Имя материала: Экономика для Чайников

Автор: Шон Масаки Флинн

Глава 8 предложение и спрос

 

В э*Яой главе...

Почему более высокая цена уменьшает спрос на товар или услугу

Почему более высокая цена увеличивает предложение товара или услуги

Кривые спроса стремятся вниз, а кривые предложения поднимаются вверх

Нацеленность на рыночное равновесие

Как смещение спроса или предложения влияет на рыночное равновесие

Политика, препятствующая рыночному равновесию

Подпись:

 

одель рыночного предложения и спроса — это самый выдающийся вклад экономистов в экономическое просвещение людей. Эта модель стала известной потому, что она достаточно полезна во многих областях, проливает свет на то, как рынки устанавливают цены и распределяют ресурсы, а также предоставляет точные прогнозы того, как политика государства будет влиять на поведение рынков.

К примеру, эта модель может,сказать вам, почему цены на газ поднимаются летом, а цены на пшеницу снижаются после того, как страна получила хороший урожай. Она также может предсказать — и точно, — что поддержка цен на продукцию сельского хозяйства приведет к перепроизводству продуктов и что контроль над рентой приведет к сокращению жилищного строительства.

Если у вас есть время выучить один-единственный вопрос из экономической теории, это должен быть вопрос о спросе и предложении. Ничто другое в этой книге не может принести вам даже приблизительно такой большой практической пользы, как содержание этой главы. После того как вы прочитаете ее, у вас появится новый взгляд почти на все, что вы читали о коммерции, бизнесе и политике.

Но в то же время не нужно впадать в крайности. Модель спроса и предложения — это модель того, как функционирует рынок, но рынок — это еще не все в нашей жизни. Экономическая наука получила плохую репутацию потому, что иногда кажется — с помощью спроса и предложения экономисты стараются объяснить все. Поэтому известный английский историк Томас Карлайл однажды пошутил: "Научите попугая говорить "спрос и предложение" — и вы получите настоящего экономиста".

Я начинаю эту главу с представления рынков. Затем я объясню по отдельности, что такое спрос и предложение, и покажу вам, как вычерчивать и трактовать кривые спроса и предложения. Кривые спроса отражают поведение покупателей, тогда как кривые предложения олицетворяют собой поведение поставщиков. Следующим шагом будет наблюдение за тем, как эти кривые взаимодействуют; вы увидите, как функционируют рынки, когда им разрешают самостоятельно принимать решения и когда происходит регулирование или вмешательство со стороны государства.

Чгііо 0Uucoe /манки

В современной экономике большая часть экономической деятельности проходит на рынках, местах, где покупатели и продавцы собираются для того, чтобы обменять деньги на товары или услуги. Совсем не обязательно, чтобы рынок был расположен в определенном месте; в наши дни многие рынки полностью компьютеризированы и существуют только в киберпространстве. Но не имеет значения, какой вид организационной структуры имеют рынки, они все имеют тенденцию к одинаковому поведению. Это означает, что мы можем изучить рынки в общем, вместо того чтобы изучать их по отдельности.

Оказывается, что очень простая модель под названием предложение и спрос превосходно справляется с описанием того, как работают рынки; к тому же, она совершенно не связана с тем, какие именно товары или услуги были проданы и куплены.

Эта модель очень корректно отделяет покупателей от продавцов, а затем суммирует поведение каждой из групп с помощью одной графической линии. Поведение покупателей выражено кривой спроса, а поведение продавцов — кривой предложения. Расположив эти две кривые на одном графике, экономисты могут наглядно продемонстрировать, как взаимодействуют покупатели и продавцы для того, чтобы определить, сколько и какого товара было продано, а также узнать те цены, по которым они были проданы.

Но перед тем, как я перейду к этим удобным графикам, мне нужно объяснить вам, откуда берутся эти две кривые и как вы можете манипулировать ими для фиксирования разных видов поведения людей. Начну я с кривой спроса, а затем перейду к предложению.

Cnfioc и KfiuuaA cnfioca

Люди хотят покупать вещи, и экономисты называют это желание спросом. Когда экономисты говорят спрос, они не имеют ввиду несбыточные мечтанья или простое принятие желаемого за действительное типа: "Мне хочется тысячу миллионов порций мороженого!" Это не так. Под словом спрос экономисты подразумевают количество чего-то, что люди хотят и имеют возможность приобрести. Из этого следует, что если я могу желать миллион порций мороженого (обязательно с ореховым маслом, пожалуйста!), это не считается моим спросом в том смысле, который вкладывают в это слово экономисты. Мой спрос — это три порции, поскольку именно столько я хочу и имею возможность получить по цене, назначенной за мороженное в ближайшем магазине.

 

Придерживаемся точной терминологии

Позвольте мне еще немного уточнить мою терминологию: то, что я только что описал, называется величиной моего спроса, которая означает, сколько товара мне требуется по данной цене при моих доходах и с учетом моих предпочтений. С другой стороны, когда экономист употребляет слово спрос, он подразумевает весь перечень товаров, которые человек с данным доходом и предпочтениями будет требовать по различным возможным ценам.

Для того чтобы получить лучшее представление о разнице между этими двумя понятиями, вам нужно понять, что экономисты разделяют все, что может оказать влияние на величину спроса, на две группы: "цена" и "остальные факторы".

Цены обратно пропорционально связаны с величиной спроса. Другими словами, чем выше цена, тем меньше спрос (если все другие факторы, которые могут оказать влияние на величину спроса, остаются неизменными).

Главными среди других факторов, которые оказывают влияние на величину спроса, есть наши с вами вкусы и предпочтения. Например, не имеет значения, насколько низко упадет цена мороженого Cherry Garcia, я не стану покупать даже одну-единственную порцию, потому что в любом случае она мне будет казаться чрезмерной. В то же время многим это мороженое нравится настолько, что даже если его цена взлетит до небес, они все равно захотят приобрести хоть немножко этого лакомства.

Не имеет значения, сколько стоит порция Cheny Garcia, — у людей, которым оно нравится, всегда будет большая величина спроса, чем у меня. Поскольку это справедливо для каждой из возможных цен, мы говорим, что у них более высокий спрос, чем у меня.

Другой важный фактор — это доход. Как только вы начинаете богатеть, вы сразу же увеличиваете закупки определенных товаров, которые вам всегда нравились и которых вы теперь можете приобрести больше. Они называются нормальными товарами. С другой стороны, вы сокращаете закупки вешей, которые вы покупали только потому, что были слишком бедны, чтобы купить то, что действительно нравится. Такие товары называются товарами низкого качества. Например, новые машины — это нормальные товары, тогда как действительно старые, плохо работающие подержанные автомобили, — товары низкого качества. Точно так же и со всем остальным: свежеприготовленный салат из экологически чистых продуктов — это нормальный товар, а позавчерашний хлеб, приобретенный со значительной скидкой, — товар низкого качества.

Почему экономисты, рассматривая множество факторов, таких как предпочтения и доход, настаивают на разделении всего, что может оказать влияние на величину вашего спроса, лишь на две группы, "цена" и "остальные факторы"? Они делают это по двум причинам.

S Экономисты хотят концентрироваться на ценах.

S При графическом построении кривой спроса приходим к выводу, что влияние цен превосходит влияние других переменных. Именно это я и хочу вам сейчас продемонстрировать.

График кривой спроса

Пример кривой спроса изображен на рис. 8.1. Давайте предположим, что эта кривая представляет спрос на капусту. На вертикальной оси координат расположены цены на капусту в долларах. Горизонтальная ось — это количество капусты, которое требуется по каждой из данных цен.

Как вы можете видеть, кривая спроса снижается, отражая тот факт, что есть обратно пропорциональная зависимость между ценой на капусту и количеством капусты, которое хотят купить люди. Например, возьмем точку А на кривой спроса. При цене 2 долл. за кочан капусты спрос на нее составит пять кочанов. Однако, как можно увидеть в точке В, если цена упадет до 1 долл. за кочан, люди будут покупать восемь кочанов. А если цена упадет до 0,50 долл. за кочан, спрос возрастет до пятнадцати штук.

Рис. 8 1 Кривые спроса стремятся вниз, потому что если цены падают, люди покупают больше товаров

 

Изменение цены: движение вдоль кривой спроса

Когда вы наблюдаете связь между ценой и величиной спроса при каждой отдельной цене, очень важно понять, что увеличение или снижение цены просто перемещает вас вдоль кривой спроса.

В предыдущем разделе я упоминал, что экономисты разделяют все переменные, которые могут повлиять на спрос, на две группы, "цену" и "остальные факторы". Геометрически это разделение отражено в том, что изменение цены фиксируется вдоль кривой спроса, тогда как другие переменные помогают определить место, где кривая будет расположена и какова будет ее форма.

Например, если кто-то не любит капусту, вы не увидите его среди тех, кто покупает пять кочанов по цене 2 долл., как это происходит в точке А на рис. 8.1. Если люди не любят капусту, они будут покупать ноль кочанов, невзирая на цену, и кривая их спроса будет выглядеть совершенно иначе.

Изменение другого фактора: смещение кривой спроса

Поскольку неценовые факторы определяют местоположение кривой спроса и ее форму, при изменении одного из них кривая спроса изменяет свое местоположение.

Предположим, что по данным исследования здоровья граждан стало известно, что капуста делает людей по-настоящему привлекательными для противоположного пола. Естественно, эта информация будет способствовать увеличению спроса на этот овощ. На графике это влияние передвинет кривую спроса вправо. Этот эффект проиллюстрирован на рис. 8.2, где кривая спроса до обнародования результатов исследования обозначена буквой Д а кривая спроса на капусту, возникшего после распространения данной информации, — £>'. ^

Когда кривая спроса смещается, экономисты говорят, что есть смещение спроса. В нашем случае спрос увеличился, тогда как если бы кривая сместилась влево, можно было бы сказать, что спрос уменьшился.

^

Такое описание движения подразумевает, что величина спроса может как расти, так и снижаться при постоянных ценах. Мне необходимо подчеркнуть это: вы должны различать изменение величины спроса, которое происходит в результате изменения цены (двигаемся вдоль данной кривой спроса), и изменение величины спроса, которое происходит из-за чего-нибудь помимо изменения цены (кривая спроса смещается).

Для того чтобы увидеть эту разницу, сравните точку А и точку А'. Обе точки отражают одинаковую цену — 2 долл. за кочан капусты, но благодаря недавно обнародованным результатам медицинских исследований, людям теперь нужно 15 кочанов по этой цене (в точке А) вместо 5 кочанов по этой цене (в точке А). Поскольку цена в обеих точках одинакова, вы знаете, что изменение величины спроса было вызвано не ценой, а чем-то другим. Похожим образом вы можете посмотреть, что произойдет с величиной спроса при удержании постоянной цены в 1 долл.: спрос увеличится от 8 (до исследования) до 18 (после него) штук, перейдя из точки В в точку В*.

Очень важно запомнить, что все — кроме цены! — факторы, влияющие на величину спроса, вызывают смещение кривой спроса. В нашем примере положительные результаты исследований вызвали повышенный спрос на капусту. Но влияние на спрос могли оказать и многие другие факторы, среди которых можно назвать изменения в доходах или благосостоянии и изменение вкусов или предпочтений. При всяком изменении таких неценовых факторов кривая спроса переместится влево или вправо.

Стоимость возможности: определяем крутизну кривой спроса

Крутизна кривой спроса зависит от того, как люди относятся к выбору одной из нескольких возможностей, возникающих при изменении цен. Например, представим, что цена на товар, который вы сейчас покупаете, снизилась с 10 до 9 долл. Как вы отреагируете? Конечно, ответ будет зависеть от вашего отношения к этому товару по отношению к другим товарам, на которые вы можете потратить деньги.

S Вы можете купить намного больше данного товара, потому что дополнительные единицы этого товара принесут вам много счастья, и, как следствие, вы будете благодарны за возможность приобрести его по 9 долл. вместо прежних 10.

S Вы можете просто увеличить объем своих закупок: хотя это хорошо, что вы теперь можете приобрести товар за 9 долл. вместо 10, но дополнительные единицы этого товара не могут принести вам больше счастья. В такой ситуации самое лучшее, что возникает при снижении цены на данный товар, — это получение дополнительных денег для закупки других товаров.

В переводе на кривые спроса эти разные реакции приведут к разной крутизне кривых. Человек, который купит намного больше товара по сниженной цене, получит пологую кривую спроса, а человек, который решит потратить деньги на другие товары, получит крутую кривую.

Для того чтобы сделать это обсуждение более конкретным, давайте рассмотрим рис. 8.3, где на двух отдельных графиках начерчены две отдельные кривые спроса. На графике, расположенном слева, отражен мой спрос на орехи пеканы. На графике, расположенном справа, отражен спрос на пеканы моей сестры.

Заметьте, что кривая моего спроса очень крутая, а кривая спроса моей сестры — очень пологая. Такие разные графики получились из-за полностью разных реакций на изменение цены. Вы можете видеть это при простом сравнении величины моего спроса в точке А с величиной моего спроса в точке А Хотя цена удвоилась, превратившись из 1 долл. за пакет пеканов до 2 долл., величина моего спроса снизилась лишь на 1 пакет (с шести пакетов до пяти). Что же касается моей сестры, то при возрастании цены на эти орехи на 10Q\% величина ее спроса тут же сократилась от пятнадцати пакетов до пяти.

В общем, это значит, что моя сестра намного меньше любит пеканы, чем я. Когда я вижу двойную цену, это незначительно сокращает величину моего спроса — это значит, что я хочу отказаться от многих других вещей, на которые я мог бы потратить деньги с тем, чтобы продолжать покупать почти столько же пеканов, как раньше.

С другой стороны, реакция моей сестры совершенно отлична от моей. Хотя изначально она покупала больше пеканов, чем я, когда цена на них составляла всего один доллар, возрастание цены вдвое заставило ее сократить закупку этих орехов на целых десять пакетов. Это говорит о том, что когда цена удваивается, сестра решает, что ей лучше резко сократить объем закупки пеканов для того, чтобы потратить освободившиеся деньги на другие веши. Проще говоря, она не так привязана к этим орешкам, как я. (Пирог с пеканами, пирожное с пеканами и арахисовым маслом, мороженое с пекано-вым маслом... вкуснятина!)

к

1

в

 

                 >(

 

 

 

і—f        

т                >-

5 6 10

Количество Количество Рис в 3 Два графика спроса на орехи пеканы

Эластичность спроса

^!»§йг Экономисты позаимствовали слово эластичность для описания того, как изменение одной переменной влияет на другую переменную. Если они говорят эластичность спроса, то подразумевают под этим то, насколько изменилась величина спроса, когда изменилась цена На рис. 8 3 кривая моего спроса отражает намного меньшую эластичность спроса, чем у моей сестры, потому что одинаковое изменение цены вызвало намного меньшее падение величины моего спроса, чем величины спроса моей сестры.

Исключительные случаи эластичности спроса приведены на рис 8.4 Вы видите две кривые спроса, первая — строго вертикальная, а вторая — строго горизонтальная.

 

о

Количество

Количество

Рис. 8.4. Исключительные случаи эластичности спроса

Вертикальная кривая спроса, D, иллюстрирует совершенно неэластичный спрос, поскольку требуется точное количество единиц Q вне зависимости от цены. Вы спросите: у какого же товара может быть такая кривая? И я отвечу: у лекарств, которые сохраняют нам жизнь. Если для поддержания вашей жизни необходимо определенное количество единиц товара Q, вы будете платить за него любую запрошенную цену. Выкуп за похищенного ребенка тоже можно отнести к этому виду кривой, поскольку люди будут платить любые деньги за то, чтобы вернуть члена своей семьи. Сюда можно внести и наркоманов, которые за дозу готовы на что угодно; они настолько отчаянно желают получить кайф, что цена за него их не волнует.

С другой стороны, горизонтальная кривая спроса, D называется совершенно эластичной. Для того чтобы понять это название, постарайтесь представить себе очень постепенно снижающуюся кривую спроса, которая почти — но не точно — горизонтальная. На такой очень плавной кривой даже маленькое изменение цены приводит к большому изменению величины спроса. Несомненно, чем более плоской становится кривая, тем больше изменений величины спроса при каждом изменении цены. Давайте еще раз посмотрим на рис. 8.3. Сравните, как изменение цены на пеканы в 1 долл. вызывает намного большие изменения величины спроса моей сестры на ее более плоской кривой спроса, чем на моей более крутой кривой спроса.

Вы можете думать о совершенно горизонтальной кривой спроса как самом исключительном случае этого явления, так что даже самое небольшое изменение цены принесет в дальнейшем огромное изменение величины спроса. Это значит, если цены находятся над F (график справа на рис. 8.4), вы ничего не покупаете, а вот если цены находятся в F или хоть чуточку ниже, вы покупаете очень много.

Конкретный пример такой ситуации можно привести, если представить: вы работаете в большой сети ресторанов и должны купить тонны кетчупа. Ваш выбор — это марка X и марка У, но поскольку вкус у них почти одинаков, единственное их различие заключено в цене. Следовательно, если цена на марку X будет хоть на сотую долю ниже, чем у марки У, вы будете покупать тонны X и не обращать никакого внимания на У. Если цена X будет хоть на сотую долю выше, чем У, вы тоннами будете закупать У и ни одной баночки X.

Пожалуйста, поймите, что совершенно эластичная или совершенно неэластичная кривая спроса — это ненормальное явление. Почти все кривые спроса плавно снижаются — это значит, что умеренное изменение цены приносит умеренное изменение величины спроса. В главе 9 я объясняю, почему это так; я расскажу о том, как потребители делают свой выбор между разными товарами с тем, чтобы максимизировать удовольствие, которое они получат от трат своего ограниченного бюджета. Но перед тем, как перейти к этой теме, я собираюсь представить вашему вниманию "подругу" кривой спроса — кривую предложения.

Подпись:
Подпись:
Сейчас мы перейдем к тому, как экономисты рассматривают предложение товаров и услуг. Ключевым моментом является то, что предлагаемые на продажу вещи имеют свою цену, и вам нужно платить людям, предоставившим вам товары и услуги. Хотя еще интереснее тот факт, что чем больше объем-ваказа, тем выше стоимость каждой следующей единицы. Другими словами, первая партия имеет тенденцию быть относительно недорогой при производстве, тогда как производство последней партии становится все более и более дорогим. (В главе 10 я объясняю, почему это пррисходит.)

Поскольку расходы на производство растут с увеличением объемов, то если вы хотите, чтобы производители выпускали больше товара, вам нужно будет больше платить. Это означает, что кривые предложения поднимаются вверх.

График кривой предложения

™fe Давайте еще раз используем в качестве примера капусту. (Она хорошо послужила нам при рассмотрении спроса.) Представьте, что фермер по имени Бэбидж любить выращивать капусту. На рис. 8.5 я начертил график предложения капусты мистера-Бэбиджа и назвал его 5.

На горизонтальной оси координат отмечено количество поставленной капусты, тогда как вертикальная ось дредназначена для цены, которую вы должны заплатить мистеру Бэбиджу за то, чтобы он поставил вам данное количество капусты. Таким образом, точка А говорит, что вы должны заплатить мистеру Бэбиджу 50 центов за кочан, если вы хотите, чтобы он поставил вам пять кочанов капусты.

Поскольку стоимость производства капусты мистера Бэбиджа поднялась по причине того, что он старается вырастить все больше и больше капусты, вам нужно платить ему 1 долл. за кочан, если вы хотите, чтобы он вырастил для вас десять кочанов, как показывает точка В. И вам нужно заплатить ему 1,5 долл. за кочан капусты, если вы хотите получить пятнадцать кочанов, как показывает точка С.

Рис. 8.5. Кривые предложения поднимаются, потому что растут затраты на производство продукта

Помните, что точки на кривой предложения не представляют цены, которые мистер Бэбидж хочет получить за каждое данное количество капусты, — ясно, что он хотел бы получать миллион долларов за каждую. На кривой предложения каждая сумма долларов означает тот минимум, который вы можете заплатить, и таким образом предоставить ему возможность выращивать желаемое для вас количество капусты. В точке А вы можете дать ему возможность вырастить пять кочанов капусты, если вы платите ему 50 центов за кочан; а если вы предложите ему 49 центов за кочан, он не будет этим заниматься. Почему? Потому, что у него существуют определенные расходы, которые он может покрыть из 50 центов за кочан, но никак не из 49.

Разделение продажной цены и затрат на производство

Как и в случае с кривыми спроса, экономисты разделяют все факторы, которые могут оказать влияние на величину предложения, на две группы: "цена" и "остальные факторы". Те факторы, которые входят в категорию остальные, имеют отношение к расходам на производство данного товара.

Когда вы видите конкретную кривую спроса, вы можете представить, что она соответствует конкретной технологии производства, используемой поставщиком. Поскольку каждая из технологий создает собственную уникальную связь между объемом продукта и затратами на его производство, одни технологии соответствуют крутому подъему кривой предложения, а другие генерируют довольно покатую кривую предложения. (Более подробно о кривых предложения вы узнаете в главе 10.)

Безотносительно того, под каким углом наклонена кривая или где она располагается, тот факт, что расходы на производство увеличиваются с увеличением количества производимого продукта, значит, что если вы хотите получить больше единиц товара, вам нужно предлагать поставщику цену все выше и выше. И это является основной причиной того, почему цены движутся вдоль кривых предложения. В следующих двух разделах вы найдете более детальные объяснения этого феномена.

Изменение цены: движение вдоль кривой предложения

Изменение цены на единицу товара приводит к движению вдоль данной кривой предложения потому, что кривая предложения представляет минимум платы, которую вам нужно заплатить поставщику для того, чтобы он поставил желаемое вами количество товара.

Для того чтобы увидеть этот процесс в действии, давайте снова возьмем нашу капусту. Представьте, что произойдет, если вы предложите мистеру Бэбиджу 11 долл. за кочан капусты, а затем позволите ему выбирать, сколько капусты он хочет вырастить. Кривая его предложения, которую можно увидеть на рис. 8.5, показывает, что он собирается вырастить только десять кочанов капусты — и ни одной капустой больше! Причина кроется в том, что от капусты номер один до капусты номер десять стоимость их производства будет меньшей, чем оплаченная вами. Например, возьмем точку А. В точке А затраты мистера Бэбиджа на производство составили 50 центов за кочан. Это значит, что если вы собираетесь платить ему 1 долл. за кочан, он получит хорошую прибыль. Похожим образом идут и дальнейшие расчеты: поскольку стоимость производства одного кочана из шести меньше 1 долл. за кочан, мистер Бэбидж захочет выращивать шесть кочанов. Так же, как и семь, и восемь, и девять.

В десяти кочанах мистер Бэбидж не заинтересован, поскольку его затраты на производство составляют 1 долл. — и вы предлагаете ему 1 долл. В таком случае экономисты сделают вывод, что он будет выращивать десятый кочан лишь для того, чтобы предоставить удовольствие покупателю. Но заметьте, что мистер Бэбидж не будет выращивать количество кочанов, соответствующее точке С, если вы предложили ему 1 долл. за кочан. Это произойдет потому, что в этом случае его затраты на производство составят 1,5 долл. за кочан, и он попросту начнет терять деньги.

Итак, вот как представляют кривую предложения и как она реагирует на изменения цены: поставщики смотрят, какую цену им предлагают, и производят столько единиц продукта, сколько им выгодно, но не более того. Поскольку с каждой дополнительной единицей продукции затраты на производство возрастают, единственный способ добиться от поставщиков производства большего количества товаров — это предложить им большую цену. Поэтому повышение или снижение цен приводит к движению вдоль кривой предложения, показывающей, как величина предложения реагирует на изменение цены.

Изменение затрат: смещение кривой предложения

Поскольку структура затрат поставщика определяет местоположение кривой предложения и угол ее наклона, изменения в структуре затрат приводят к смещению кривой предложения. На рис. 8.6 затраты мистера Бэбиджа на производство увеличиваются, поскольку правительство навязало новые ограничения на употребление удобрений, по которым капусту нужно выращивать без использования пестицидов. Это значит, что мистеру Бэбиджу нужно нанять больше рабочих, чтобы они с помощью щипчиков помогли ему избавиться от капустных паразитов, вместо того чтобы воспользоваться дешевыми, но запрещенными химикатами.

Из-за того, что возросли затраты на производство, минимум, который теперь нужно заплатить мистеру Бэбиджу, чтобы получить нужное вам количество товара на каждом данном уровне продукта, также вырос. Следовательно, кривая его предложения будет смещена вверх из S0 в 5;.

Я нарисовал смещение, чтобы показать, что затраты на производство у мистера Бэбиджа на 50 центов выше за каждый кочан безотносительно того, сколько капусты выращено. Сравните точки Л и А. До появления нового закона о защите окружающей среды мистер Бэбидж хотел выращивать пять кочанов капусты, если вы платили ему 50 центов за кочан. После того как было издано постановление правительства, вам нужно платить ему 1 долл. за кочан, если вы хотите, чтобы он вырастил для вас 5 кочанов капусты.

5             10 15

Количество

Рис. 8.6. Увеличенные затраты на производство продукта смещают кривую предложения вверх

Аналогично, точка В и В' показывают, что до опубликования вышеупомянутого постановления он выращивал бы вам десять кочанов капусты, если вы предлагали ему 1 долл. за кочан. Теперь вам нужно предложить ему 1,5 долл. за кочан, если вы хотите, чтобы он вырастил для вас десять.

Нужно запомнить одну важную вещь: все, что изменяет структуру затрат производителя, смещает его кривую предложения. Все, что делает производство более дорогим, смещает кривую предложения вверх, а все, что снижает затраты на производство, смещает кривую предложения вниз.

Помните, что в некоторых случаях более корректно представлять кривую предложения, перемещающуюся влево и вправо при изменении структуры затрат. Например, рассмотрим величину предложения по цене 1 долл. как до, так и после увеличения расходов на производство. До увеличения мистер Бэбидж хотел поставить вам десять кочанов по 1 долл., что соответствует точке В на исходной кривой предложения. Но после увеличения затрат он хочет поставить вам только пять кочанов капусты по 1 долл., ставя вас в точку А' на смещенной кривой предложения. Подобно этому происходит дальнейшее: по цене 1,5 долл. мистер Бэбидж изначально хотел поставить вам пятнадцать кочанов капусты (точка С), тогда как после возрастания затрат он захотел поставить только десять кочанов капусты по этой цене (точка В').

Точнее будет сказать, что кривая предложения переместилась влево, когда увеличились затраты на производство. И вы можете быстро экстраполировать, что снижение затрат сдвинет кривую предложения вправо.

Располагать двумя способами интерпретации перемещения кривой предложения действительно довольно удббно. В некоторых ситуациях легче представить смещение вправо или влево, тогда как в других легче представить смещение вниз или вверх.

Эластичность предложения

Два графика исключительных случаев кривых предложения помогут проиллюстрировать, как объединяются затраты на производство и цены для определения количества товара, которое будет поставлено по каждой отдельной цене. Я привожу эти два случая на рис. 8.7.

 

S*

 

Q Количество Количество

Рис. 8.7. Исключительные случаи эластичности предложения

График, находящийся слева, изображает вертикальную кривую предложения и иллюстрирует то, что экономисты называют совершенно неэластичным предложением. График справа с горизонтальной кривой предложения иллюстрирует то, что экономисты называют совершенно эластичным предложением. О каждой из этих кривых я расскажу в следующих двух разделах.

Платим любую цену: совершенно неэластичное предложение

График, который размещен слева на рис, 8.7, иллюстрирует ситуацию, при которой цена не влияет на величину предложения. Как вы можете видеть из графика, не имеет значения, насколько низкая или насколько высокая может оказаться цена, величина предложения составляет Q. Поскольку величина предложения никоим образом не реагирует на цену, это говорит о совершенной неэластичности, и ситуации с предложением, которые выглядят, как эта, обычно называются ситуациями совершенно неэластичного предложения.

Я думаю, что вам любопытно будет узнать, какие именно товары "генерируют" кривую совершенно неэластичного предложения. Это — все уникальные вещи, которые не могут быть произведены еще раз. Приведем примеры таких товаров.

Hope Diamond. Поскольку это единственный в своем роде камень (голубой бриллиант, названный так в честь своего владельца по фамилии Хоуп, его вес — 45,52 карата. — Примеч. пер.), он останется единственным безотносительно того, сколько хотят за него заплатить — его кривая всегда будет вертикальной.

Земля. Как говорил в начале прошлого века комедиант Уилл Роджерс: "Покупайте землю. Ее больше не производят".

Спектр электромагнитных волн. Есть только один набор частоты радиоволн, мы можем лишь поделить их, поскольку нет возможности создать их больше.

Интересная особенность этих товаров заключается в том, что для них не существует производственных затрат. По этой причине предложение владельцу цены не является стимулом, как в случае, когда вы платите производителю больше с тем, чтобы он сделал что-нибудь для вас. В этих ситуациях цена служит единственно для передачи права владения и использования от одного человека к другому.

Исторически так сложилось, что тот факт, что количество предлагаемой земли не имеет никакой связи с производственными затратами, служит оправданием для взыскания налогов на собственность. С этой точки зрения государство может назначить налог на землю настолько жестко, насколько пожелает, поскольку ему нет нужды волноваться о том, что количество земли — и, следовательно, предмета налога — когда-либо уменьшится.

Производим столько, сколько пожелаем: совершенно эластичное предложение

График, который находится справа на рис. 8.7, иллюстрирует полярно противоположный случай, когда кривая предложения размещена совершенно горизонтально. Идея заключена в том, что поставщик производит какой-то продукт, затраты на производство которого не увеличиваются. Не имеет значения, сколько единиц вы хотите произвести, производство одной единицы этого товара всегда будет стоить только Р* долларов.

Следовательно, хотите ли вы произвести одну единицу товара или один миллион единиц, вы заплатите за это только F долларов за единицу.

В реальном мире, возможно, нет кривых предложения, которые по-настоящему совершенно эластичны, потому что затраты на производство обычно возрастают с ростом объема производства (как я объясняю в главе 10). Но несколько кривых предложения очень близко подходят к строго эластичным. Например, кривая предложения карандашей выглядит почти совершенно эластично, поскольку компании, производящие карандаши, имеют возможность увеличить уровень производства на миллионы единиц путем очень небольшого увеличения затрат на их производство.

/Ззаимоуейс*п£ие nfiequootceHUA и cnfioca qusi нахождения /конечного {іавновесил

В предыдущих разделах я рассказывал о кривых спроса и предложения по отдельности. Теперь наступило время собрать их вместе, чтобы они могли взаимодействовать, и показать вам, как рынки определяют количество и цены проданных товаров и услуг.

Рыночное равновесие

На рис. 8.8 я нарисовал кривую спроса и кривую предложения на одном графике и обозначил их буквами D и S соответственно. Есть три особенности, которые вы должны запомнить, перед тем как начнете рассматривать этот график.

S Равновесие в модели предложения и спроса находится там, где пересекаются кривые спроса и предложения.

* Цена и количество, соответствующие точке пересечения кривых, означают, сколько есть товаров или услуг по требуемой цене и сколько их продано. Эта цена и это количество известны под названиями рыночная цена и объем рынка.

S Рыночная цена и объем рынка представляют устойчивое равновесие та-. ким образом, что рыночные силы будут всегда двигать цену и количество }    назад к этим величинам. Следовательно, рыночная цена и объем рынка также называются равновесной ценой и равновесным объемом.

Я обозначил рыночную цену и рыночный объем как F и Q* соответственно. Что делает эту цену и этот объем особыми, так это то, что при цене Р* объем спроса покупателей равен объему, который хотят предложить производители.

Начав с цены Р* и двигаясь вправо по горизонтали вдоль пунктирной линии, вы можете увидеть, что при этой цене спрос покупателей равен Q* и предложение продавцов при этой цене равно Q*. Поскольку спрос равен предложению, то и производители, и потребители удовлетворены. Потребители получили точно то количество, которое они хотели купить по цене /**, а производители продали точно то количество, которое они хотели продать по цене Р*.

Экономисты называют подобную ситуацию, когда каждый из ее участников остается удовлетворенным, равновесием. И по причине того, что каждый получает все, что хочет, никто не собирается ничего менять.

Еще более интересен тот факт, что при всякой другой цене, отличной от Р*, есть всегда некоторое давление, вынуждающее как продавцов, так и покупателей вернуть модель назад к рыночной равновесной цене и объему. Положительным результатом есть то, что не имеет значения, с чего начинает рынок, он всегда возвращается назад к равновесию.

Перед тем как я более подробно расскажу о равновесии в модели спроса и предложения, вы должны узнать одну очень важную вещь. Заметьте, что при рыночном равновесном объеме, Q*, цена, по которой покупатели совершают покупки, Р*, находится на кривой предложения. Это значит, что поставщики получают лишь достаточно денег для того, чтобы у них появился мотив для поставки количества Q9. Другими словами, поставщики не имеют возможности эксплуатировать покупателей. Этот результат говорит нам о том, что капитализму внутренне не присуща эксплуатация. Совсем наоборот: при условии настоящей конкуренции производители могут получать лишь достаточное количество денег с тем, чтобы окупить затраты и остаться в бизнесе. (Я расскажу об этом больше в главе 11.)

Демонстрация стабильности рыночного равновесия

Рыночное равновесие называется устойчивым равновесием, потому что не имеет значения, где мы начинаем рассматривать модель спроса и предложения, она всегда тяготеет назад к рыночному равновесию. Это очень хорошо, поскольку означает, что рынки — самокорректирующийся организм, и если вы знаете, где находятся кривые спроса и предложения, значит, вы знаете, к каким значениям стремятся цена и объем производства. Особенно радует тот факт, что действия участников рыночных отношений — покупателей и продавцов — приводят рынок к равновесию без необхрдимости постороннего вмешательства (например, корректирования со стороны государства).

Я хочу убедить вас в том, что рыночное равновесие действительно устойчиво. В следующем разделе я остановлюсь подробнее на том факте, что если цены начинаются с уровня, превышающего F, они падают до F. После этого я покажу вам, что если цены начинаются ниже уровня F, они поднимутся вверх до Р*. Тот факт, что цены всегда движутся по направлению к F, указывает на стабильность (устойчивость) рыночного равновесия.

Избыточное предложение: сокращение цен до уровня равновесной цены

На рис. 8.9 вы можете видеть, что происходит, когда у вас есть цена подобно Ри, которая выше, чем рыночная равновесная цена, F. При цене Рн величина спроса покупателей, Q°, меньше, чем величина предложения продавцов, 0s. (Я использовал пунктирные линии для того, чтобы показать, где Ри пересекает кривые спроса и предложения.) Экономисты называют такую ситуацию избыточным предложением и это не может быть равновесием потому, что продавцы не имеют возможности продать все, что они хотят продать, по цене Р".

В действительности, в общем количестве, которое продавцы хотят продать, 0s, есть количество Q°, которое продано, — это значит, оставшееся количество, 0s — Q°, остается непроданным до тех пор, пока ничего не будет предпринято. И вот, наконец что-то предприняли. Продавцы увидели огромную кучу непроданных товаров и сделали то, что будет делать всякий магазин, когда ему не удается продать что-то по назначенной цене: они начали продавать товар по сниженной цене.

Продавцы снижают цену и продолжают снижать ее до тех пор, пока предложение больше не будет превышать спрос. Вы можете видеть на рис. 8.9, что это значит, что продавцы продолжают снижать цену до тех пор, пока она не упадет до уровня F, поскольку это единственная цена, при которой величина спроса покупателей равна количеству, которое продавцы хотят предложить.

Избыточный спрос: повышение цен до уровня равновесной цены

На рис. 8.10 показана ситуация, противоположная той, которую мы только что рассмотрели. Изначальная цена, F, ниже равновесной рыночной цены, F. Вы можете видеть, что в этом случае проблема не в избыточном предложении, а в избыточном спросе, поскольку на уровне цен, PL9 количество, которое покупатели хотят купить, Q°, превышает количество, которое поставщики хотят продать, 0s.

Другими словами, имеет место дефицит Q° — 0s единиц товара. В результате покупатели начинают поднимать цены, конкурируя друг с другом за товар, представленный в недостаточном количестве.

До тех пор, пока цена будет ниже /* существует определенный уровень дефицита, и цена продолжает повышаться. Это значит, что с какой бы цены, ниже F, вы не начали, цена будет повышаться до возвращая рынок к своему равновесию — единственному месту, где нет ни недостатка, ни избытка предложения.

 

S

Но#ое /імноьное /га£но#есие nftu . изменении cnfioca или предложения

Как мы увидели из предыдущих разделов, при заданных кривых спроса и предложения рыночные силы корректируют рынок до тех пор, пока цена и количество будут соответствовать точке, в которой пересекаются эти кривые спроса и предложения. После достижения этой точки — рыночного равновесия, — цена и количество не изменятся. Они останутся на том же месте до тех пор, пока кривые спроса и предложения не изменят своего местоположения.

В этом разделе я покажу вам, как цены и количество корректируются, если кривые спроса и предложения смещаются. Вначале я проиллюстрирую смещение кривой спроса, а затем — смещение кривой предложения.

Реакция на увеличение спроса

Давайте внимательно рассмотрим рис. 8.11, который показывает, что происходит, если кривая спроса передвигается вправо от D0kDJ9 тогда как кривая предложения достается прежней. До смещения равновесная рыночная цена равняется Р*0, а равновесное рыночное предложение — QV Когда кривая спроса смещается вправо к Dh цена сначала остается на уровне /*V Но эта цена не может долго оставаться неизменной, потому что с новой кривой спроса появился избыточный спрос. Это значит, что при цене Р*0 величина спроса, Q°h превышает величину предложения, QV

Количество

Рис. 8.11. Смещение кривой спроса вправо

Как я говорил в предыдущем разделе, всякая подобная нехватка продукта приводит покупателей к наращиванию цены. В результате цена начинает подниматься и поднимается до тех пор, пока не достигнет Рш1 — цены, при которой кривая спроса Z>y пересекает кривую предложения S.

Заметьте, что при перемещении от первого равновесия ко второму равновесный объем увеличивается от Q'0 до QV Этот результат дает нам возможность прогнозировать будущее развитие событий, поскольку если спрос возрастает и за какой-то товар покупатели хотят платить больше, то можно ждать увеличения его предложения, К тому же, цена поднимается от одного равновесного значения до другого, поскольку в мире растущих затрат вам нужно платить больше поставщикам, чтобы у них была возможность поставлять больше товаров.

Однако есть одна особенность: то, насколько большие изменения произойдут в цене и количестве при смещении кривой спроса вправо, зависит от наклона кривой предложения. Вспомните о совершенно вертикальной кривой предложения, начерченной на левом графике рис. 8.7. Для такой кривой предложения всякое увеличение спроса увеличит только цену, поскольку величина предложения здесь возрасти не может. С другой стороны, если вы обратитесь к совершенно горизонтальной кривой предложения, начерченной на правом графике рис. 8.7, смещение кривой спроса вправо увеличит только количество предложения, поскольку цена зафиксирована на уровне Р'.

Подпись:  Когда вы обдумаете эти два исключительных случая,-вы сможете раз и навсегда запомнить, что в ситуации, подобной изображенной на рис. 8.11, ни предложение, ни спрос не находятся полностью под контролем. Их взаимодействие определяет равновесные цены и объемы, а также изменение равновесных цен и объемов в случае смещения кривой спроса или кривой предложения.

 

Реакция на уменьшение предложения

Для того чтобы увидеть, как изменяется равновесие рынка при смещении кривой предложения, обратимся к рис. 8.12, на котором кривая предложения смещается от

S0 к S} по причине увеличения затрат на производство. (Как я объяснял в предыдущем разделе "Изменение затрат: смещение кривой предложения", это увеличение затрат может быть связано со смещением кривой предложения либо вверх, либо влево. На рис. 8.12 я нарисовал вертикальную стрелочку, чтобы указать смещение вверх, но я мог бы нарисовать стрелочку, направленную влево, для указания смещения влево.)

Смещение кривой предложения приводит к корректировке рыночного равновесия. Исходное равновесие находится при цене Р*0 и количестве Q находящимся в точке, где кривая спроса, D, и изначальная кривая предложения, S0y пересекаются. Когда затраты на производство возрастают, кривая предложения смещается в положение Sj.

Какое-то мгновение равновесная цена находится в точке Но она не может оставаться на этом уровне, поскольку величина спроса при этой цене, Q*^ превышает предложенное количество, 0s). Эта ситуация избыточного спроса приводит к тому, что цены повышаются до уровня новой равновесной цены, F}, при которой величина спроса равна величине предложения QV

Если вы сравните ситуацию с увеличением затрат с ситуацией увеличения спроса, о котором шла речь в предыдущем разделе, то сможете заметить, что в обоих случаях равновесная цена поднимается. Тем не менее обязательно отметьте для себя, что равновесный объем изменяется в противоположном направлении. Увеличение спроса приводит к увеличению равновесного объема, а увеличение затрат приводит к уменьшению равновесного объема.

Причиной снижения равновесного объема является то, что увеличение затрат на производство продукта влияет не только на производителя. Для того чтобы остаться в бизнесе, производитель должен пройти через увеличение затрат. Но когда он проходит этот этап, на покупателей это действует удручающе. В результате равновесный объем снижается, поскольку некоторые покупатели не хотят платить большую цену. Среди тех, кто продолжает хотеть покупать, числятся желающие оплачивать большие затраты на производство — факт, который отражен в увеличении рыночной цены.

Создаем. nfiensttnctntfuA qusi рыночного /га€но€есил

Свободные в выборе решений рынки всегда корректируются до тех пор, пока цена и количество определятся в результате пересечения кривых спроса и предложения. Рыночная равновесная цена обладает одним очень хорошим качеством: каждый, кто хочет продать свой товар по этой цене, может это сделать. (Величина спроса равна величине предложения.)

Тем не менее рыночная цена не всегда политически целесообразна, и государство часто вмешивается в дела рынков для предотвращения достижения равновесия рынка. Подобное вмешательство может произойти и по причине того, что некие влиятельные покупатели думают, что рыночная цена слишком высока, или некие влиятельные продавцы думают, что рыночная цена слишком низка.

К сожалению, если государство вмешивается в деятельность рынков, чтобы помочь людям, выражающим свое недовольство, это создает целый ряд новых проблем и в некоторых случаях даже вредит тем, для кого проводилось подобное вмешательство. Для того чтобы объяснить причину этого феномена, сначала я объясню, что такое минимальная и максимальная установленная цена. Минимальная официально установленная цена удерживает цены от снижения до равновесного уровня, тогда как максимальная (потолок цен) предотвращает их подъем до равновесного рыночного уровня. (Понятно, что одновременно вы можете использовать только одну из них!)

Потолок цен

Иногда вмешательство государства в рынок гарантирует, что цена останется ниже равновесной рыночной цены, Р*. Поскольку цены, которые ниже рыночной равновесной, обычно растут, такая политика называется потолком цен (максимальной официально установленной ценой)у поскольку она предупреждает поднятие цены на ту высоту, куда бы она могла подняться без постороннего вмешательства. Цены достигают своего потолка — и больше не растут.

Для того чтобы увидеть, как это работает и какие создает проблемы, взгляните на рис. 8.13, на котором потолок цен, Рс, лежит ниже рыночной равновесной цены, Р*. Для того чтобы наглядно изобразить, что существует потолок, выше которого цена подняться не может, я нарисовал сплошную горизонтальную линию, берущую свое начало от Рс и продолжающуюся вправо.

Проблема заключается в том, что при существующем потолке цен величина спроса, Q°, намного превышает величину предложения, 0s, Это может показаться не такой уж большой проблемой, но с этим дефицитом нужно что-то делать. Вам нужно найти способ распределить недостаточное количество предлагаемого товара между всеми желающими.

В результате оказывается, что люди вынуждены стоять в очередях для того, чтобы получить что-нибудь из дефицитных товаров. Сейчас я расскажу вам коротенькую историю из моего школьного прошлого, проведенного в Беркли — городке, где в то время существовали потолки цен на аренду жилья, т.е. проводилась политика, называемая регулированием арендной платы.

Qs           Q* 0е

Количество

Рис 8.13. Потолок цен

 

Поскольку плата за аренду была намного ниже рыночной равновесной цены, всегда находилось намного больше людей, которые желали арендовать жилье, чем самого жилья. В результате, как только появлялось свободное жилье, нужно было занимать очередь — в буквальном смысле, — состоящую из двухсот человек, для того чтобы подать заявку на аренду. С таким огромным количеством потенциальных квартиросъемщиков, желающих занять единственные свободные апартаменты, лендлорды могли придирчиво выбирать, — как следствие, простая заявка на аренду превращалась в длиннющий документ и часто состояла из 5—10 страниц. Если по каким-то причинам вам отказывали, нужно было идти и занимать другую очередь, за следующими апартаментами, которые должны были появиться на рынке.

И не имело никакого значения, было ли у вас достаточное количество денег для оплаты аренды. Не имело никакого значения и то, что в Ькилье вы нуждались намного больше, чем другие потенциальные квартиросъемщики. Поскольку государство вмешалось и искусственно создало повышенный спрос, то вы должны терпеливо ожидать своей очереди и надеяться, и молиться, чтобы получить вожделенное жилье

Главным результатом такой политики стали тысячи людей, ежегодно тратящих впустую десятки тысяч часов на стояние в очередях, — а некоторым так и не удалось найти жилье! Более того, такая политика действительно сократила общее число предлагаемых апартаментов в городе Беркли. Вы можете увидеть это, если посмотрите на рис. 8.13, где 0s < Q*. Здесь отражен результат неправильной политики, которая была направлена на помощь в предоставлении дешевого жилья для бедных. Пусть это послужит предостережением всякому стороннику вмешательства в рынки: тогда как вам может не нравиться рыночная цена и рыночное предложение, все же эта ситуация может быть лучше той, которую вы получите в результате вмешательства государства.

Поддерживаем минимальные цены

Еще один инструмент вмешательства в рынок — минимальная официально ус-тановленная цена, с помощью которой государство назначает цену выше рыночной равновесной цены. Пример такой ситуации показан на рис. 8.14, где минимальная официально назначенная цена, PF, больше, чем равновесная рыночная цена, F. Для того чтобы наглядно продемонстрировать, что цены не могут упасть ниже PFy я нарисовал сплошную горизонтальную линию для обозначения минимального значения цены.

Проблема здесь в том, что при цене величина предложения, 0s, намного больше, чем величина спроса, Q°. Нормальная реакция на такую ситуацию повышенного предложения включала бы падение цены. Способ, с помощью которого государство предупреждает это и продолжает удерживать установленную цену, заключается во вмешательстве и покупке избытка предложения.

Другими словами, из общего количества 0s , которое поставлено по цене i^,.постоянные потребители желают и покупают Q°. Остаток, 0s — Q°, должен быть куплен государством. Это кажется неплохим решением, но ровно до той поры, пока вы не узнаете о минимальных ценах на сельскохозяйственную продукцию, которую сторонники этой политики обычно эвфемистически называют ценовой поддержкой (что-то типа: "Бедненькие! Все, что вам нужно, это небольшая поддержка}").

Установление минимальных цен приводит к появлению на рынке огромного количества зерна, которое никто не хочет покупать. Например, благодаря поддержке цен на молоко правительство США ежегодно должно приобретать сотни тысяч галлонов молока, которые никто не хочет покупать по высркой цене, устанавливаемой правительством, чтобы поддержать фермеров, занимающихся разведением молочного скота.

Поддерживаем Первый мир — заставляем страдать Третий

Негативное последствие поддержки цен на сельскохозяйственную продукцию, проводимой богатыми государствами, такими как США и страны Европейского Союза, — это большой вред, причиняемый развивающимся странам.

Например, цена на сахар в США в три раза превышает мировую, потому что США ограничили квоту на поставки более дешевого импортного сахара с тем, чтобы помочь американским продуктовым гигантам типа Archer Daniels Midland В результате сотни бедных фермеров, населяющих страны Третьего мира, которые могли бы заработать себе на жизнь, продавая сахар американцам и европейцам, остались без средств к существованию.

Еще хуже обстоит дело с тоннами избыточной сельхозпродукции в Соединенных

Штатах: из-за установления минимальных цен они накапливаются. Не желая продавать излишки на территории США, понижая таким образом цены в своей стране, правительство США часто посылает бесплатные продукты питания в развивающиеся страны в качестве гуманитарной помощи. Это выглядит очень мило, но когда вся эта бесплатная пшеница появляется, к примеру, в Нигерии, фермеры этой страны остаются вне бизнеса.

Вмешательство в рынки обычно плохо заканчивается. Почти всегда существуют неожиданные побочные эффекты, негативно отражающиеся на людях, которым не хотели причинять вреда. Помимо этого, такая политика обычно неэффективна, принося намного больше убытка проигравшим, нежели пользы победителям.

 

 

Что государство делает 9 молоком? Оно перерабатывает его в сыр, который не может продать (потому что цены на сыр тоже поддерживаются государством), и складирует сыр в огромных холодильных камерах — на неограниченное время! И, безусловно, все это делается за счет налогоплательщиков.

Правительство США поддерживает цены на апельсины, поэтому ежегодно покупались и — в буквальном смысле — сжигались тонны апельсинов, поскольку это — самый легкий способ избавиться от избыточного предложения. Но поскольку люди начали протестовать против такого расточительства, государству пришлось изменить тактику относительно некоторых культур. Теперь государство платит фермерам за то, чтобы они не занимались сельским хозяйством. Это способ, при котором фермерам платят деньги, но уже не беспокоятся об избыточном предложении, которое нужно потом уничтожать.

Как в случае с максимальными, так и в случае с минимальными значениями цен вам нужно усвоить, что если вы вмешиваетесь в рынок, обычно случаются большие убытки. (Хочу открыть вам одну тайну: в глубине души я надеюсь, что наше государство решит таким образом поддержать заработную плату... преподавателей-экономистов. Мне бы очень понравилось получать деньги за то, чтобы не преподавать.)

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 |