Имя материала: Кредитная политика и кредитные риски

Автор: Мицек Сергей Александрович

7.2. кредитное дело заемщика

 

ПАКЕТ №1 (контрольные документы)

Мониторинг 

График погашения по кредитному договору       

Резюме          

Протокол согласования КК* (копия)        

Протокол согласования КК отделения (копия)    

Разрешение от ЕБРР (если необходимо)   

ПАКЕТ №2 (правовые документы)

Кредитный договор (полная копия)          

* Договоры залога   

* Договоры поручительства           

* Другие договоры по обеспечению         

Заключение отдела ипотеки (копия)         

Документы, связанные с целевым использованием        

Другие документы   

ПАКЕТ №З (аналитические документы)

Заявка на получение кредита, ТЭО (технико-экономическое обоснование), бизнес-план

Бланк анализа           

Расшифровка основных средств    

Складская справка   

Движение по расчетному счету     

Балансы и финансовые отчеты      

Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности      

Документы, сопутствующие анализу        

ПАКЕТ №4 (документы клиента - бизнес заемщика)

Договоры аренды    

Лицензии и разрешения, связанные с деятельностью компании           

Контракты с поставщиками           

Таможенные декларации    

Договора с покупателями   

ПАКЕТ №5 (учредительные документы и справки)

Справка из банка об отсутствии задолженностей           

Документы, связанные с кредитной историей клиента  

Справка из службы экономической безопасности          

Решение о создании предприятия 

Устав 

Учредительный договор     

Свидетельство о регистрации        

Копии приказов о назначении первых лиц          

64

Ксерокопии паспортов учредителей и руководителей   

Копия банковской карточки с образцами подписей       

*КК - кредитный комитет

*Необходимы копии первого листа договора (договоров) и копия приложения к договору залога, с описанием заложенного имущества. Для договоров поручительства копируется только первый лист.

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 |