Имя материала: Международные валютно-кредитные и финансовые отношения

Автор: Красавина Лидия Николаевна

9.7. банк международных расчетов (бмр)

 

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного Гаагского соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и Конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. БМР неподвластен швейцарскому банковскому законодательству. Правовой статус банка утвержден его соглашением со Швейцарским федеральным советом 10 февраля 1987 г. Фактически он был организован центральными банками этих стран. В 1931-1932 гг. к нему присоединились 19 центральных банков стран Европы. Ныне в числе 34 членов БМР все страны Западной Европы, 6 государств Восточной Европы, которые вступили в довоенный период и остались его акционерами в силу преемственности; США, Япония, Австралия, ЮАР, а также Россия (1996 г.)

Официально США не участвовали в создании БМР. Однако федеральные резервные банки поддерживают с БМР корреспондентские отношения и другие контакты. Представители ФРС и американского казначейства присутствуют на ежемесячных совещаниях управляющих центральными банками в Базеле и участвуют в общих собраниях Банка. Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом БМР, выполняет по его поручению операции на рынке ссудных капиталов США. Учредителями БМР и первоначальными подписчиками на его капитал были наряду с центральными банками шести стран частные коммерческие банки США во главе с банкирским домом Моргана. Хотя США участвуют в БМР, традиционно лидирующее положение в нем принадлежит странам Западной Европы в отличие от МВФ и группы Всемирного банка.

В ответ на критику в адрес БМР, где преобладало влияние Западной Европы, этот Банк с 1996 г. стал принимать новых членов. В их числе центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк. Вступление России (1996 г.) в БМР расширило возможности участия Центрального банка Российской Федерации в работе комитетов и комиссий этого банка, где осуществляется консультирование по актуальным вопросам деятельности центральных банков.

Центральные банки являются основателями, руководителями и клиентами БМР, который стал международным банком центральных банков. С 2002 г. только центральные банки имеют право владеть его акциями. В этой связи были выкуплены акции частных акционеров (72,6 тыс.), которым принадлежало почти 14\% капитала, но они не имели права голоса. Операции с коммерческими банками и частными лицами БМР может осуществлять лишь с согласия центрального банка соответствующей страны.

БМР организован в форме акционерного общества с капиталом в 1,5 млрд золотых франков (оплачено 19,7\%).

Несмотря на межгосударственные соглашения о замене с 1978 г. этой международной валютной единицы на СДР, БМР продолжает использовать в этом качестве франк с золотым содержанием 0,290 г чистого золота, введенный во Франции в 1799 г. и с 1865 г. служивший единой валютой Латинского монетного союза, в том числе Швейцарии.

Органами управления БМР являются общее собрание акционеров и совет директоров в составе управляющих 13 центральных банков (в том числе Германии, Бельгии, Франции, Великобритании, Италии, являвшихся основателями Банка) и правление. Остальные члены ограничиваются получением дивидендов и статусом клиента.

БМР - банк центральных банков. На БМР по Уставу возложены две основные функции: 1) содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные условия для международных финансовых операций; 2) действовать в качестве банка-агента или банка-депозитария при проведении международных кредитных и других операций своих членов. Исходя из этих функций БМР выполняет следующие операции:

депозитно-ссудные операции с центральными банками;

прием правительственных вкладов по особым соглашениям;

операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);

куплю-продажу и хранение золота (золотые запасы БМР 210 т), сделки своп с золотом;

операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;

• содействие развитию взаимных международных расчетов на основе соглашений с центральными банками.

В соответствии с уставом операции банка должны согласовываться с денежно-кредитной политикой центральных банков соответствующих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и предоставлять кредиты правительствам.

Основной источник ресурсов БМР - краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР является предоставление валютных кредитов центральным банкам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: совместное проведение международных операций, взаимные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 1960-х гг. БМР способствовал функционированию золотого пула в целях стабилизации рыночной цены золота, участвовал в коллективной поддержке фунта стерлингов, французского франка; периодически проводит операции своп с центральными банками, которые осуществляют валютную интервенцию.

С 1982 г. БМР предоставлял промежуточный кредит под гарантию центрального банка странам, ожидающим кредит МВФ. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Бразилия, Аргентина, бывшая Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам Фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставил Фонду кредит в 2,5 млрд долл. БМР участвует в урегулировании внешней задолженности.

БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979-1993 гг.), затем Европейского валютного института (1994-1998 гг.), с июня 1998 г. - Европейского центрального банка, а также международных валютных клирингов (ЕПС в 1950-1958 гг., клиринга по операциям в экю до 1998 г.).

БМР играл важную роль в организации и осуществлении платежных соглашений западноевропейских стран (1947-1958 гг.), в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке, координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной политике, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула (1961-1966 гг.), в обсуждении проблем еврорынка, в совершенствовании банковского надзора, особенно за международными операциями банков.

Базельский комитет по банковскому надзору (создан при БМР в 1974 г.) опубликовал периодически обновляемый Базельский конкордат по этой проблеме и разработал Базельское соглашение (1988 г.) о международной унификации расчета капитала и по стандартам капитала. Ведущие банки, в том числе российские, обязаны соблюдать эти требования (Базель-1). В начале 2000-х гг. разработаны новые требования (Базель-2) по определению достаточности капитала с учетом рисков, по банковскому надзору и соблюдению рыночной дисциплины (прозрачность и достоверность информации). Эти требования, ориентированные на крупные банки развитых стран и не учитывающие специфику менее развитых государств, должны быть реализованы к 2008 г. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе соглашения, имеют большее значение, чем межгосударственные решения.

БМР осуществляет некоторые специальные функции, в частности совместные валютные интервенции центральных банков с целью поддержания курсов ведущих валют, а также в качестве попечителя по межправительственным кредитам. Центральные банки возложили на БМР функцию наблюдения за состоянием и функционированием еврорынка. На основе получаемой от центральных банков информации БМР применяет собственную, наиболее корректную методику исчисления объема этого рынка, не подчиняющегося национальному законодательству. БМР участвует в межгосударственном регулировании международных валютно-кредитных отношений в целях их стабилизации, организует встречи управляющих центральными банками с целью координации мировой валютной и кредитной политики.

Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности, как и ежемесячных заседаний Базельского клуба (в который входят страны - члены Банка), где обсуждаются актуальные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место БМР как органа, дополняющего МВФ и группу ВБ, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитете МВФ и в «группе десяти», сотрудничает с организациями ЕС.

БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка - одно из авторитетных экономических изданий в мире.

БМР превратился из западноевропейской в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютных, расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.

* * *

 

Роль международных финансовых организаций повышается в условиях интернационализации и глобализации экономики. В их деятельности усиливаются две тенденции, характерные для мирового сообщества, - партнерство и противоречия между странами.

Тесты

 

Характеристика международных финансовых организаций.

1.            Общая характеристика.

Ведущий инвестиционный банк.

Институт межгосударственного валютного регулирования.

Межгосударственный банк для содействия переходу стран к рыночной экономике.

2.            Официальная цель.

Кредитование капиталоемких инфраструктурных объектов в целях содействия социально-экономическому развитию стран.

Межгосударственное валютное регулирование в целях стабилизации мировой валютной системы.

Содействие развитию рыночной экономики, частного предпринимательства.

3.            Источники ресурсов.

Уставный капитал, доля оплаченного акционерного капитала:

а)            6,4\%;

б)            22,5\%;

в)            100\%.

Заемные средства:

а)            выпуск облигаций на мировом рынке ссудных капиталов;

б)            заимствования в рамках Генерального соглашения о займах и

нового соглашения о займах;

в)            специальные фонды.

Наличие отделений и подразделений:

а)            имеются;

б)            отсутствуют.

Виды предоставляемых кредитов.

 

По срокам:

а)            краткосрочные;

б)            среднесрочные;

в)            долгосрочные.

По целям:

а)            стабилизационные;

б)            структурные;

в)            покрытие дефицита платежного баланса;

г)             инвестиции в акционерный капитал предприятий, банков.

Определите верные ответы, характеризующие:

а)            МВФ;

б)            группу Всемирного банка;

в)            Европейский банк реконструкции и развития.

Укажите неверные ответы по этим вопросам.

6.            Определите особенности международных региональных банков

развития.

Причины создания МРБР:

а)            глобализация экономики;

б)            распад колониальной системы;

в)            политика развитых стран;

г)             завоевание политической независимости развивающихся стран;

д)            стратегия США;

е)            борьба развивающихся стран за новый экономический порядок;

ж)            регионализация экономики;

з)             недовольство политикой ВБ и МВФ.

Задачи МРБР:

а)            конкуренция с ВБ;

б)            развитие экономики стран региона;

в)            сотрудничество с Россией;

г)             региональная интеграция;

д)            ликвидация нищеты;

е)            кредитование развитых стран;

ж)            кредитование проектов развития экономики;

з)             переход к рыночной экономике;

и)            приток иностранных капиталов;

к) инвестирование капитала в других регионах;

л) региональная экономическая интеграция;

м) привлечение средств с мирового финансового рынка.

Укажите верные ответы.

Укажите неверные ответы.

7. На основе таблицы в § 9.5 определите, у какого МРБР:

наибольший уставный капитал;

наибольшее число стран-членов;

наибольший объем проектного финансирования;

наибольшее количество заемщиков.

 

Вопросы для самоконтроля

Каковы причины, цели создания и роль международных финансовых институтов?

Как организована структура управления МВФ и группы ВБ?

Что такое принцип «взвешенных» голосов?

Каковы источники ресурсов МВФ, в чем его отличие от МБРР?

В чем особенности кредитной деятельности МВФ, по сравнению с группой Всемирного банка?

Назовите специальные фонды МВФ. В чем разница стабилизационных и структурных кредитов МВФ?

Что такое стабилизационные программы МВФ?

 

Какую роль играют МВФ и группа ВБ в регулировании международных валютно-кредитных отношений?

Каковы функции подразделений МБРР?

 

Каковы задачи и организационная структура ЕБРР?

Как формируются ресурсы ЕБРР, в чем отличие его от МБРР?

Какие операции осуществляет ЕБРР?

В чем различия и общие черты международных региональных банков развития, какие операции они выполняют?

Каковы цели и деятельность валютно-кредитных и финансовых организаций и фондов ЕС?

Какие изменения произошли в институциональной структуре ЕС в связи с созданием Экономического и валютного союза вместо Европейской валютной системы?

В чем особенности Банка международных расчетов?

Глава

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 |