Имя материала: Базовый курс по рынку ценных бумаг

Автор: Ломтатидзе О.В

9.4. основные сферы регулирования

9.4.1. Лицензирование

Регулирование вопросов, связанных с процедурой получения, обладания и отзыва лицензии, осуществляется на основании Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного приказом ФСФР России от 6 марта 2007 г. № 07-21/пз-н, Закона о рынке ценных бумаг, Федерального закона от 5 марта 1999 г. № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее — Закон о защите прав инвесторов), а также на основании приказа ФСФР России от 13 ноября 2007 г. № 07-107/пз-н «Об утверждении административного регламента по исполнению Федеральной службой по финансовым рынкам государственной функции контроля и надзора».

Субъектами, полномочными определять лицензионные требования на рынке ценных бумаг, являются только ФСФР России и Банк России.

К участникам рынка ценных бумаг, деятельность которых лицензируется, относятся только профессиональные участники, компании и организации, непосредственно участвующие в системе коллективных инвестиций, и саморегулируемые организации. Эмитенты и инвесторы не относятся к этой категории. Необходимо также учитывать, что существуют организации, сочетающие в себе оба статуса одновременно. Например, акционерные инвестиционные фонды одновременно представляют форму коллективного инвестирования и обладают статусом акционерного общества, т.е. являются эмитентами ценных бумаг.

При лицензировании для работы на рынке ценных бумаг предъявляются требования, которые условно можно разделить на общие и специальные.

Общими лицензионными требованиями и условиями являются: соблюдение законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

исполнение вступивших в законную силу судебных актов по вопросам осуществления лицензируемого вида деятельности на рынке ценных бумаг;

соответствие собственных средств лицензиата и иных его финансовых показателей нормативам достаточности собственных средств и иным показателям, ограничивающим риски при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, установленным законодательством РФ о ценных бумагах;

соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах;

• 5) наличие у лицензиата не менее одного контролера, для которого работа у лицензиата является основным местом работы;

6) наличие у руководителя соискателя лицензии опыта работы в должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и (или) управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в должностные обязанности которого входило принятие (подготовка) решений по вопросам в области финансового рынка, или федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг не менее одного года, за исключением случаев, когда лицензиат является кредитной организацией;

отсутствие судимости за преступления в сфере экономической деятельности и (или) преступления против государственной власти у лиц, входящих в состав совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, руководителя и контролера лицензиата;

обеспечение лицензиатом условий для осуществления лицензирующим органом надзорных полномочий, включая проведение им проверок.

Перечень специальных требований зависит от того, на какой вид лицензии претендует соискатель; к каждому виду профессиональной деятельности предъявляется свой перечень специальных требований.

Так, например, при осуществлении брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами соискатель должен обеспечить наличие в штате организации ряда специалистов. В частности необходимо:

иметь в штате организации не менее одного сотрудника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;

2) иметь в штате организации не менее одного сотрудника по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Эти сотрудники должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах.

К лицензиату, осуществляющему деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг и (или) фондовой биржи, предъявляется специфический набор требований и условий, которым он обязан соответствовать:

наличие программно-технического обеспечения, необходимого для осуществления деятельности организатора торговли на рынке ценных бумаг и (или) фондовой биржи и соответствующего требованиям законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов ФСФР России, а также требованиям документов, представленных в лицензирующий орган организатором торговли на рынке ценных бумаг и (или) фондовой биржи;

 

наличие самостоятельного структурного подразделения, отвечающего за обеспечение надлежащего режима работы с коммерческой, служебной и иной информацией;

наличие самостоятельного структурного подразделения, отвечающего за листинг (делистинг) ценных бумаг;

наличие биржевого совета (советов секций);

наличие самостоятельного структурного подразделения для оказания услуг, непосредственно способствующих заключению сделок с ценными бумагами (в том числе с инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов) с оказанием услуг, непосредственно способствующих заключению сделок, исполнение обязательств по которым зависит от изменения цен на ценные бумаги или от изменения значений индексов, рассчитываемых на основании совокупности цен на ценные бумаги (фондовых индексов), в том числе сделок, предусматривающих исключительно обязанность сторон уплачивать (уплатить) денежные суммы в зависимости от изменения цен на ценные бумаги или от изменения значений фондовых индексов;

наличие у лицензиата — фондовой биржи, совмещающей свою деятельность с деятельностью валютной биржи и (или) товарной биржи (деятельностью по организации биржевой торговли) и (или) клиринговой деятельностью, самостоятельного структурного подразделения для осуществления каждого из указанных видов деятельности.

В рамках процедуры лицензирования нередко устанавливаются лицензионные требования к показателям эффективности работы лицензиата на рынке ценных бумаг. Так, например, к фондовой бирже предъявляется требование иметь по истечении шести месяцев с момента получения лицензии не менее 75 профессиональных участников рынка ценных бумаг, допущенных к торгам на фондовой бирже.

Подобные требования предъявляются к организациям, осуществляющим деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Эти организации обязаны обеспечить по истечении шести месяцев с даты получения лицензии не менее 50 договоров с эмитентами и не менее 15 эмитентов, выпуски эмиссионных ценных бумаг которых прошли государственную регистрацию в соответствии с законодательством РФ, с числом владельцев ценных бумаг более 500 у каждого, ведение реестров владельцев ценных бумаг которых осуществляется лицензиатом.

Основаниями для аннулирования лицензии являются:

• неоднократное нарушение в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти     рынку ценных бумаг;

неоднократное нарушение в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

непредставление в лицензирующий орган в срок, установленный в предписании, документов, подтверждающих устранение нарушений, явившихся основанием для приостановления действия лицензии, и (или) подтверждающих принятие мер, направленных на недопущение совершения нарушений в дальнейшем;

неуплата государственной пошлины за предоставление лицензии в течение трех месяцев с даты принятия лицензирующим органом решения о выдаче лицензии;

•              инициатива лицензиата.

9.4.2. Аттестация специалистов

В соответствии с законодательством на специфичном рынке, которым является рынок ценных бумаг, должны присутствовать только специализированные субъекты — профессиональные участники, однако при этом качество и профессионализм этих субъектов не могут определяться только наличием лицензии. По этой причине государство предъявляет свои требования не только к самим профессиональным участникам, но и к их персоналу, от добросовестности и грамотности которого зависит состояние рынка ценных бумаг.

Аттестация специалистов финансового рынка осуществляется аккредитованными организациями согласно приказу ФСФР России от 8 августа 2006 г. № 06-87/пз-н «Об утверждении положения об аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию специалистов финансового рынка».

В целях аккредитации организация, претендующая на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, должна соответствовать следующим условиям:

претендент должен являться юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством РФ;

наличие у претендента аттестационной комиссии, сформированной не менее чем из пяти членов, и соответствующего документа, определяющего порядок работы такой комиссии;

наличие у претендента программно-технического обеспечения, позволяющего формировать экзаменационные тесты (далее — тесты) в соответствии с программами квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка, утверждаемыми ФСФР России;

4) наличие у претендента соответствующего документа, регламентирующего проведение квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка.

В том случае, если претендент является образовательным учреждением, то он должен дополнительно удовлетворять следующим условиям:

а)            осуществление претендентом образовательной деятельности

в течение не менее пяти лет, предшествующих подаче документов для

получения аккредитации;

б)            подготовка (в форме обучения) претендентом не менее 200 дип-

ломированных специалистов (бакалавров, магистров) по специализа-

циям: «Ценные бумаги», «Рынок ценных бумаг», «Фондовые рынки»

или «Финансовые рынки», — относящимся к специальности высшего

профессионального образования «Финансы и кредит», либо в течение

трех лет, предшествующих подаче документов для получения аккре-

дитации, — не менее 3000 граждан для сдачи квалификационных экза-

менов ФСФР России.

В соответствии с приказом ФСФР России от 21 сентября 2006 г. № 06-102/пз-н «О типах и форме квалификационных аттестатов» установлены следующие типы квалификационных аттестатов:

квалификационный аттестат первого типа — аттестат специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами;

квалификационный аттестат второго типа — аттестат специалиста финансового рынка по организации торговли на рынке ценных бумаг (деятельности фондовой биржи) и клиринговой деятельности;

квалификационный аттестат третьего типа — аттестат специалиста финансового рынка по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

квалификационный аттестат четвертого типа — аттестат специалиста финансового рынка по депозитарной деятельности;

квалификационный аттестат пятого типа — аттестат специалиста финансового рынка по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;

квалификационный аттестат шестого типа — аттестат специалиста финансового рынка по деятельности специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

В соответствии с приказом ФСФР России от 20 апреля 2005 г.

№           «Об утверждении положения о специалистах финансо-

вого рынка», выданный аттестат может быть аннулирован. Основанием дисквалификации (аннулирования аттестата) аттестованного лица является неоднократное или грубое нарушение им законодательства РФ о ценных бумагах. Рассмотрение вопроса и принятие решения об аннулировании аттестата относятся к компетенции ФСФР России.

При наличии оснований для аннулирования аттестата инициатором рассмотрения этого вопроса может выступить организация, осуществляющая деятельность на финансовом рынке, либо территориальный орган ФСФР России. Эта инициатива может быть реализована путем направления в ФСФР России ходатайства об аннулировании.

9.4.3. Административная ответственность Административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

За совершение административных правонарушений могут устанавливаться и применяться следующие административные наказания:

предупреждение;

административный штраф;

возмездное изъятие орудия совершения или предмета административного правонарушения;

конфискация орудия совершения или предмета административного правонарушения;

лишение специального нрава, предоставленного физическому лицу;

административный арест;

административное выдворение за пределы Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства;

дисквалификация;

административное приостановление деятельности.

В отношении юридического лица могут применяться административные наказания, указанные в п. 1, 2, 3, 4, 9.

Предупреждение, административный штраф, лишение специального права, предоставленного физическому лицу, административный арест, дисквалификация и административное приостановление деятельности могут устанавливаться и применяться только в качестве основных административных наказаний.

Возмездное изъятие орудия совершения или предмета административного правонарушения, конфискация орудия совершения или предмета административного правонарушения, а также административное выдворение за пределы Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства может устанавливаться и применяться в качестве как основного, так и дополнительного административного наказания.

За одно административное правонарушение может быть назначено основное либо основное и дополнительное административное наказание.

Административный штраф является денежным взысканием, выражается в рублях и устанавливается для граждан в размере, не превышающем 5 тыс. руб.; для должностных лиц — 50 тыс. руб.; для юридических лиц — 1 млн руб., или может выражаться в величине, кратной:

стоимости предмета административного правонарушения на момент окончания или пресечения административного правонарушения;

сумме неуплаченных и подлежащих уплате на момент окончания или пресечения административного правонарушения налогов, сборов или таможенных пошлин, либо сумме незаконной валютной операции, либо сумме денежных средств или стоимости внутренних и внешних ценных бумаг, списанных и (или) зачисленных с невыполнением установленного требования о резервировании, либо сумме валютной выручки, не проданной в установленном порядке, либо сумме денежных средств, не зачисленных в установленный срок на счета в уполномоченных банках, либо сумме денежных средств, не возвращенных в установленный срок в РФ, либо сумме неуплаченного административного штрафа;

сумме выручки правонарушителя от реализации товара (работы, услуги), на рынке которого совершено административное правонарушение, за календарный год, предшествующий году, в котором было выявлено административное правонарушение, либо за предшествующую дате выявления административного правонарушения часть календарного года, в котором было выявлено административное правонарушение, если правонарушитель не осуществлял деятельность по реализации товара (работы, услуги) в предшествующем календарном году.

Размер административного штрафа не может быть менее 100 руб.

Необходимо учитывать, что лицо не может дважды нести ответственность за одно и то же административное правонарушение, а назначение административного наказания не освобождает лицо от исполнения обязанности, за неисполнение которой административное наказание было назначено.

При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При совершении двух и более административных правонарушений административное наказание назначается за каждое совершенное административное правонарушение, при этом может быть назначено как основное, так и дополнительное наказание.

Сроки давности:

Общий срок — два месяца.

По делам о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — один год.

При длящемся административном правонарушении срок давности исчисляется со дня обнаружения административного правонарушения.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 30 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа.

9.4.4. Антимонопольное регулирование

При совершении сделок с ценными бумагами государство определяет порядок приобретения акций в уставном капитале коммерческих организаций, поскольку это может явиться причиной установления условий недобросовестной конкуренции или монопольного положения субъекта на рынках.

Законом предусмотрено получение предварительного согласия антимонопольных органов в случае, если в результате сделки приобретатель получит в совокупности с акциями, уже имеющимися в его распоряжении или в распоряжении группы лиц, право распоряжаться более чем 20\% акций с правом голоса в уставном капитале хозяйственного общества.

Административная ответственность в рамках антимонопольного регулирования определяется на основании законодательства об административных правонарушениях (КоАП РФ). Что касается гражданско-правовой ответственности (убытки), то эти отношения регулируются гражданским законодательством (ГК РФ).

9.4.5. Защита прав инвесторов

При проведении операций с ценными бумагами на рынке ценных бумаг в целях гарантии и защиты прав и интересов инвесторов к профессиональным участникам рынка предъявляется ряд требований.

Организатор торговли в указанных целях должен предпринимать определенные действия. Он обязан раскрывать практически всю информацию, связанную с торгами, а именно:

информацию о совершенных в течение торгового дня сделках по каждой ценной бумаге, в том числе общее количество сделок, общий объем сделок, общее количество ценных бумаг, являющихся предметом сделок, наибольшую цену одной ценной бумаги (срочной сделки), наименьшую цену одной ценной бумаги (срочной сделки); цену и объем первой сделки по каждой ценной бумаге;

цену и объем последней сделки по каждой ценной бумаге;

рыночную цену, текущую рыночную цену, текущую цену и признаваемые котировки для каждой ценной бумаги, определенные в соответствии с требованиями нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, на конец торгового дня.

Профессиональный участник при предложении инвестору услуг на рынке ценных бумаг обязан предоставить ему копию своей лицензии, а также свидетельство с основным государственным регистрационным номером (ОГРН) или сведения об уставном капитале, о размере собственных средств и резервном фонде профессионального участника.

Если инвестор отчуждает ценные бумаги, профессиональный участник должен дополнительно предоставить инвестору сведения о ценах, по которым он продавал и покупал эти ценные бумаги в течение предшествовавших дате предъявления инвестором требований о предоставлении информации шести недель, и сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение предшествовавших шести недель. Если инвестор покупает ценные бумаги, то профессиональный участник дополнительно к сведениям о ценах и котировках предоставляет сведения, содержащиеся в решении о выпуске ценных бумаг. Но надо учитывать, что вся дополнительная информация предоставляется за плату, не превышающую затрат на ее копирование.

В целях защиты инвестора профессиональный участник не имеет права заключать с ним договоры, содержащие условия, ограничивающие его права. Если такие договоры все же будут заключены, то эти условия являются ничтожными, а лицензия профессионального участника в этом случае может быть приостановлена или аннулирована.

С точки зрения государства права инвесторов должны соблюдать не только профессиональные участники, но и эмитенты ценных бумаг. В связи с этим устанавливается ряд требований и ограничений к процедуре эмиссии ценных бумаг.

Лица, подписавшие проспект эмиссии ценных бумаг, солидарно несут субсидиарную ответственность за ущерб, причиненный эмитентом инвестору вследствие содержащейся в проспекте недостоверной и (или) вводящей в заблуждение инвестора информации.

Проспект ценных бумаг должен быть подписан лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа эмитента, его главным бухгалтером, подтверждающими тем самым полноту и достоверность всей информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг.

В случаях публичного размещения и (или) публичного обращения эмиссионных ценных бумаг проспект ценных бумаг может быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг.

В целях защиты прав и интересов инвесторов запрещается:

реклама и предложение неограниченному кругу лиц ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию;

реклама и предложение неограниченному кругу лиц документов, удостоверяющих денежные обязательства и не являющихся ценными бумагами;

реклама и предложение неограниченному кругу лиц ценных бумаг эмитентов, публично размещающих свои ценные бумаги, не раскрывающих информацию в объеме, установленном законодательством;

совершение владельцами ценных бумаг сделок с ценными бумагами до регистрации отчета об итогах их выпуска;

совершение владельцами ценных бумаг сделок с ценными бумагами до их полной оплаты.

В случае причинения эмитентом ущерба владельцу ценных бумаг вследствие недостоверной информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, иск о возмещении может быть предъявлен не позднее трех лет с начала размещения ценных бумаг.

Инвестору для защиты его прав предоставляется самое основное полномочие — подача жалобы или заявления о защите его прав и интересов, которые должны быть рассмотрены в течение двух недель со дня подачи.

9.4.6. Специализированный надзор и контроль деятельности на рынке ценных бумаг

Государством разработана политика по надзору и контролю деятельности хозяйствующих субъектов, направленная на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В этих целях создан специальный субъект, уполномоченный го-

сударством на осуществление этой политики, — Федеральная служба

по финансовому мониторингу          основными функ-

циями которой являются:

осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

выявление признаков операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

подготовка проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и представление его в Минфин России;

издание постановлений о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.

Для реализации своих функций Росфинмониторинг обладает следующими полномочиями:

запрашивать в установленном порядке сведения, необходимые для принятия решений по вопросам установленной сферы деятельности;

создавать совещательные и экспертные органы (советы, комиссии, группы, коллегии);

пресекать факты нарушения законодательства РФ в установленной сфере деятельности, а также применять предусмотренные законодательством РФ меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущение и (или) ликвидацию последствий нарушений юридическими лицами и гражданами обязательных требований в установленной сфере деятельности;

проводить проверочные мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен-

преступным путем, и финансированию терроризма в части соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля;

5) давать юридическим и физическим лицам разъяснения по вопросам, отнесенным к компетенции Росфинмониторинга.

В целях осуществления своих полномочий Росфинмониторинг взаимодействует с иными государственными органами путем:

создания совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов установленной сферы деятельности;

обращения в правоохранительные органы с предложением о привлечении к ответственности лиц, допустивших нарушение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

координирования деятельности федеральных органов исполнительной власти в установленной сфере деятельности;

направления и представления по запросам информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

В целях надзора устанавливается перечень операций, подлежащих обязательному контролю:

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее, а по своему характеру эта операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности,

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом,

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет,

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом,

обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства,

внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

 

зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в таком государстве. Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством РФ на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;

операции по банковским счетам (вкладам):

размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя,

открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме,

перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца,

зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

иные сделки с движимым имуществом:

помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард,

выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения,

получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга),

переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента,

скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,

получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в этих играх,

предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее.

2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством РФ.

Основаниями для включения организации или физического лица в этот перечень являются:

• вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

вступивший взакшшую силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

постановление следователя о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;

составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;

включение организации в соответствии с Федеральным законом от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ «О противодействии терроризму» в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими.

Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Также законодательством определяется перечень основным мер, направленных на противодействие легализации:

обязательные процедуры внутреннего контроля;

обязательный контроль;

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В случае нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к организациям применяются меры ответственности в виде административного штрафа и отзыва лицензии.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

Кому принадлежит основная регулирующая роль на рынке ценных бумаг?

Какую информацию федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг обязан публиковать в своем официальном издании в соответствии с законодательством о защите прав инвесторов?

Кем осуществляется руководство федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг?

Что относится к функциям саморегулируемой организации профессиональных участников?

Что является основаниями для аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг?

Что является основанием для аннулирования квалификационного аттестата?

Кто принимает решение об аннулировании квалификационного аттестата аттестованного лица?

В течение какого срока федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг уведомляет организации о проведении плановой выездной проверки?

В отношении каких организаций федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг осуществляет функции надзора и контроля и устанавливает процедуру проведения проверки деятельности?

Какие документы предоставляются инспектору во время проведения проверки деятельности организации — профессионального участника?

В какой срок федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг обязан рассмотреть жалобу и заявление инвестора?

Какие виды административных наказаний могут использоваться только в качестве основных?

Сколько месяцев составляет общий срок давности привлечения к административной ответственности со дня совершения административного правонарушения?

В течение какого срока со дня совершения административного правонарушения может быть вынесено постановление по делу об административном правонарушении?

В течение какого срока со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в силу должен быть уплачен административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности?

Какие документы должен предоставить соискатель в лицензирующий орган для получения лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев

Какую информацию обязан раскрывать организатор торговли в соответствии с требованиями нормативных правовых актов?

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Какие права имеет Федеральная служба по финансовому мониторингу для реализации своих полномочий?

Перечислите виды наказаний за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

Какие решения вправе принять саморегулируемая организация в соответствии с Законом о защите прав инвесторов по итогам рассмотрения жалобы и заявления инвесторов?

Каков порядок рассмотрения саморегулируемой организацией жалоб и заявлений инвесторов?

Какие виды санкций в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг, совершивших нарушения прав и законных инвесторов вправе применить саморегулируемая организация в соответствии с Законом о защите прав инвесторов?

В соответствии с Законом о защите прав инвесторов с какой целью саморегулируемые организации вправе создавать компенсационные фонды?

Укажите участников рынка ценных бумаг, в основе регулирования деятельности которых лежит лицензирование.

Перечислите функции федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Какими правами наделен федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг для осуществления функций регулирования рынка ценных бумаг и контроля деятельности его участников?

Укажите минимальное необходимое число профессиональных участников рынка ценных бумаг при учреждении организации для получения ею статуса саморегулируемой.

В каком случае профессиональный участник вправе потребовать плату от инвестора за предоставление ему в письменной форме информации в размере, не превышающем затрат на ее копирование?

Какие последствия имеет заключение профессиональным участником рынка ценных бумаг договоров с инвестором, содержащих условия, ограничивающие права инвесторов, предусмотренные законодательством РФ?

В соответствии с законодательством РФ какой максимальный административный штраф установлен на должностных лиц и юридических лиц?

Какие ограничения, связанные с эмиссией и обращением ценных бумаг, установлены законодательством о защите прав инвесторов?

 

На какой максимальный срок федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг может запретить или временно ограничить проведение профессиональным участником рынка ценных бумаг отдельных операций на рынке ценных бумаг?

Какие решения по отношению к своему члену, допустившему нарушения, вправе принять СРО по итогам рассмотрения жалоб, поступивших от инвесторов?

Какие полномочия имеет федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг для защиты прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг?

Какие полномочия имеет саморегулируемая организация для защиты прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг?

В соответствии с законодательством о защите прав инвесторов какие сведения по требованию инвестора обязан предоставить профессиональный участник при предложении своих услуг на рынке ценных бумаг?

Какой максимальный штраф вправе наложить федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг на юридических лиц или индивидуальных предпринимателей за непредоставление инвестору информации, установленной законодательством о защите прав инвесторов?

Какой максимальный административный штраф может налагаться на юридических лиц в соответствии с законодательством РФ?

Какую информацию обязан предоставить профессиональный участник по требованию инвестора при отчуждении ценных бумаг инвестором (в соответствии с законодательством о защите прав инвесторов)?

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 |