота денег может привести к инфляции, если М и Q — постоянны.

Устойчивость денег обеспечивается соответствием между товарной массой и количеством денег в обращении (денежной массой)

Хотя «производство» денег в современной экономике не требует сопоставимых с их стоимостью затрат труда, они сохраняют товарный характер в силу ограниченности их предложения. Именно ограниченность предложен!» денег позволяет считать их товаром.

В экономике на товар «денежная масса» существует спрос, соотношение которого с предложением в каждый данный момент определяет стоимость товара — денежной массы.

Поскольку деньги в свою очередь используются в качестве шкалы изме рения стоимости других товаров, их собственная стоимость есть величина обратно пропорциональная покупательной силе денежной единицы, т.е. равна общему индексу денежных цен в экономике.

Говоря о повышении стоимости денег, следует иметь в виду повышение их покупательной силы. Снижение общего уровня цен означает дефляцию, а понижение стоимости денег означает снижение их покупательной силы и рост общего уровня цен — инфляцию.

Во всех справочниках инфляция определяется как обесценение денег, выражающееся в росте цен на товары и услуги. Иначе говоря, инфляция — превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой товарных цен и появление в результате этого денег, не обеспеченных товарами. Индекс цен — главный и наиболее наглядный показатель наличия или отсутствия инфляции.

Инфляция — результат взаимодействия многих факторов. Это системный процесс, элементами которого являются: денежная масса и противоречия структуры общественного производства; деньги и цены; монополизм и состояние конъюнктуры спроса и предложения; кредитная и налоговая политика, инвестиции и НТР; дефицит товаров и др.

В результате эволюции функций денег и изменения соотношения между ними меняется и структура денежного обращения. Металлические деньги становятся преимущественно разменной монетой; бумажные деньги, порожденные функцией денег как средства обращения уступают место кредитным деньгам, базирующимся на функции денег как средства платежа.

Кредитные деньги, как и бумажные деньги, лишены собственной стоимости. Но в отличие от бумажных денег— казначейских билетов — кредитные деньги выступают как знак не только золота, но и кредита.

Исторически сложились три основных вида кредитных орудий обращения: вексель, банкнота и чек. Вексель— это письменное долговое обязательство, дающее владельцу векселя бесспорное право по истечении срока векселя требовать от должника (векселедателя) выплаты обозначенной денежной суммы. Особенностью векселя является его обращаемость: он может быть использован вместо наличных денег с соответствующей передаточной надписью.

Классическая банкнота выпускалась эмиссионным банком взамен коммерческих векселей и разменивалась на золото. Она имела двоякое обеспечение— вексельное (товарное) и золотое (золотой запас эмиссионного банка). В современных условиях банкнота не разменивается на золото, но за ней стоит ссудный капитал как форма общественного богатства. Характеризуя кредитные деньги, К. Маркс подчеркивал, что кредит тоже «как общественная форма богатства вытесняет деньги и узурпирует их место»1.

Бурное развитие кредитных отношений и банков привело в XX в.-начале XXI в. к образованию новых форм заменителей денег. Широкое распространение получило чековое обращение. Чек — это письменный приказ владельца текущего счета в банке — депозита — уплатить наличными деньгами или перевести на текущий счет другого лица определенную сумму денег.

В поисках более гибкой, нежели чек, формы депозитных денег в последние десятилетия XX в. стали применяться кредитные карточки. Это именной денежный документ, выпущенный банком, удостоверяющий личность владельца счета в банке и дающий право на приобретение товаров и услуг, включая транспортные, без оплаты наличными деньгами. Клиент подписывает счет в магазине при покупке товаров или в транспортной организации при приобретении проездного билета. На основании этих счетов, направляемых в банк данного клиента, с его депозита списываются указанные суммы денег.

В современных западных теориях денег чековые депозиты рассматриваются как весьма удобные для обращения депозитные деньги. Так, лауреат Нобелевской премии видный американский экономист П. Самуэльсон считает, что «депозиты на текущих счетах вполне могут рассматриваться как деньги, более важные чем бумажные, ибо большинство торговых операций оплачиваются чеками. Удобство чеков для пересылки по почте, для выплаты •очно причитающейся суммы денег, для проверки выплаченных сумм, для предотвращения потерь в случае кражи или утраты — все эти преимущества очевидны и объясняют широкое использование чековых денег»2. Однако ликвидность обращающихся на рынках денежных «заменителей» — различна. Нее платежные средства в зависимости от степени ликвидности группируются в несколько денежных агрегатов. Американские авторы выделяют следующие денежные агрегаты:

М, — наличные деньги и наиболее близкие к ним платежные средства — счета до востребования в банках; чековые депозиты и дорожные чеки (ими можно в любой момент оплатить покупку);

М2 = М| плюс срочные вклады небольших размеров и др. Легко переводимые в наличность (например, сберегательные вклады и др.);

1 Маркс К. Энгельс Ф Соч Т 25 Ч II С 121

1 Самуэчьсон П Экономика / Пер с англ М • Прогресс, 1964 С. 312

193

/ 1411

М3=М,+М2+ срочные вклады крупных размеров, отдельные виды ценных бумаг с определенной степенью ликвидности, государственные облигации и др. Аналогичные ценные бумаги.

Во многих странах с развитой рыночной системой используется денежный агрегат а: а=М3 + практически все, что может использоваться в качестве платежного средства (государственные ценные бумаги, казначейские и сберегательные облигации).

Для российской денежной массы характерны заниженная доля наиболее ликвидного агрегата М9 а также наличие огромных масштабов суррогатной неденежной эмиссии — различных платежных инструментов в форме казначейских обязательств, векселей Минфина, банков, местных администраций, облигаций и т.д.

 

Западные теории денег

Истоки современных западных теорий денег в значительной мере уходят в глубь веков. Появление монетаристской концепции денег, характерной для меркантилизма, относится к XVI столетию, когда в сфере обращения формировалось первоначальное накопление капитала. Это привело к идеализации денежной формы стоимости — золота и серебра.

К XVII в. относится появление второго направления теории денег— номинализма. Оно было представлено Дж. Локком в его трактате «Некоторые соображения о последствиях снижения процента и повышения стоимости денег государством» (1691 г.).

Дж. Локк, а позднее, в XVIII в., английские экономисты Д. Вандерлинт и Д. Юм отводят деньгам роль лишь скромных посредников обмена. По мнению Юма, деньги «суть только орудие, которое люди по общему соглашению употребляют для того, чтобы облегчить обмен одного товара на другой Это не одно из колес торговли, а масло, благодаря которому движение колес становится плавным и свободным».

В конце XIX и в начале XX вв получила распространение государственная концепция номинализма. Наиболее полно она представлена в работах немецких ученых: Кнаппа, Эльстера, Бендиксена. В своей опубликованной в 1905 г. книге «Государственная теория денег» Кнапп отрицает исключительно стихийные факторы ценообразования драгоценных металлов и валютных единиц. Он считает возможным и целесообразным государственное регулирование валютного курса. За деньгами Кнапп признавал лишь функцию платежа. Он давал такое определение денег: деньги всегда означают хартальные (законодательно согласованные) платежные средства. Кнапп определял деньги не как экономическую категорию, а как «продукт правопорядка», т.е. юридическую категорию1.

1 В русском переводе в 1913 г вышла книга под названием «Очерки государственной теории денег», в которой дана часть книги Кнаппа «Государственная теория денег».

Другой разновидностью номиналистической концепции денег в первой четверти XX в. была количественная теория денег, разработанная американским экономистом И. Фишером. Согласно этой теории, покупательная сила денег зависит от их количества в обращении. Отсюда он делал вывод, что іосударство, осуществляя регулирование количества денег в обращении, может изменить их покупательную способность.

После Первой мировой войны самой крупной фигурой так называемого новейшего номинализма явился английский экономист Д. М. Кейнс. Он вошел в историю экономической мысли XX в. как ученый, совершивший «кейнсианскую революцию», смысл которой — использование денег в качестве орудия регулирования хозяйственной жизни современного капиталистического общества.

В своем «Трактате о денежной реформе» Кейнс объявил золотой стандарт «варварским пережитком», «пятым колесом от телеги»1. И выступил с концепцией «регулируемой валюты, управляемой государством, не связанной с золотом. Он определяет деньги «как прокламируемое государством законное платежное средство для выполнения денежных обязательств».

Позднее в своей вышедшей в 1936 г. и ставшей знаменитой книге «Общая теория занятости, процента и денег» Кейнс выдвинул на первый план функцию денег как средства сохранения стоимости в качестве наиболее ликвидного актива.

По мнению Кейнса, три психологических мотива побуждают хозяйствующих агентов хранить часть своего дохода в виде кассовой наличности: ірансакционньїй, связанный с осуществлением товарообменных операций; спекулятивный, связанный с неопределенностью по поводу будущих изменений процентной ставки; третий— мотив предосторожности, в котором главную роль играет риск потери капитала.

Исходной темой своего макроэкономического анализа в книге «Общая іеория занятости, процента и денег» Кейнс сделал проблему занятости, поскольку безработица в период «великой депрессии» 30-х годов приобрела в капиталистическом обществе катастрофический характер. Кейнс считал, что уровень занятости определяется динамикой эффективного спроса. В свою очередь, эффективный спрос складывается из двух компонентов — ожидаемого уровня потребления и инвестиций. Таким образом, Кейнс, по существу, перестроил теорию денег, сделав деньги важным фактором формирования инвестиционного процесса, и отодвинул на второй план традиционную связь денег и цен. Следовательно, Кейнс поставил сложный вопрос о качественно новой роли денег в процессе кругооборота капитала и показал связь денежного обращения и кредита.

1 Кейнс Дж М. Трактат о денежной реформе М , 1925. С 104

Для Кейнса «процент— это в высшей степени психологический феномен». Он представляет собой плату за преодоление страха перед неопределенным будущим и вознаграждение за сбережение части дохода. Механизм макроэкономического регулирования Кейнс в значительной мере сводит к связи денежного обращения и сферы кредитных отношений, обусловливая их психологическими факторами.

Современная количественная теория денег получила развитие и модификацию у экономистов неоклассического направления. Наиболее полно она представлена экономистами так называемой чикагской школы монетаристов во главе с профессором Чикагского университета М. Фридменом. В противоположность К. Фридмен выступает против государственного регулирования экономики, за восстановление полной свободы рынка и усиление роли денежных факторов в хозяйственных процессах. Фридмен рассматривает деньги как «капитальный актив», приносящий доход, т.е. практически отождествляет их с капиталом. Отсюда делается вывод об экзогенном, т.е. не зависящем от функционирующей в стране экономической системы, характере денежного обращения и количества денег.

Процесс денежной эмиссии рассматривается монетаристами как автономный процесс, осуществляемый по произволу центрального банка. При этом современные монетаристы, как и количественная теория денег Фишера, игнорируют структуру денежного обращения и рассматривают его не по видам денег, а как единую массу неразменных бумажных денег. Такой подход обусловливает произвольный характер действий центрального банка и освобождает его от необходимости связывать эмиссию кредитных денег с процессами расширения или сужения объема производства и обращения товаров.

Монетаристы рассматривают капиталистическую экономику как устойчивую систему, для которой характерно плавное развитие. Причины кризисных явлений они связывают с хаотическими колебаниями денежной массы, в которых обвиняют государственное руководство, осуществляющее для поддержания государственного бюджета мероприятия по стимулированию совокупного спроса.

Фридмен, как и другие монетаристы, в своей современной количественной теории исходит из концепции спроса на деньги. По его определению, «количественная теория в первом приближении является теорией спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, или уровня цен: любое заключение об этих переменных требует соединения количественной теории с некоторыми специфическими характеристиками условий предложения денег»1.

Один из выводов Кейнса состоял в доказательстве того, что в условиях глубокой депрессии монетаристская политика может потерять возможности влияния на общеэкономическую ситуацию. Этот вывод привел последователей Кейнса к тезису: «деньги не имеют значения». Такие взгляды о неэффективности денежной политики и необходимости регуляции и стимулирования экономики посредством изменения налоговой системы и структуры государственных расходов привели к длительному конфликту между кейнсианцами и монетаристами.

' Харрис Л Денежная теория / Пер с англ М Дело, 1990. С. 240. 196

На сегодняшний день теоретические модели приобрели синтетические формы, включающие общие элементы из обеих концепций. Согласно современному кейнсианско-неоклассическому синтезу денежно-кредитная и фискальная политика, проводимая правительством, предоставляет ему значи-іельньїе возможности в области контроля за номинальным валовым национальным продуктом.

Следует, однако, учитывать, что в проведении денежной политики в отдельных странах вряд ли целесообразно слепо следовать какой-либо денежной теории. Необходимо учитывать особенности развития конкретной страны: ис-юрически сложившуюся в данной стране денежную систему; состояние экономики; соотношение спроса и предложения на денежную массу и т.д.

 

Основные понятия к части I

Политическая экономия — экономическая теория, предметом изучения которой служит система социально-экономических (производственных) взаимоотношений хозяйствующих в обществе субъектов по поводу воспроизводства (т.е. производства, распределения, обмена и потребления) материальных благ и услуг.

Экономикс— «чистая» экономическая теория, в основе которой заложена теория предельной полезности, исключающая необходимость изучения іруда, собственности и связанных с ними экономических взаимоотношений н обществе.

Разделение труда в обществе— специализация трудовой деятельности на производстве товаров с конкретным потребительским назначением, обусловившая рост производительности труда, необходимость обмена результа-іами труда и постоянно возобновляемой взаимосвязи между хозяйствующими и обществе субъектами. Степень общественного разделения труда возросла с функциональным разделением труда (собственника средств производства и наемных работников) и развитием капиталистического общества.

Методология науки — учение о принципах построения и способах научного познания (диалектико-материалистическая, субъективно-идеолисти-чсская, синергетическая, системная и др.).

Методы экономического исследования — конкретные способы и приемы, используемые при изучении конкретной действительности (научной абстракции, индукции и дедукции, исторические и логические приемы сравнительно-и> анализа, социологических опросов, выборочных исследований и др.).

Позитивная экономическая наука— совокупность выработанных на основе эмпирической проверки обобщений и выводов, которые можно использовать для предвидения последствий, изменения обстоятельств; это со-нокупность системных экономических знаний, относящихся к тому, что есть.

Нормативная экономическая наука— совокупность систематических шаний, относящихся к тому, что должно быть, это искусство, не нуждающее-ся и фактических данных о социально-экономическом развитии общества.

Производство — процесс воздействия человека на вещества природы в кслях создания материальных благ и услуг, необходимых для существования и развития каждого человека и всего общества.

Труд— сознательная, целенаправленная деятельность человека, направ ленная на создание продуктов, необходимых ему для удовлетворения посто янно возрастающих экономических потребностей.

Средства труда и предметы труда— объективно необходимые эле менты процесса труда и производства. С помощью средств труда (оборудования, механизмов и т.п.) работник воздействует на предметы труда (сырье, материалы, топливо и т.п.) и получает продукцию с новыми потребительскими свойствами.

Воспроизводство— постоянно возобновляемый процесс производства материальных благ и услуг.

Распределение объективно необходимая фаза (стадия) процесса воспроизводства, отражающая отношения по поводу распределения средств производства, рабочей силы, производимой продукции в соответствии с существующими в обществе формами собственности и сложившейся отраслевой и территориальной структурой производства.

Обмен — объективно необходимая фаза (стадия) процесса воспроизводства, суть которой состоит в реализации произведенной продукции и взаимном обмене результатами труда.

Потребление — завершающая фаза (стадия) процесса воспроизводства, характеризующая использование продукта в целях удовлетворения экономических потребностей в соответствии с долей дохода, предоставленного распределением.

Собственность— экономическая категория, выражающая отношения между всеми хозяйствующими субъектами по поводу присвоения и отчуждения материальных условий производства (средств производства и рабочих мест) и его конечных результатов (предметов потребления).

Экономический интерес— категория, выражающая отношения межд> основными агентами воспроизводственного процесса по поводу удовлетворения системы экономических потребностей каждого из них.

Экономическая потребность— категория, выражающая отношения между всеми хозяйствующими в обществе субъектами по поводу возможностей потенциального присвоения каждым из них материальных благ и услуг, обеспечивающих его (хозяйствующего субъекта) воспроизводство.

Мотив— форма проявления осознанной экономической потребности, формирующейся под влиянием внешних условий, но идущей непосредственно от человека, заключенной в самом человеке; мотивы формируют экономическую заинтересованность или стимулы, представляя собой диалектическое единство потребностей и стимулов.

Экономический закон — в общефилософском понимании закон — это отражение взаимодействия двух понятий — причины и следствия. В приложении к экономической науке— закон это взаимодействие между двумя сущностями (категориями) производственных отношений.

Рынок — совокупность экономических отношений, возникающих по поводу купли-продажи товаров и услуг.

Рыночная экономика — система рынков, основанная на свободном частном предпринимательстве, господстве суверенитета потребителя, свободной системе ценообразования и действий закона спроса и предложения при равных условиях конкуренции для всех хозяйствующих субъектов.

Смешанная экономика — наиболее распространенный сегодня тип рыночной экономики, регулируемый через рыночный механизм, который дополняется системой централизованного государственного регулирования и контроля.

Инфраструктура рыночной экономики — совокупность организационных, правовых форм, опосредующих движение товаров и обеспечивающих нормальное функционирование всей системы рынков.

Закрытая экономика — изолированная от мировой торговой и экономической системы экономика.

Хозяйственный механизм — совокупность экономических, организационных и правовых методов, обеспечивающих реализацию экономических интересов общества как системы и способствующих ее постоянному воспроизводству на качественно новой основе.

Основным элементом хозяйственного механизма в советской модели экономики был централизованно разрабатываемый государственный план, охватывающий все сферы экономической деятельности и носящий силу государственной директивы — закона.

Основной элемент хозяйственного механизма рыночной экономики — конкуренция.

Конкуренция — борьба за наиболее выгодные условия приложения капитала и реализацию своего экономического интереса.

Монополия— фирма или их объединение, устанавливающие господство па рынке, позволяющее диктовать цены и обеспечивать себе получение монопольной (выше средней) прибыли.

Теория трудовой стоимости исходит из того, что единственным источником стоимости и основой цены является израсходованный на производство товара труд.

Товар— результат труда, предназначенный для продажи. Величина сюимости товара определяется не индивидуальными, а общественно-необходимыми затратами труда или рабочего времени.

Общественно-необходимые затраты труда— результат средних условий производства, при которых создается подавляющее большинство товаров данного вида.

Закон стоимости означает, что товары обмениваются по стоимости, содержащей одинаковое количество общественно-необходимого труда, т.е. купля-продажа по такому эквиваленту выступает как закон через конкуренцию и механизм рыночного ценообразования.

Прибавочная стоимость— результат неоплаченного предпринимателем труда наемных работников.

Прибыль и норма прибыли — отношение прибавочной стоимости к всему капиталу.

Теория предельной полезности исходит из того, что цена товара — результат не труда, а индивидуальных предпочтений потребителей; ценность блага определяется его количеством, точнее последней из его частей, которая и определяет цену всего блага.

Благо — все, чем удовлетворяется система экономических потребностей человека, независимо от того, произведено ли это кем-либо или дано природой.

Убывающая полезность — уменьшение степени напряженности в удовлетворении потребности, в результате чего цена каждой последующей единицы блага становится все меньше по сравнению с предыдущей.

Альтернативная стоимость — стоимость, измеренная с точки зрения потерянной возможности заниматься наилучшей из доступных альтернативных деятельностей, требующей того же времени или тех же ресурсов.

Спрос— стоимостное выражение заявленной на рынке потребности в товарах.

Предложение— денежная величина общей суммы всех конечных товаров и услуг, предъявленных к продаже.

Цена— денежное выражение стоимости, результат взаимодействия спроса и предложения на товары.

Деньги— особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента и обладающий абсолютной ликвидностью.

ЧАСТЬ II

 

Теоретические проблемы микроэкономики

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 |