Имя материала: Банковский аудит

Автор: Шевчук Д.А.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета нотариусу:

 

1. Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

2. Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме Банка) в 2-х экз.

3. Лицензия на право нотариальной деятельности – нотариальная копия. При этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия лицензии должна содержать отметку нотариуса или его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

4. Приказ Минюста о назначении на должность нотариуса – нотариальная копия. При этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия приказа должна содержать отметку нотариуса или его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

5. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, нотариально заверенная. При этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия должна содержать отметку нотариуса либо его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

6. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка. При этом банковская карточка не может быть удостоверена самим нотариусом, открывающим счет.

7. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета.

8. Заполненная анкета Клиента – физического лица.

9. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся нотариусом).

10. Иные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

 

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, специального банковского счета юридическому лицу – нерезиденту Российской Федерации:

 

1. Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

2. Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме Банка) в 2-х экз.

3. Копии учредительных документов, заверенные нотариально. Данные копии должны содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении их действительности.

4. Документ, свидетельствующий о государственной регистрации (или выписка из торгового (банковского) реестра) – нотариально заверенная копия, действительность которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

5. Нотариально заверенная копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если такое разрешение требуется для открытия рублевого счета в соответствии с законодательством страны регистрации нерезидента.[Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства обязательно требуется для открытия счета нерезидентов из Белоруссии, Вьетнама, Грузии, Казахстана, Литвы, Молдовы, Таджикистана, Туркменистана, Узбекистана, Украины. Для нерезидентов из других стран требуется дополнительное согласование с Дирекцией юридического сопровождения (при наличии в дополнительном офисе, филиале юриста – с юристом дополнительного офиса (филиала) вопроса о предоставлении такого разрешения.] Данная копия разрешения должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении его действительности.

6. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия протокола (решения) уполномоченного органа организации о назначении руководителя. В случаях, когда в учредительных документах содержатся ссылки на документы, которыми может быть ограничен объем полномочий руководителя, необходимо представить заверенные подписью руководителя и печатью Клиента копии соответствующих документов (контракт с руководителем, решения вышестоящих органов управления организации и др.). Вместо представления указанных документов может быть представлена выписка из контракта с руководителем о его праве распоряжаться имуществом организации без ограничений или с указанием на конкретные ограничения (либо «Заявление о незаключении контракта (договора)» (типовая форма ЗАЯВ/17 от 03. 06. 2004 г.), а также «Заявление о полномочиях» (типовая форма ЗАЯВ/3 от 03. 06. 2004 г.). Вместо двух документов – «Заявления о незаключении контракта (договора)» и «Заявления о полномочиях» может быть представлено одно заявление – по форме, утвержденной в банке.

7. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия приказа о назначении на должность главного бухгалтера (или иного бухгалтерского работника). В случае отсутствия в штате Клиента главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника предоставляется Заявление на прием документов с одной первой подписью (типовая форма ЗАЯВ/9 от 03. 06. 04 г.) и/или заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя копия приказа руководителя о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя Клиента.

8. Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права распоряжения денежными средствами на счете (или права первой подписи расчетных и кассовых документов) лицам, имеющим право первой подписи помимо руководителя.

9. Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права второй подписи расчетных и кассовых документов лицам, имеющим право второй подписи помимо главного бухгалтера.

10. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

11. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах РФ, нотариально заверенная. Данная копия должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении ее действительности.

12. Заполненная анкета Клиента – юридического лица по форме, утвержденной в Банке.

13. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета[Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.].

14. Миграционная карта – копия[Документы, указанные в п. п. 12 и 13, представляются, если среди лиц, обладающих правом первой подписи, есть иностранные граждане (лица без гражданства).].

15. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство) – копия.[Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то Клиент может не иметь документа, подтверждающего право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ.]

16. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся руководителем).

 

Для открытия счета на имя представительства или филиала дополнительно к указанным выше документам предоставляются в банк:

 

17. Нотариально заверенные копии документов, свидетельствующих об их регистрации, а для представительств – также об аккредитации.

18. Нотариально заверенная копия положения о представительстве (филиале), действительность, которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

19. Копия документа о назначении руководителя обособленного подразделения, заверенная подписью уполномоченного лица.

20. Доверенность на руководителя филиала, дающая право руководителю филиала (представительства) подписывать договор и распоряжаться денежными средствами на счете (копия, заверенная руководителем).

 

Все документы, подтверждающие статус нерезидента и оформленные за пределами Российской Федерации, должны быть либо легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо должны содержать апостиль в соответствии с Гаагской конвенцией 1961 г. Легализация документов (апостиль) не требуется, если международным договором Российской Федерации указанные требования отменены. Все документы должны быть представлены в Банк с переводом на русский язык, верность их перевода должна быть удостоверена нотариусом Российской Федерации.

 

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА

 

для формирования уставного капитала в соответствии с действующим порядком государственной регистрации юридических лиц в Российской Федерации

 

«____» _______________________ г.

 

Настоящим заявлением ___________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________

(для учредителя – юр. лица: полное наименование юридического лица, местонахождение, банковские реквизиты; для учредителя – физ. лица: Ф. И. О., паспортные данные, гражданство)  просит открыть накопительный счет, предназначенный для оплаты Уставного капитала __________________________________________________________

__________________________________________________________________________________,

(полное наименование организации, проходящей государственную регистрацию)  проходящего государственную регистрацию

 

Учредитель ________________________________________

(подпись)

– —

ОТМЕТКИ БАНКА

 

Открыть накопительный счет №

 

 

ДОКУМЕНТЫ НА ОФОРМЛЕНИЕ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ ПРОВЕРИЛ:

«РАЗРЕШАЮ»

 

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

 

Сотрудник, осуществивший 

юридическую экспертизу 

документов  

______________ / ___________________ /

(подпись) (расшифровка подписи)

 

БАНК (ОАО)

_________________/____________________/

(подпись) (расшифровка подписи) 

 

Бухгалтерия  _______________ / ___________________

(подпись) (расшифровка подписи)

«______» ______________________________ г.

 

Накопительный счет открыт: исполнитель 

______________/___________________/

(подпись) (расшифровка подписи)

 

«___» ________________________ г.

 

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

 

ОТ: ____________________________________________________________________

(полное и точное наименование юридического лица

________________________________________________________________________

/ ФИО индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса))

________________________________________________________________________

 

АДРЕС: _________________________________________________________________

 

________________________________________________________________________

 

ПРОСИМ ОТКРЫТЬ_________________________________________ (расчетный, текущий валютный и др), 

СЧЕТ В ВАЛЮТЕ ____________________________ (указать валюту 

 

ПРОСИМ ВЫДАВАТЬ ВЫПИСКИ НА РУКИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ ЛИЦАМ НА СЛЕДУЮЩИЙ ДЕНЬ ПОСЛЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИИ ПО ТРЕБОВАНИЮ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ.

 

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НА ОСНОВАНИИ ЗАКОНА РФ «О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»,

ДЕЙСТВУЮЩИХ ИНСТРУКЦИЙ БАНКА РОССИИ, ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТОВ ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО).

С ДЕЙСТВУЮЩИМИ ТАРИФАМИ БАНКА ОЗНАКОМЛЕНЫ И СОГЛАСНЫ.

О ВСЕХ ИЗМЕНЕНИЯХ МЫ БУДЕМ НЕМЕДЛЕННО ИЗВЕЩАТЬ ВАС В ПИСЬМЕННОМ ВИДЕ.

 

РУКОВОДИТЕЛЬ: __________________________________________ (должность, ФИО и подпись)

 

ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР: _____________________________________ (ФИО и подпись)

 

М. П.

«___» _______________________ г. 

– —

ОТМЕТКИ БАНКА

ОТКРЫТЬ СЧЕТ

 

 

ДОКУМЕНТЫ НА ОФОРМЛЕНИЕ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ

Основание: Договор № ___________

ПРОВЕРИЛ: от «___» ______________ г.

 

«РАЗРЕШАЮ»

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

Сотрудник, осуществивший 

юридическую экспертизу 

документов  

______________ / ___________________ /

(подпись) (расшифровка подписи)

 

БАНК (ОАО)

_________________/____________________/

(подпись) (расшифровка подписи)

 

Бухгалтерия

_______________ / ___________________

(подпись) (расшифровка подписи)

«______» ______________________________ г.

 

Счет открыт: исполнитель

______________/___________________/

(подпись) (расшифровка подписи)

 

«___» ________________________ г

 

Примечание:  Выдача выписок по счету производится на руки уполномоченным лицам клиента по их требованию.

 

АНКЕТА КЛИЕНТА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

 

Полное и (если имеется) сокращенное наименование, в том числе, наименование на иностранном языке

 

 

 

 

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений. Обязуюсь представлять в Банк сведения обо всех выгодоприобретателях.

/___________________________/___________________________________

(подпись)  М. П.

_____/______________________200___г.

(расшифровка подписи) (дата)

Примечание.  При изменений каких-либо сведений, указанных в анкете, в ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО) представляется заполненная анкета с новыми сведениями

 

Часть2 (Заполняется сотрудником Банка) 

 

 

_________________________________________ _______________________________________

(ФИО, должность уполномоченного сотрудника, (подпись) заполнившего анкету)

 

Сведения о представителях Клиента – физических лицах (для Клиентов, открывающих или уже имеющих счет в Банке – сведения о лицах, указанных в поле «Первая подпись» карточки с образцами подписей и оттиска печати, в иных случаях – сведения о представителях, действующих от имени Клиента)

 

 

 

 

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

/___________________________/___________________________________

(подпись) М. П.

_____/______________________200___г.

(расшифровка подписи) (дата)

 

Примечание.   При изменений каких-либо сведений, указанных в анкете, в БАНК (ОАО) представляется заполненная анкета с новыми сведениями.

 

Приложение 1 к анкете Клиента – юридического лица

 

Сведения о представителях Клиента – юридических лицах (в том числе сведения об управляющей компании)

Полное и сокращенное наименование (если представитель Клиента – филиал юридического лица, то указывается наименование филиала и наименование юридического лица – головной организации)

 

 

 

 

 

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

/________________/ ___________________

(подпись)  М. П.

 

____/_____________ 200__г.

(расшифровка подписи ) (дата)

 

Примечание.   Приложение 1 заполняется при наличии у Клиента представителей – юридических лиц. При изменении каких-либо сведений, указанных в Приложении, в БАНК (ОАО) представляется заполненное Приложение 1 с новыми сведениями.

 

Приложение 2 к анкете Клиента – юридического лица

 

Сведения о лицах, к выгоде которых действует Клиент (выгодоприобретателях) при проведении банковских операций и иных сделок (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии, доверительного управления)

Сведения о выгодоприобретателях – юридических лицах

 

 

 

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

/________________/ ___________________

(подпись)  М. П.

 

____/_____________ 200__г.

(расшифровка подписи ) (дата)

 

Примечание.   Приложение 2 заполняется при наличии у Клиента выгодоприобретателей – юридических лиц. При изменении каких-либо сведений, указанных в Приложении 2, в БАНК (ОАО) представляется заполненное Приложение 2 с новыми сведениями.

 

Приложение 3 к анкете Клиента – юридического лица

 

Сведения о выгодоприобретателях – физических лицах

 

 

 

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

 

/________________/ ___________________

(подпись)  М. П.

 

____/_____________ 200__г.

(расшифровка подписи ) (дата)

 

Желательно оформление на бланке клиента

 

ДОВЕРЕННОСТЬ

 

___________________________________________________________________

(место и дата выдачи прописью)

___________________________________________________________________,

(полное наименование организации) 

зарегистрированное ________________________________________________

(наименование органа, регистрационный номер и дата регистрации))

___________________________________________________________________

(далее – “Общество”), в лице ______________________________________,

(должность, ФИО полностью) 

действующее на основании__________________________________________,

уполномочивает ____________________________________________________,

(ФИО полностью) 

паспорт: серия ________________, № ________________,

выданный _________________________________________

(дата и наименование органа, выдавшего паспорт)

____________________________________________________________________,

вести переговоры, передавать, получать и подписывать любые документы, необходимые для открытия счетов в банках или связанные с открытием счетов (за исключением права подписи следующих документов: заявлений на открытие счетов, договоров банковского счета, тарифов Банка на расчетно-кассовое обслуживание и анкеты Клиента), а также подтверждать действительность передаваемых копий документов.

 

Подпись __________________________________ _______________________ удостоверяю.

(ФИО) (образец подписи)

 

____________________________________________________

(должность, наименование организации)

_____________________________________________________

(ФИО, подпись, печать)

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

От _____________________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________ (далее по тексту – Организация)

(Ф. И. О. руководителя, должность руководителя, полное наименование организации)

№ счета

 

 

Заявляю, что на настоящий момент внутренними документами, решениями общего собрания _____________________________________(участников, акционеров, др.)  и других органов управления Организации не ограничены полномочия его исполнительных органов по распоряжению имуществом Организации.

В случае появления ограничений обязуюсь немедленно письменно уведомить об этом Банк и представить заверенные копии соответствующих документов.

 

Кроме того, настоящим сообщаю, что контракт (договор) между Организацией и его __________________________________

(должность руководителя Организации, Ф. И. О.) не заключался.

 

Руководитель ________________

(подпись)

 

М. П,

“____” _________________ 200_ г.

“____”___________200__ г.

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

В связи с отсутствием налично-денежных расчетов и кассы у организации

____________________________________________________________________

р/с №

 

 

расчет лимита остатка по кассе не представляем.

 

Руководитель /_____________________/

Главный бухгалтер /_____________________/

 

М. П.

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

Настоящим сообщаю, что контракт (договор) между ___________________ (название организации) 

и его _______________________________________________________________

(Ф. И. О., должность руководителя организации))  не заключался.

 

Руководитель ________________

(подпись)

 

М. П, “____” _________________ 200_ г.

 

“____”___________200_ г.

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

В связи с возложением обязанностей по ведению бухгалтерского учета на себя лично, прошу Вас принимать расчетные документы ___________________________________________________________

сч №

 

 

с одной первой подписью.

Руководитель /_____________________/

М. П.

 

РАСЧЕТ

на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в кассу, на ___________ год

 

БАНК (ОАО)

Наименование (штамп) предприятия ____________________________________

 

Просим разрешить расходование выручки на  : заработную плату и выплаты социального характера, закупку сельскохозяйственной продукции у населения, скупку тары и вещей у населения, командировочные расходы, покупку канцелярских принадлежностей и хозяйственного инвентаря, оплату срочных ремонтных работ, оплату горюче-смазочных материалов, выплату возмещения убытков по договорам страхования физических лиц.

(нужное подчеркнуть )

* В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц.

** Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) предприятия.

*** Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).

 

Руководитель предприятия _______________________________

Главный бухгалтер _______________________________

М. П.

 

РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА

 

Установить лимит в сумме ________________________ тыс. руб.

___________________________________________________________. (сумма прописью )

Разрешаю расходование выручки на  : заработную плату и выплаты социального характера, закупку сельскохозяйственной продукции у населения, скупку тары и вещей у населения, командировочные расходы, покупку канцелярских принадлежностей и хозяйственного инвентаря, оплату срочных ремонтных работ, оплату горюче-смазочных материалов, выплату возмещения убытков по договорам страхования физических лиц. (нужное подчеркнуть )

В случае возникновения у предприятия задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами, право на расходование наличной денежной выручки аннулируется, вся наличная выручка подлежит зачислению на расчетный счет до полного погашения задолженности. 

 

Руководитель учреждения банка _________________________

 

Страница: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 |